Редакция · Аналитика SKY7
Руководства по лицензированию, регуляторные обновления и практические заметки от старших специалистов, которые подают документы. Для основателей, выбирающих лицензию, юрисдикцию и ориентиры перед тем, как регулятор откроет дело.
Архив
104 материалов
Основанный исключительно на официальных источниках метод проверки того, авторизовано ли юридическое лицо по MiCA, какие услуги оно вправе оказывать и где применяется трансграничное уведомление, по состоянию на июль 2026 года.
Последний национальный переходный период по MiCA завершился 1 июля 2026 года. Если ваша компания опиралась на национальный статус VASP, сравните подачу новой заявки CASP, приобретение авторизованного CASP и операционную модель для клиентов из ЕС с привлечением авторизованного поставщика.
Планирование перехода на MiCA должно согласовывать получение разрешения CASP с банковским онбордингом и подключением EMI. Для допустимой деятельности за пределами ЕЭЗ швейцарская компания, аффилированная с СРО, может дать дополнительный маршрут с четко разделенными клиентскими и платежными потоками.
Обновлённый режим FCA по защите клиентских средств - CASS 15, CASS 10A и SUP 3A - действует с 7 мая 2026 года. Ежедневные сверки, ежемесячная форма REP027 и ежегодный аудит защиты клиентских средств теперь формируют документальный след, который каждая EMI обязана поддерживать в актуальном состоянии. Покупателю EMI эти материалы позволяют до подписания сделки структурированно проверить сверки, отчётность, аудит и непрерывность обслуживания счетов.
Авторизация сохраняется за британской EMI, пока FCA оценивает новых контролирующих лиц. Порог 10%, 60 рабочих дней на оценку, доказательства покупателя и условие об одобрении следует планировать как единый рабочий поток сделки.
С 8 сентября 2025 года каждый зарегистрированный поставщик платёжных услуг (PSP) в Канаде обязан обеспечивать сохранность средств конечных пользователей согласно ст. 20(1) Закона о розничной платёжной деятельности: держать их на условиях траста либо на специальном счёте, обеспеченном страхованием или гарантией. Регламент добавляет операционный механизм: неаффилированных страховщиков, выплаты вне конкурсной массы, раздельный учёт и процедуры возврата средств. Покупателю зарегистрированного PSP следует перенести эту систему в новую структуру собственности.
Действие канадского Закона о розничной платежной деятельности определяется функциональным тестом: пять платежных функций, исключение для сопутствующей деятельности и перечень иных исключений определяют, кто обязан зарегистрироваться в Банке Канады до начала работы. Разбираем определение в трактовке закона и критериев самого Банка применительно к финтех-компаниям, маркетплейсам, платежным посредникам и криптоплатформам по состоянию на июль 2026 года.
Иностранные компании, оказывающие денежные услуги клиентам в Канаде, регистрируются в FINTRAC до запуска, если к ним применим четырехкомпонентный критерий охвата. Разбираем, как провести оценку, подготовить регистрацию и создать программу отчетности.
Четырёхкомпонентный тест FINTRAC определяет, когда зарубежной компании следует использовать режим иностранной организации, оказывающей денежные услуги. В этом руководстве разобраны признаки ориентации услуг на Канаду, связи клиентов с Канадой и варианты регистрации.
Exempt Scheme - частная фондовая оболочка острова Мэн для менее чем 50 инвесторов. Разбираем, как сочетаются условия частного предложения, облегчённое администрирование на уровне схемы и работа с лицензируемыми функционариями.
Альтернативный банковский режим острова Мэн позволяет крупной небанковской группе создать частный банк, merchant bank или банк казначейства группы. Кто относится к вкладчикам ограниченной категории, что на практике разрешает класс 1(2), а также сборы и этапы реализации в 2026 году.
Две структуры фондов острова Мэн для нерозничных инвесторов запускаются по решению органа управления с уведомлением в течение 10 рабочих дней. Сравните критерии для инвесторов, сборы 2026 года и требования к функционариям.
Поиск по темам
