Сведения о маршруте
Что должна согласовать сделка
Корпоративный контроль
Полномочия продавца, структура капитала, бенефициарная собственность, директора и механика приобретения акций.
Запись FINTRAC
Юридическое наименование, статус регистрации, указанные услуги MSB, контактные данные и сведения, которые необходимо обновить для новой структуры.
Непрерывность AML
Ответственный за комплаенс, оценка рисков, политики, обучение, отчетность, документация и доказательства, необходимые для операционной модели покупателя.
Коммерческая готовность
Проверки банка, процессора и платежных провайдеров, а также любое отдельное направление работ по RPAA Банка Канады.
Начните с юридического лица и зарегистрированного объема деятельности
Сопоставьте публичную запись FINTRAC с конкретной продаваемой компанией. Сверьте юридическое наименование, корпоративный номер, текущий статус и указанные услуги с учредительными документами, реестрами и документами по сделке. Затем сопоставьте эти услуги с планируемой покупателем деятельностью по обмену валюты, денежным переводам, виртуальной валюте, денежным ордерам или иной охватываемой деятельности.
Регистрационная запись является лишь одной частью актива. Покупателю также необходимо базовое досье: переписка по регистрации, сведения о собственности, программа AML, оценка рисков, материалы по обучению и проверке эффективности, история отчетности и доказательства фактически осуществлявшейся деятельности. Любой пробел становится учитываемой в цене мерой по устранению недостатков, условием закрытия или задачей с установленным сроком после завершения сделки.
Направления приобретения в кратком обзоре
| Направление работы | Проверить до подписания | Результат завершения |
|---|---|---|
| Корпоративное | Надлежащий статус компании, полномочия продавца, структура капитала, цепочка UBO и существенные обязательства | Передача акций, изменения в совете директоров и обновленные корпоративные записи |
| FINTRAC | Действующая регистрация, указанные услуги, поданные сведения и переписка с регулятором | Подтвержденный план обновлений с ответственными лицами и датами |
| Программа AML | Политики, оценка рисков, отчетность, обучение, выводы проверок и распределение ответственности за комплаенс | Утвержденная покупателем программа и ответственный комплаенс-офицер |
| Банки и провайдеры | Договоры, статус счетов, условия смены контроля и соответствие будущему продукту | План проверок провайдерами, уведомления и альтернативное подключение при необходимости |
| RPAA | Входят ли планируемые платежные функции в сферу регулирования и каков статус любой заявки или регистрации | Отдельное направление работ с Банком Канады, согласованное с запуском |
Чек-лист комплексной проверки для покупателя
-
Сопоставьте регистрацию с фактической деятельностью
Сопоставьте публичную запись и досье FINTRAC с продуктами, клиентами, данными о транзакциях, агентами и контрагентами.
-
Проверьте историю отчетности
Проверьте, согласуются ли подлежащая отчетности деятельность, поданные отчеты, записи и любые исправления с первичными данными.
-
Оцените передачу AML-досье
Определите, какие меры контроля остаются применимыми, какие необходимо изменить для модели покупателя и кто отвечает за внедрение.
-
Подготовьте доказательства по новому владельцу
Подготовьте схему собственности, идентификационные данные, сведения об источнике средств, руководстве и комплаенс-офицере, необходимые для сделки и проверок провайдерами.
-
Защитите непрерывность запуска
Изучите банковские условия и условия провайдеров о внесении изменений, заранее начните обновленную проверку KYB и предусмотрите альтернативный маршрут для критически важных отношений.
-
Преобразуйте пробелы в условия сделки
Закрепите недостающие доказательства, меры по устранению недостатков, уведомления, решения провайдеров и материалы передачи в условиях, заверениях или действиях с установленными сроками.
Согласуйте закрытие и первый месяц работы
План закрытия должен показывать, что меняется на дату завершения сделки и что следует после нее. Корпоративный контроль, полномочия совета директоров, доступ к записям и ответственность за комплаенс передаются в установленной последовательности. Обновление сведений FINTRAC, пересмотренные политики, обучение и уведомления провайдеров закрепляются за названными ответственными лицами, а не остаются общим обязательством после закрытия.
Покупателю не следует исходить из того, что действующий банк или процессор поддержит новый продукт, географию или профиль объемов. Прежде чем полагаться на непрерывность, представьте входящую структуру собственности, полную схему движения средств, прогнозируемую деятельность и обновленные меры контроля AML. Если модель выполняет охватываемые функции розничных платежей, анализ и статус по RPAA Банка Канады должны оставаться отдельными от регистрации FINTRAC во всем досье сделки.
Читайте далее
Связанные маршруты по Канаде
Чек-лист комплексной проверки канадской MSB
Проверки реестра, корпоративной структуры, AML, RPAA и провайдеров, которые необходимо завершить до приобретения.
Банковское обслуживание канадской MSB после приобретения
Как подготовить повторный андеррайтинг собственности и непрерывность отношений с провайдерами до завершения сделки.
Купить или зарегистрировать канадскую MSB
Сравните существующее юридическое лицо с новой регистрацией FINTRAC по готовности к запуску и соответствию операционной модели.