Маршруты платежного учреждения, авторизованной PI, SPI, MPI и PSP с учетом ожиданий FCA, MAS и регуляторов ЕС для финтех-операторов, готовящих заявки. Используйте этот архив, чтобы разобраться в разрешениях для платежных счетов, моделях денежных переводов и эквайринга, защите клиентских средств, капитале и контролях деловой практики.
Маршруты платежного учреждения, авторизованной PI, SPI, MPI и PSP с учетом ожиданий FCA, MAS и регуляторов ЕС для финтех-операторов, готовящих заявки. Используйте этот архив, чтобы разобраться в разрешениях для платежных счетов, моделях денежных переводов и эквайринга, защите клиентских средств, капитале, контролях деловой практики и уровне разрешения, который соответствует продуктовой дорожной карте.
Выбор маршрута авторизации платежного учреждения начинается с анализа того, как продукт работает с денежными средствами. Соотнесите регуляторный периметр польских MIP и KIP, сингапурские критерии капитала и процесс предварительного взаимодействия с FCA перед подачей заявления с предполагаемыми платежными услугами, клиентскими рынками и объемами транзакций. Подходящий маршрут также должен поддерживать защиту средств клиентов, корпоративное управление, контроль аутсорсинга, отчетность и стек банковских решений или платежных провайдеров, необходимый после получения авторизации.
Редакционный архив
9 материалов
Планируйте проект чешского платежного учреждения с учетом уровней капитала, комплекта документов по Постановлению 1/2022, трехмесячного срока принятия решения и работы, необходимой до подачи заявки.
Одно разрешение CNB может поддерживать оказание услуг ещё в 29 государствах ЕЭЗ через уведомления по услугам, государствам и способам оказания. Вот как спланировать расширение.
Лицензированный сектор азартных игр острова Мэн формирует устойчивый местный спрос на услуги регулируемых платёжных компаний. Ниже - как маршрут класса 8 соответствует этому рынку: риск-аппетит, ожидания AML и коммерческая возможность.
Как PSP с лицензией класса 8 на острове Мэн может подготовиться к онбордингу для корреспондентского счёта: пакет подтверждающих документов, практические сроки и вопросы, по которым банки оценивают модель.
Литовское EMI для ЕЭЗ, британское EMI для Великобритании, лицензия Острова Мэн класса 8 для коридоров за пределами ЕЭЗ. Сравнение в формате дерева решений по географии рынка, налоговой позиции и стилю надзора.
Польская MIP - это регистрация в KNF для платежной деятельности, осуществляемой только в Польше и в пределах скользящего лимита транзакций. KIP предполагает отдельную процедуру получения разрешения для более широкой и масштабируемой операционной модели.
Комитет ECON Европарламента одобрил согласованные тексты PSD3 и PSR. Официальное принятие еще предстоит, однако платежные учреждения и учреждения электронных денег уже могут начать структурированное планирование внедрения.
Используйте предварительное взаимодействие с FCA, чтобы до подачи заявления проверить объем разрешений, операционную модель, корпоративное управление и план подготовки доказательной базы. В руководстве рассматриваются повестка, участники, материалы для предварительного ознакомления и последующие действия.
MAS пересмотрело минимальные требования к базовому капиталу и буферы операционного риска для заявителей на MPI. Это практический обзор для финтех-компаний, выбирающих Сингапур, и сравнение этих правил с требованиями к сопоставимому платежному учреждению в ЕС.
Расскажите о задаче
Расскажите о планируемой деятельности, целевых рынках, структуре владения и сроках. Мы предложим конкретный маршрут и перечень материалов для следующего шага.
