Редакция SKY7 · Автор
София Рейнхольт
Лицензирование EMI и PI в ЕС
София Рейнхольт ведёт в SKY7 направление по лицензированию учреждений электронных денег и платёжных организаций в ЕС, включая вопросы регуляторного периметра EMI, PI, API и SPI. В центре её работы - требования к локальному присутствию, защите клиентских средств, собственному капиталу, контролю поведения, аутсорсингу и практическим подтверждениям, которые покупателю необходимо получить до того, как полагаться на предоставленный продавцом лицензионный пакет. София сравнивает готовые предложения со сроками получения нового разрешения, отделяет паспортирование в ЕЭЗ от местных разрешений и отмечает заявления, которые требуют подтверждения от регулятора, банка или платёжной системы. Её статьи предназначены для основателей, команд по приобретению и регулируемых операторов, которым важно понимать, что может перейти к покупателю, о чём требуется уведомить и какие операционные предпосылки следует проверить до подписания сделки или подачи пакета на смену контроля.
- Статьи и новости
- 17
- Темы
- 5
Архив
Статьи и новости: София Рейнхольт
17 материалов
Паспортирование в ЕС для чешского платёжного учреждения: пределы охвата
Одно разрешение CNB может поддерживать оказание услуг ещё в 29 государствах ЕЭЗ через уведомления по услугам, государствам и способам оказания. Вот как спланировать расширение.
Покупка польского MIP: приобретение долей и сохранение реестровой записи
Приобретение польского MIP оформляется как покупка акций или долей компании, внесённой в реестр малых платёжных учреждений KNF. Реестровая запись сохраняется за юридическим лицом, а вопросы структуры собственности, ПОД и непрерывности отношений с контрагентами фиксируются в материалах сделки.
Покупка мальтийского платежного учреждения: планирование по статье 9
Планируйте приобретение мальтийского платежного учреждения с учетом предварительного одобрения MFSA, порогов 10/20/30/50%, лицензионного усмотрения по статье 9(2) и графика сделки.
EMI или платёжное учреждение на Мальте: вопрос EUR 350k
Мальтийское платёжное учреждение и учреждение электронных денег регулируются одним Законом и одной главой Свода правил. Их разделяет хранимая денежная стоимость: минимальный капитал возрастает с EUR 125,000 до EUR 350,000, повышается тарифная категория, а EMI получает маршрут выпуска токенов электронных денег в рамках MiCA.
Стоимость лицензии FSP в ЮАР: пошлины, сборы и ликвидность
Стоимость подачи заявления по категории II составляет R16,313 согласно Общему уведомлению FSCA № 1 от 2024 года. Ежегодный сбор рассчитывается по официально опубликованной формуле с учётом численности персонала и активов под управлением. Применимые требования к финансовой устойчивости и ликвидности установлены в Таблице B. Полный обзор официальных таблиц.
Почему платёжные компании размещаются рядом с казино
Лицензированный сектор азартных игр острова Мэн формирует устойчивый местный спрос на услуги регулируемых платёжных компаний. Ниже - как маршрут класса 8 соответствует этому рынку: риск-аппетит, ожидания AML и коммерческая возможность.
Корреспондентские счета для PSP с лицензией острова Мэн
Как PSP с лицензией класса 8 на острове Мэн может подготовиться к онбордингу для корреспондентского счёта: пакет подтверждающих документов, практические сроки и вопросы, по которым банки оценивают модель.
Класс 8, британское EMI или литовское EMI: выбор по географии
Литовское EMI для ЕЭЗ, британское EMI для Великобритании, лицензия Острова Мэн класса 8 для коридоров за пределами ЕЭЗ. Сравнение в формате дерева решений по географии рынка, налоговой позиции и стилю надзора.
Купить EMI или подать новую заявку: система принятия решения по пяти критериям
Сравните покупку EMI и получение нового разрешения по скорости, объёму разрешённой деятельности, истории, совокупным затратам и непрерывности банковского обслуживания, а затем выберите путь, который лучше всего поддержит запуск.
Покупка южноафриканского FSP: структура собственности и ключевые лица
Приобретение южноафриканского FSP сочетает покупку акций с обновлением профиля структуры собственности, уведомлениями о существенных собственниках и предварительным одобрением новых ключевых лиц. Разбираем последовательность этих процедур.
MIP и KIP в Польше: регистрация, сфера деятельности и масштаб
Польская MIP - это регистрация в KNF для платежной деятельности, осуществляемой только в Польше и в пределах скользящего лимита транзакций. KIP предполагает отдельную процедуру получения разрешения для более широкой и масштабируемой операционной модели.
Срок получения EMI-авторизации: планирование за пределами нормативного рассмотрения
Нормативный срок рассмотрения Банком Литвы составляет три месяца, однако фактическое получение авторизации EMI в ЕС занимает от девяти до двенадцати месяцев. Разбираем по этапам, на что уходит остальное время.
Что сохраняется при приобретении долей или акций лицензированной компании
Приобретение долей или акций сохраняет юридическое лицо, разрешение, систему комплаенса и историю, а SKY7 планирует непрерывность банковского обслуживания, команды и отношений с контрагентами.
Швейцарская финтех-песочница: что на самом деле дают CHF 1 млн
Статья 6 швейцарского Банковского постановления создаёт практическую песочницу для тестирования моделей хранения депозитов в пределах CHF 1 млн. Ниже - условия её применения и дальнейший маршрут к финтех-лицензии FINMA.
Платёжные маршруты и электронные деньги в Швейцарии: финтех-лицензия, песочница и СРО
В Швейцарии платёжные модели и модели с хранимой стоимостью структурируются через финтех-лицензию FINMA, песочницу по статье 6 и членство в СРО. Сравните сферу действия и коммерческую применимость каждого маршрута.
Что такое лицензия EMI? Руководство для основателей по учреждениям электронных денег в ЕС
Лицензии учреждений электронных денег (EMI) - наиболее распространённый путь для финтех-компаний, работающих со средствами клиентов в ЕЭЗ. В этом руководстве рассматривается, какие возможности даёт лицензия EMI, где обычно подают заявление, какие применяются требования к капиталу и как выглядит операционная модель после авторизации.
EMI в Литве в 2026 году: сроки, капитал и правила ведения деятельности
Литва остается практичной юрисдикцией ЕС для EMI. Планируйте маршрут с учетом первоначального капитала €350,000, локального принятия решений, защиты средств клиентов, найма ключевых специалистов, CENTROlink и реалистичного полного графика получения авторизации.