Сведения о маршруте
Краткая справка для решения
Когда подходит приобретение
Покупателям, которым важны существующая компания и регистрационная история, если сфера деятельности, история и контрагенты цели соответствуют будущей модели.
Когда подходит новая регистрация
Учредителям, которым нужна специально выстроенная структура собственности, комплаенса и операционной работы без отдельного комплекса работ по сделке с конкретной целью.
Сравнивайте по
Соответствие продукту, качество подтверждающих материалов, объём внедрения, готовность провайдеров, сложность структуры собственности, применимость RPAA и общий срок до запуска.
Итог решения
Основной вариант с датированным планом внедрения и резервным решением на случай, если цель или новая подача не позволят уложиться в коммерческий срок.
Контрольный список подготовки
-
Операционная модель
Определите тип клиентов, географию, платёжный поток и экспозицию к виртуальной валюте.
-
Материалы цели
Запросите подтверждающие материалы FINTRAC, AML-файлы, корпоративные документы и материалы по RPAA, если применимо.
-
Готовность покупателя
До согласования коммерческих условий подготовьте подтверждения по UBO, источнику средств и смене контроля.
Сравнение вариантов
| Точка решения | Приобрести существующую MSB | Зарегистрировать новую MSB |
|---|---|---|
| Исходная позиция | Существующая канадская компания, запись FINTRAC и файл цели | Новая компания и регистрационный файл, подготовленные под учредителя |
| Основные работы | Проверка цели, сделка с акциями, обновление сведений о собственности и передача дел | Создание компании, внедрение AML и регистрация FINTRAC |
| Программа AML | Проверить и адаптировать существующую программу под модель покупателя | Построить программу напрямую на основе планируемого продукта и оценки рисков |
| История | Проверить отчётность, обучение, надзорные и операционные записи | Сформировать новую комплаенс- и операционную историю |
| Банки и провайдеры | Подтвердить непрерывность отношений и пройти проверки входящего владельца | Пройти онбординг для новой компании и операционной модели |
| RPAA | Отдельно проверить любую существующую заявку или регистрацию | Определить объём и выполнить рабочее направление с Банком Канады, если применимо |
Когда подходит вариант приобретения
Приобретение привлекательно, когда зарегистрированные виды деятельности, корпоративные документы, история AML и позиции цели у провайдеров соответствуют плану покупателя. В этом случае покупатель может сосредоточиться на сделке с акциями, документах входящего владельца, обновлении программы и организованной передаче операционной деятельности.
Рассматривайте цель как действующую платформу, которую необходимо проверить. До оценки преимуществ скорости или непрерывности подтвердите запись FINTRAC, бенефициарную собственность, ответственного за комплаенс, политики, оценку рисков, календарь отчётности, историческую деятельность и любой файл Банка Канады.
Когда подходит новая регистрация
Новая регистрация часто оказывается более чистым вариантом, когда учредителю нужны адаптированная компания и программа AML, структура собственности ещё меняется или доступные цели требуют доработок, которые не помещаются в план запуска. Рабочее направление включает создание компании, картирование деятельности, распределение ответственности за комплаенс, политики, регистрацию и онбординг у провайдеров.
Коммерческое сравнение строится вокруг совокупных сроков и затрат до пригодной к работе операционной структуры. Одна лишь цена приобретения не учитывает проверку и переходные работы; одна лишь стоимость подачи не учитывает внедрение, людей и провайдеров.
Ведите FINTRAC и RPAA отдельными направлениями
Регистрация MSB в FINTRAC охватывает AML-рамку для денежных услуг. Регистрация PSP в Банке Канады по RPAA относится к охватываемым операционным платёжным функциям. Оцените оба режима по одной и той же карте продукта и движения средств, затем отдельно отразите каждый статус и оставшуюся задачу в плане запуска.
Продолжить чтение
Связанные канадские варианты
Путь приобретения канадской MSB
Как SKY7 проверяет и доводит до завершения приобретение акций канадской MSB.
Планирование MSB и RPAA
Соотнесите оба регистрационных направления с операционной моделью.
Текущий канадский файл приобретения
Канадская компания в прямом владении с действующей регистрацией MSB в FINTRAC.