Практические разъяснения по лицензированию для основателей, сравнивающих маршруты EMI, MSB, PI, VASP и игорного бизнеса, с ожиданиями регуляторов и последовательностью подачи документов.
Практические разъяснения по лицензированию для основателей, сравнивающих маршруты EMI, MSB, PI, VASP и игорного бизнеса, с ожиданиями регуляторов и последовательностью подачи документов.
Начните с регулируемой деятельности и клиентского процесса, затем сопоставьте требования к капиталу, защите клиентских средств, локальному присутствию, управлению и банковским зависимостям. Руководство по EMI для основателей объясняет, как разрешенные виды деятельности соотносятся с продуктом электронных денег; сравнение вариантов для канадской MSB отделяет оформление новой регистрации от приобретения; а график смены контроля показывает последовательность регуляторных процедур и закрытия сделки при приобретении авторизованной организации. Используйте архив, чтобы определить вопросы, на которые должен отвечать план подачи документов до выбора юрисдикции или подготовки документов.
Редакционный архив
50 материалов
Сопоставьте пять регуляторных периметров ОАЭ: VARA для виртуальных активов в Дубае, DFSA для DIFC, FSRA для ADGM, федеральный уровень рынка капитала и Центральный банк для банковских и платежных услуг на основной территории страны. Начните с бизнес-модели и клиентской базы.
Присоединение к СРО ставит швейцарского финансового посредника под надзор в сфере ПОД. Чем занимаются SO-FIT, VQF и ARIF, как эти три организации различаются на практике и как сделать выбор, включая случаи, когда в план вписывается приобретение компании, уже присоединившейся к СРО.
Практическое руководство по готовности контролирующего лица для покупателей лицензированных компаний: собственность, источник средств и происхождение состояния, деловая история, финансовая устойчивость и операционный план.
Регистрация MSB в FINTRAC занимает несколько недель, а полный запуск бизнеса в Канаде можно запланировать на 2-4 месяца. В этом поэтапном руководстве объединены определение сферы услуг, разработка AML-программы, регистрация и банковское обслуживание.
Приобретение долей или акций сохраняет юридическое лицо, разрешение, систему комплаенса и историю, а SKY7 планирует непрерывность банковского обслуживания, команды и отношений с контрагентами.
При приобретении лицензированной компании этап согласования изменения контроля с регулятором определяет дату закрытия сделки. Сравните установленные законом сроки, приостановки из-за запросов информации и подготовку сделки в режимах FCA, Банка Литвы, FINTRAC, MiCA и VARA.
Покупка акций передаёт контроль над компанией, которой принадлежит разрешение. В этом руководстве описаны оценка покупателя, этап согласования или уведомления и обусловленные ими сроки сделки.
Основные статьи расходов на EMI в Великобритании закреплены в двух официальных документах: FEES 3 Annex 10R устанавливает сборы FCA за подачу заявлений, а Schedule 2 к Electronic Money Regulations - требования к капиталу, по-прежнему выраженные в евро. Ниже представлена полная картина расходов по состоянию на июль 2026 года, включая операционные требования к защите средств клиентов, которые теперь составляют существенную часть бюджета.
Приобретите компанию в DIFC с лицензией DFSA через покупку акций, получив предварительное письменное одобрение для контролирующих лиц, пересекающих пороги 10%, 30% или 50%. Спланируйте подачу по GEN 11.8, установленный законом 90-дневный срок и последовательность завершения сделки.
Статья 6 швейцарского Банковского постановления создаёт практическую песочницу для тестирования моделей хранения депозитов в пределах CHF 1 млн. Ниже - условия её применения и дальнейший маршрут к финтех-лицензии FINMA.
В Швейцарии платёжные модели и модели с хранимой стоимостью структурируются через финтех-лицензию FINMA, песочницу по статье 6 и членство в СРО. Сравните сферу действия и коммерческую применимость каждого маршрута.
В Швейцарии действуют 11 признанных SRO, осуществляющих надзор по AMLA за финансовыми посредниками, и 4 уполномоченные SO, контролирующие лицензированных FINMA управляющих портфелями и трастовых управляющих. Сравните сферу применения, пороговые значения и расходы по каждому маршруту.
Расскажите о задаче
Расскажите о планируемой деятельности, целевых рынках, структуре владения и сроках. Мы предложим конкретный маршрут и перечень материалов для следующего шага.
