Редакция · Аналитика SKY7
Руководства по лицензированию, регуляторные обновления и практические заметки от старших специалистов, которые подают документы. Для основателей, выбирающих лицензию, юрисдикцию и ориентиры перед тем, как регулятор откроет дело.
Архив
104 материалов
12 января 2026 года DFSA заменило установленный перечень признанных криптотокенов оценкой приемлемости на уровне самой фирмы. Фирмы в DIFC оценивают токены по пяти документируемым критериям приемлемости согласно правилу GEN 3A.2.1. В этом руководстве рассматриваются новый процесс, применимые сборы и граница полномочий DFSA и VARA.
Приобретение долей или акций сохраняет юридическое лицо, разрешение, систему комплаенса и историю, а SKY7 планирует непрерывность банковского обслуживания, команды и отношений с контрагентами.
При приобретении лицензированной компании этап согласования изменения контроля с регулятором определяет дату закрытия сделки. Сравните установленные законом сроки, приостановки из-за запросов информации и подготовку сделки в режимах FCA, Банка Литвы, FINTRAC, MiCA и VARA.
Покупка акций передаёт контроль над компанией, которой принадлежит разрешение. В этом руководстве описаны оценка покупателя, этап согласования или уведомления и обусловленные ими сроки сделки.
Основные статьи расходов на EMI в Великобритании закреплены в двух официальных документах: FEES 3 Annex 10R устанавливает сборы FCA за подачу заявлений, а Schedule 2 к Electronic Money Regulations - требования к капиталу, по-прежнему выраженные в евро. Ниже представлена полная картина расходов по состоянию на июль 2026 года, включая операционные требования к защите средств клиентов, которые теперь составляют существенную часть бюджета.
Приобретите компанию в DIFC с лицензией DFSA через покупку акций, получив предварительное письменное одобрение для контролирующих лиц, пересекающих пороги 10%, 30% или 50%. Спланируйте подачу по GEN 11.8, установленный законом 90-дневный срок и последовательность завершения сделки.
Модели обмена, брокерских услуг и кастодиальных кошельков обычно используют членство в SRO в соответствии с Законом о противодействии отмыванию денег, а для пруденциальных видов деятельности применяется соответствующий маршрут лицензирования FINMA. Ниже представлены карта надзора и планируемая реформа криптоинститутов.
Статья 6 швейцарского Банковского постановления создаёт практическую песочницу для тестирования моделей хранения депозитов в пределах CHF 1 млн. Ниже - условия её применения и дальнейший маршрут к финтех-лицензии FINMA.
В Швейцарии платёжные модели и модели с хранимой стоимостью структурируются через финтех-лицензию FINMA, песочницу по статье 6 и членство в СРО. Сравните сферу действия и коммерческую применимость каждого маршрута.
В Швейцарии действуют 11 признанных SRO, осуществляющих надзор по AMLA за финансовыми посредниками, и 4 уполномоченные SO, контролирующие лицензированных FINMA управляющих портфелями и трастовых управляющих. Сравните сферу применения, пороговые значения и расходы по каждому маршруту.
Швейцарская компания, состоящая в СРО, переходит к покупателю через сделку продажи акций или долей участия. Членство закреплено за юридическим лицом, а СРО получает уведомление и повторно проверяет новых владельцев.
При переходе акций лицензия швейцарского управляющего портфелем сохраняется за компанией, однако новым владельцам квалифицированного участия необходимо предварительное одобрение FINMA, запрашиваемое через надзорную организацию компании. Практическое руководство по смене контроля с официальными сборами и календарём сделки.
Поиск по темам
