Практические разъяснения по лицензированию для основателей, сравнивающих маршруты EMI, MSB, PI, VASP и игорного бизнеса, с ожиданиями регуляторов и последовательностью подачи документов.
Практические разъяснения по лицензированию для основателей, сравнивающих маршруты EMI, MSB, PI, VASP и игорного бизнеса, с ожиданиями регуляторов и последовательностью подачи документов.
Начните с регулируемой деятельности и клиентского процесса, затем сопоставьте требования к капиталу, защите клиентских средств, локальному присутствию, управлению и банковским зависимостям. Руководство по EMI для основателей объясняет, как разрешенные виды деятельности соотносятся с продуктом электронных денег; сравнение вариантов для канадской MSB отделяет оформление новой регистрации от приобретения; а график смены контроля показывает последовательность регуляторных процедур и закрытия сделки при приобретении авторизованной организации. Используйте архив, чтобы определить вопросы, на которые должен отвечать план подачи документов до выбора юрисдикции или подготовки документов.
Редакционный архив
50 материалов
При переходе акций лицензия швейцарского управляющего портфелем сохраняется за компанией, однако новым владельцам квалифицированного участия необходимо предварительное одобрение FINMA, запрашиваемое через надзорную организацию компании. Практическое руководство по смене контроля с официальными сборами и календарём сделки.
Оба центра используют Категорию 3A для брокерских разрешений, но по-разному определяют охватываемую деятельность: базовый капитал составляет USD 500,000 в ADGM против USD 200,000 в DIFC, основания для отнесения к категории различаются, а после одинакового сбора за подачу заявления в размере USD 25,000 расходятся механизмы расчета ежегодных сборов. Сравнение капитала, сборов, кадровых требований, этапов согласования и соответствия клиентской модели на основе официальных сводов правил - и два маршрута, по которым SKY7 может привести вас к результату.
Приобретение акций сохраняет за компанией ADGM Разрешение на оказание финансовых услуг, пока FSRA оценивает новых контролирующих лиц. Заранее проработайте пороги GEN 8.8, перечень раскрытий для CIC, смену должностных лиц и график сделки.
Как при приобретении долей или акций канадской MSB, зарегистрированной в FINTRAC, увязать смену собственника, обновление регистрационной записи, передачу AML-досье, банковские вопросы и анализ RPAA.
Практическое сравнение канадской MSB и иностранной MSB для иностранных учредителей, планирующих канадские или трансграничные платёжные операции, валютный обмен, денежные переводы либо операции с виртуальной валютой.
До закрытия сделки проверьте запись FINTRAC, корпоративные полномочия, программу AML, соответствие деятельности, структуру собственности, позицию по RPAA, банковские отношения и план перехода.
Практический план банковской готовности для покупателей канадской MSB: непрерывность отношений с провайдерами, повторный андеррайтинг при смене владельцев, AML-контроли, потоки средств и пакет для онбординга.
Регистрация MSB в FINTRAC охватывает систему ПОД/ФТ для денежных услуг, а регистрация PSP в Банке Канады - операционные платежные функции по RPAA. До запуска или приобретения сопоставьте оба направления работы с продуктом и движением денежных средств.
Сравните приобретение канадской MSB с новой регистрацией FINTRAC по готовности к запуску, операционному соответствию, внедрению AML, собственности, банковскому обслуживанию и работам по RPAA.
Регистрация предприятия денежных услуг (MSB) в Канаде - практичный путь для регулируемой финтех-деятельности в Северной Америке. Планируйте периметр услуг, программу комплаенса, банковское направление и текущую отчётность в рамках одной операционной модели.
Лицензии учреждений электронных денег (EMI) - наиболее распространённый путь для финтех-компаний, работающих со средствами клиентов в ЕЭЗ. В этом руководстве рассматривается, какие возможности даёт лицензия EMI, где обычно подают заявление, какие применяются требования к капиталу и как выглядит операционная модель после авторизации.
Три эмиратских режима, три разных подхода к надзору. Мы разбираем, как регуляторы различаются по правилам хранения, сегрегации клиентских активов и требованиям к капиталу, а также где каждый режим уместен в зависимости от вашей операционной модели.
Расскажите о задаче
Расскажите о планируемой деятельности, целевых рынках, структуре владения и сроках. Мы предложим конкретный маршрут и перечень материалов для следующего шага.
