Редакция SKY7 · Автор
Джеймс Торн
Лицензирование FCA и Великобритании
Джеймс Торн сопровождает анализ периметра FCA, подготовку к подаче заявления и последовательность получения британских разрешений для платёжных, электронно-денежных, брокерских и смежных с криптоактивами проектов. Его материалы посвящены ожиданиям регулятора, планированию смены контроля, подтверждению мер по защите клиентских средств и практическим условиям запуска, от которых зависит переход британской структуры от концепции к операционной деятельности. Он работает с комплаенс-офицерами, юридическими консультантами и основателями над пакетами документов, проверкой объектов приобретения и анализом операционных моделей, уделяя особое внимание тому, как надзорные органы и банковские партнёры оценивают корпоративное управление, капитал и аутсорсинг.
- Статьи и новости
- 20
- Темы
- 8
Архив
Статьи и новости: Джеймс Торн
20 материалов
Чешское платежное учреждение: капитал, расходы и сроки проекта
Планируйте проект чешского платежного учреждения с учетом уровней капитала, комплекта документов по Постановлению 1/2022, трехмесячного срока принятия решения и работы, необходимой до подачи заявки.
Покупка литовского EMI: как проходит смена контроля
Разрешение сохраняется за литовским EMI, пока Банк Литвы оценивает нового владельца. Планируйте порог 10%, оценку в течение 60 рабочих дней, доказательную базу покупателя и условие об отсутствии возражений как единое направление работы по сделке.
Приобретение неактивной CySEC CIF: сохранение действующего разрешения
Перед приобретением неактивной CySEC CIF проверьте недавнюю деятельность, ежегодные сборы и регуляторный статус. Критерии деятельности по разделу 8 и проверка контролирующих лиц сроком 60 рабочих дней определяют график сделки.
Операции за собственный счёт: стоимость CySEC CIF для маркет-мейкера
Разрешение CySEC для маркет-мейкера соответствует одной позиции Первого приложения к Закону 87(I)/2017 - операциям за собственный счёт. Оно устанавливает требование к начальному капиталу в размере EUR 750,000, пруденциальный режим Класса 2 и применимую категорию ежегодного сбора.
CASS 15 действует: реформа защиты клиентских средств 2026 года для покупателей EMI в Великобритании
Обновлённый режим FCA по защите клиентских средств - CASS 15, CASS 10A и SUP 3A - действует с 7 мая 2026 года. Ежедневные сверки, ежемесячная форма REP027 и ежегодный аудит защиты клиентских средств теперь формируют документальный след, который каждая EMI обязана поддерживать в актуальном состоянии. Покупателю EMI эти материалы позволяют до подписания сделки структурированно проверить сверки, отчётность, аудит и непрерывность обслуживания счетов.
Покупка британской EMI: как исчисляется срок по статье 178
Авторизация сохраняется за британской EMI, пока FCA оценивает новых контролирующих лиц. Порог 10%, 60 рабочих дней на оценку, доказательства покупателя и условие об одобрении следует планировать как единый рабочий поток сделки.
Exempt Scheme: частный фонд острова Мэн менее чем для 50 инвесторов
Exempt Scheme - частная фондовая оболочка острова Мэн для менее чем 50 инвесторов. Разбираем, как сочетаются условия частного предложения, облегчённое администрирование на уровне схемы и работа с лицензируемыми функционариями.
Альтернативный банковский режим в 2026 году: для кого на самом деле предназначен класс 1(2)
Альтернативный банковский режим острова Мэн позволяет крупной небанковской группе создать частный банк, merchant bank или банк казначейства группы. Кто относится к вкладчикам ограниченной категории, что на практике разрешает класс 1(2), а также сборы и этапы реализации в 2026 году.
Квалификационный или специализированный фонд: запуск за несколько недель
Две структуры фондов острова Мэн для нерозничных инвесторов запускаются по решению органа управления с уведомлением в течение 10 рабочих дней. Сравните критерии для инвесторов, сборы 2026 года и требования к функционариям.
Банковская лицензия острова Мэн: стоимость и сроки в цифрах 2026 года
Фактическая стоимость банковской лицензии острова Мэн в 2026 году: суммы из Приказа о сборах 2026 года, минимальный капитал £3.5 млн и практический график на основе опубликованных документов регулятора.
Эскроу в сделках с лицензированными компаниями: кто держит деньги и до какого момента
При продаже регулируемой компании завершение сделки зависит от решения регулятора, которое не контролирует ни одна из сторон. Эскроу закрывает этот разрыв. В этом руководстве рассматриваются стандартная последовательность действий, условия высвобождения средств, механизм возврата и варианты поэтапной оплаты.
SO-FIT, VQF или ARIF: выбор швейцарской СРО
Присоединение к СРО ставит швейцарского финансового посредника под надзор в сфере ПОД. Чем занимаются SO-FIT, VQF и ARIF, как эти три организации различаются на практике и как сделать выбор, включая случаи, когда в план вписывается приобретение компании, уже присоединившейся к СРО.
Как новой EMI открыть счёт для защиты клиентских средств
Защита клиентских средств - одно из ключевых требований к EMI. В этом руководстве рассматриваются банковские подтверждения, стратегия выбора банков и параллельный рабочий процесс, позволяющие согласовать открытие счёта с получением авторизации.
Сроки изменения контроля: FCA, Банк Литвы, FINTRAC, VARA
При приобретении лицензированной компании этап согласования изменения контроля с регулятором определяет дату закрытия сделки. Сравните установленные законом сроки, приостановки из-за запросов информации и подготовку сделки в режимах FCA, Банка Литвы, FINTRAC, MiCA и VARA.
Покупка лицензированной компании: как проходит смена контроля
Покупка акций передаёт контроль над компанией, которой принадлежит разрешение. В этом руководстве описаны оценка покупателя, этап согласования или уведомления и обусловленные ими сроки сделки.
Расходы на EMI в Великобритании в 2026 году: сборы, капитал и защита средств клиентов
Основные статьи расходов на EMI в Великобритании закреплены в двух официальных документах: FEES 3 Annex 10R устанавливает сборы FCA за подачу заявлений, а Schedule 2 к Electronic Money Regulations - требования к капиталу, по-прежнему выраженные в евро. Ниже представлена полная картина расходов по состоянию на июль 2026 года, включая операционные требования к защите средств клиентов, которые теперь составляют существенную часть бюджета.
SRO или SO: какой швейцарский надзор нужен вашей модели?
В Швейцарии действуют 11 признанных SRO, осуществляющих надзор по AMLA за финансовыми посредниками, и 4 уполномоченные SO, контролирующие лицензированных FINMA управляющих портфелями и трастовых управляющих. Сравните сферу применения, пороговые значения и расходы по каждому маршруту.
Покупка управляющего портфелем с лицензией FINMA: смена контроля
При переходе акций лицензия швейцарского управляющего портфелем сохраняется за компанией, однако новым владельцам квалифицированного участия необходимо предварительное одобрение FINMA, запрашиваемое через надзорную организацию компании. Практическое руководство по смене контроля с официальными сборами и календарём сделки.
Малая и авторизованная EMI: лимиты, сборы и планирование перехода
В Великобритании Правила об электронных деньгах 2011 года предусматривают два уровня EMI: регистрацию малой EMI с лимитом среднего объема электронных денег в обращении EUR 5,000,000 и полную авторизацию без ограничения масштаба. Ключевые различия закреплены в правиле 13, Приложении 2 и тарифах, а также в правиле 16, которое отводит малой EMI, переросшей установленные условия, 30 дней на подачу заявления об авторизации. Ниже - актуальные цифры по состоянию на июль 2026 года.
Предварительные встречи с FCA по Part 4A: как подготовить продуктивную сессию
Используйте предварительное взаимодействие с FCA, чтобы до подачи заявления проверить объем разрешений, операционную модель, корпоративное управление и план подготовки доказательной базы. В руководстве рассматриваются повестка, участники, материалы для предварительного ознакомления и последующие действия.