Начните с идентификационных данных, статуса и полномочий
Сопоставьте юридическое наименование, регистрационный номер, виды деятельности и текущий статус в публичном реестре MSB FINTRAC с корпоративными документами и документами по сделке. Подтвердите зарегистрированный адрес, директоров, акционеров, бенефициарных владельцев, действующий статус компании и полномочия продавца на заключение сделки.
Ценность этого маршрута зависит от соответствия. Заявленные виды деятельности, история, комплаенс-программа и контрагенты приобретаемой компании должны поддерживать предполагаемую модель покупателя, либо план внедрения должен ясно учитывать стоимость и сроки необходимых изменений.
Проверьте комплаенс- и операционное досье
Программа AML должна охватывать клиентов, продукты и географию деятельности приобретаемой компании, санкционные требования, ведение документации, отчётность, обучение и зону ответственности сотрудника по комплаенсу. Сопоставьте политики с оценками рисков, записями об обучении, отчётами, проверками эффективности, перепиской с регуляторами и фактически осуществляемой деятельностью.
Сопоставьте движение средств в модели покупателя с зарегистрированными услугами MSB. Валютные операции, денежные переводы, операции с виртуальной валютой и платёжные услуги требуют разных мер контроля и могут образовать отдельное направление работы по RPAA Банка Канады. Если заявление по RPAA уже подано, зафиксируйте его как заявление на рассмотрении и проверьте его объём, переписку и дальнейшее соответствие после смены собственника.
Чек-лист комплексной проверки для покупателя
-
Реестр и компания
Проверьте актуальную запись FINTRAC, действующий статус компании, таблицу капитализации, цепочку UBO и полномочия продавца.
-
Соответствие деятельности и движения средств
Сопоставьте зарегистрированные услуги и историческую деятельность с моделью покупателя после закрытия сделки.
-
Программа AML и подтверждающие материалы
Проверьте политики, оценку рисков, отчётность, обучение, проверки эффективности и переписку с регуляторами.
-
Переход по ключевым лицам и собственности
Подтвердите, кто из сотрудников по комплаенсу, директоров и владельцев останется или сменится, и подготовьте необходимые обновления.
-
Статус по RPAA
Отдельно определите объём работ с Банком Канады и напрямую проверьте любое заявление или регистрацию.
-
Банки и провайдеры
Изучите условия о смене контроля и при необходимости запланируйте обновлённые проверки KYB, получение согласий и альтернативное подключение.
-
Закрытие сделки и передача дел
Преобразуйте открытые вопросы в условия закрытия, заверения и гарантии, передаваемые материалы и датированные задачи после закрытия сделки.
Читайте далее