Регистрация FMSB для услуг, ориентированных на Канаду: охват и готовность

FINTRAC является канадским регистратором и надзорным органом в сфере ПОД/ФТ. Статья 11.1 PCMLTFA предусматривает, что каждое физическое или юридическое лицо, указанное в пункте 5(h) или 5(h.1), должно зарегистрироваться в Центре, а пункт 5(h.1) относится к иностранной части режима: компаниям без места ведения бизнеса в Канаде, которые направляют денежные услуги физическим или юридическим лицам в Канаде и оказывают эти услуги клиентам в Канаде.

Руководство FINTRAC по регистрации также устанавливает срок: иностранные компании, оказывающие денежные услуги и направляющие и предоставляющие их клиентам в Канаде, должны зарегистрироваться до начала деятельности. Оценка учитывает всю совокупность фактов, включая маркетинг, ориентированный на Канаду, домен .ca и размещение компании в канадских бизнес-каталогах. Эти признаки мы разбираем в материале о том, как на практике работает тест FINTRAC на направленность услуг. Когда четырехкомпонентный тест применяется, регистрация становится частью предзапускового плана работ.

Регистрация и операционный комплаенс готовятся одновременно. Если компания получает виртуальную валюту на сумму $10,000 или более, требуется отчет о крупной операции с виртуальной валютой; отчетность о подозрительных операциях применяется согласно соответствующему критерию FINTRAC. Система мониторинга транзакций должна с первого дня выявлять, агрегировать и направлять такие события в соответствующие процессы.

Программа также охватывает идентификацию клиентов, деловые отношения, ведение документации, данные по правилу передачи информации, постоянный мониторинг, назначение ответственного за комплаенс, внутренние политики, обучение и проверку эффективности. Рассматривайте это как операционные возможности, а не как документы, собираемые после подачи заявления.

В заявлении указываются иностранное юридическое лицо, его структура собственности и руководители, услуги MSB, предлагаемые канадским клиентам, ожидаемые объемы и представитель - резидент Канады, уполномоченный получать уведомления. До подачи сведения о ключевых лицах и структуре собственности следует сверить с корпоративными документами и результатами сопутствующих проверок.

Регистрационные сведения актуализируются по мере изменений в бизнесе, а продление осуществляется в соответствии с двухлетним циклом FINTRAC. Поэтому после одобрения необходимо назначить ответственных за сведения о структуре собственности, услугах, контактных данных, работе представителя и операционном присутствии, а также включить соответствующие сроки в регуляторный календарь.

Публичный реестр MSB FINTRAC позволяет банкам, платежным партнерам, клиентам и покупателям проверять зарегистрированное наименование, статус и профиль услуг компании. Поддерживайте запись в соответствии с актуальными корпоративными и операционными сведениями, чтобы контрагенты могли эффективно сверять информацию при онбординге или комплексной проверке.

При приобретении сопоставьте данные реестра с юридическим лицом, бенефициарными владельцами, услугами, историей отчетности, договором с представителем и комплаенс-документацией. Регистрация сохраняется за юридическим лицом, а необходимые обновления и программа комплаенса после закрытия сделки учитываются в структуре транзакции.

Иностранная группа может зарегистрироваться как FMSB, если планирует обслуживать Канаду из-за рубежа, либо создать операционное присутствие в Канаде через зарегистрированную внутреннюю MSB. Выбор маршрута зависит от местного присутствия, банковского обслуживания, команды, клиентских договоров, налогов и более широкого коммерческого плана. Внутреннюю MSB также можно приобрести через наш маршрут приобретения канадской MSB, с включением проверки покупателя и обновлений регистрационных данных в сделку.