Корпоративный профиль · SKY7

Финтех-лицензирование и комплаенс для основателей, создающих реальный операционный бизнес.

Мы помогаем финтех-операторам планировать, получать и внедрять в операционную деятельность регулируемые разрешения через реализацию проектов под руководством британской команды: определение объёма лицензирования, стратегию подачи заявления, готовность к банковскому и платёжному обслуживанию, корпоративное структурирование, построение AML/комплаенса и сопровождение запуска. Если проект предусматривает лицензирование за пределами Великобритании, соответствующие направления определяются в письменных документах о проекте и при необходимости проходят локальную проверку.

81: Досье по юрисдикциям
6: Форматы сопровождения
Старший эксперт: Руководитель каждого мандата

Раздел 01 · Кто мы

SKY7 · Основана в MMXXIV · Зарегистрирована в Англии и Уэльсе

SKY7 Fintech Solutions Ltd - британская консалтинговая компания в сфере лицензирования для основателей и операторов, создающих регулируемые финтех-, криптовалютные, платёжные, брокерские и игорные проекты, а также корпоративные структуры.

Наша работа начинается с практического анализа бизнес-модели: какая регулируемая деятельность осуществляется, как движутся денежные средства, какие разрешения необходимы и какая банковская или комплаенс-инфраструктура должна быть готова для успешной подачи заявления.

Мы внимательно прорабатываем операционные детали, которые обычно замедляют команды: регистрацию компании, объём лицензирования, комплекты документов, вопросы регулятора, готовность к открытию банковских счетов и настройку работы после получения разрешения.

Результатом становится план реализации с чётко определёнными ответственными лицами, последовательностью действий, допущениями и доказательной базой - для команд, переходящих от идеи или объекта приобретения к регулируемому операционному бизнесу.

Соотносим фактическую деятельность с подходящей категорией лицензии.
Ведём взаимодействие с регулятором на протяжении всего процесса подачи заявления.
Готовим банковскую и платёжную инфраструктуру параллельно с направлением лицензирования.
Передаём оператору комплаенс-систему, которую можно эффективно применять на практике.

Раздел 02 · Принципы работы

Четыре принципа, заложенные в каждый проект.

Готовность к банковскому обслуживанию с первого дня.

Мы определяем требования к готовности банковской и платёжной инфраструктуры с первой консультации и прорабатываем их параллельно с направлением получения разрешения.

AML-контроль с учётом специфики транзакций.

Контрольные процедуры разрабатываются с учётом фактического движения транзакций, операционной модели и обязанностей по отчётности.

Закреплённый старший руководитель.

За каждым проектом закреплён старший специалист, отвечающий за взаимодействие с регулятором и реализацию вплоть до передачи результатов.

Чёткий объём и дисциплина исполнения.

Каждый принятый проект структурируется с письменным определением результатов, зависимостей и допущений в рамках знакомых нам семейств лицензий.

Раздел 03 · Избранные модели проектов

Типовые модели сопровождения.

Шесть обезличенных моделей проектов. Фактические сведения о клиентах и их местонахождении защищены NDA. Указанные сроки представляют собой исторические ориентиры, отсчитываемые от начала проекта до существенного этапа взаимодействия с регулятором или первого разрешения, где применимо; актуальные графики проектов подтверждаются письменно.

Платежи · EMI / PI · ~8 месяцев

Направление учреждения электронных денег

Платёжные счета, готовность карточной программы и модель расчётов с торговыми предприятиями подготовлены вместе с комплектом документов для заявления.

Криптоактивы · VASP / CASP · ~11 месяцев

Направление биржи цифровых активов

Определены границы деятельности по обмену и хранению активов, подготовлена доказательная база по корпоративному управлению, а AML-контроль привязан к кошелькам и движению транзакций.

Платежи · Денежные переводы · ~14 месяцев

Досье платёжного учреждения

До подачи заявления сформированы трансграничные платёжные потоки, подход к защите клиентских средств, модель работы с агентами или партнёрами и доказательства готовности к банковскому обслуживанию.

Корпоративная структура · Банкинг · ~5 месяцев

Операционная компания + банковское обслуживание

Для регулируемого операционного бизнеса подготовлены корпоративная структура, комплект документов по управлению, доказательства для открытия счёта и календарь продлений.

Великобритания · FCA · ~11 месяцев

Платёжная платформа в Великобритании

Великобритания · Авторизованное платёжное учреждение. Инфраструктура мультивалютных расчётов подготовлена и протестирована до получения разрешения FCA по Part 4A.

AML · Денежные услуги · ~6 месяцев

Досье провайдера денежных услуг

Для надзорной проверки подготовлены документы о регистрации или подаче заявления, досье собственности, описание происхождения средств и комплаенс-система.

Запросить индивидуальный бриф

Раздел 04 · Экспертиза

Шесть отраслей, в которых мы работаем.

Мы работаем там, где регуляторный периметр имеет практическое значение. В каждой отрасли действуют собственная логика подачи заявлений, банковский профиль и практика надзорной проверки - поэтому у нас есть специализированные команды по каждому направлению.

i · 01 · EMI · PI · MSB

Финтех

Модели платёжных счетов, электронных денег, валютных операций и денежных переводов. Это основа нашей практики: большинство проектов либо начинается здесь, либо проходит через это направление.

i · 02 · PSP · Merchant

Платёжные услуги

Процессинг платежей, торговый эквайринг и комплаенс уровня PSP, рассчитанные на развитие платформы в рамках ожиданий надзорного органа.

i · 03 · VASP · CASP · DLT

Криптоактивы и цифровые активы

Обмен и хранение активов, выпуск стейблкоинов и брокерские услуги в рамках применимых режимов регулирования цифровых активов, с AML-контролем, корпоративным управлением и операционными процедурами, адаптированными к фактическому движению транзакций.

i · 04 · Банки · Траст

Банкинг и управление капиталом

Специализированные банки, необанки, трастовые компании и управление портфелями - направления, в которых капитал, корпоративное управление и отчётность должны выдерживать прямой надзор.

i · 05 · Дилер · Forex

Брокерские услуги и ценные бумаги

Структуры для инвестиционных дилеров, маркетмейкеров, консультантов и альтернативных инвестиционных фондов. Мы сопровождаем только избранные направления лицензирования с чётко определённым надзором.

i · 06 · iGaming · Sports

Игорный бизнес и азартные игры

Лицензии операторов и B2B-лицензии по избранным направлениям лицензирования, с платёжной инфраструктурой, определяемой параллельно с игорным разрешением.

Раздел 05 · Как мы формируем команду

Команды под руководством старших специалистов.

Каждым проектом руководит старший специалист, который ранее как минимум один раз реализовал такое же направление получения разрешения. Ниже представлена рабочая структура проекта SKY7.

Руководитель · 01

Партнёр проекта

Отвечает за отношения с регулятором и соблюдение графика. Единая точка ответственности от начала проекта до завершения процесса подачи заявления.

Руководитель · 02

Архитектор комплаенса

Проектирует систему AML и управления рисками с учётом фактического движения транзакций и разрабатывает внутренние политики, которые оператор получает при передаче результатов.

Руководитель · 03

Банкинг и операции

Параллельно с подачей заявления организует открытие банковских счетов и знакомство с платёжными партнёрами, чтобы синхронизировать банковскую инфраструктуру и готовность к запуску.

Раздел 06 · Операционная модель

Проекты ведутся из Великобритании. Объём работ определяется отдельно для каждого направления.

Операционная база в Великобритании
SKY7 Fintech Solutions Ltd зарегистрирована в Англии и Уэльсе, а её юридический адрес находится в Лондоне.
Регуляторное картирование
Категория лицензии, путь подачи заявления, ожидания к собственности и контролю, требования к реальному присутствию и доказательства для регулятора.
Досье заявления
Комплект документов, описание корпоративного управления, AML-контроль, материалы для оценки деловой репутации и профессиональной пригодности, а также обработка ответов.
Готовность банковской и платёжной инфраструктуры
Подходящий провайдер, документы для онбординга, операционные меры контроля и зависимости запуска.
Локальная поддержка
Привлекается, когда конкретный проект требует квалифицированного локального вклада согласно письменным документам о проекте.
Настройка после получения разрешения
Комплаенс-система, ритм отчётности, календарь продлений и передача оператору.

Начать подготовку заявления

Расскажите, какой бизнес вы создаёте.

В ответ мы предоставляем краткий перечень маршрутов лицензирования, рабочий график и коммерческое предложение с определенным объемом работ. Сроки и результаты остаются ориентировочными до подтверждения в письменных документах по мандату.