SKY7 编辑部 · 作者
James Thorne
FCA与英国授权
James负责支付、电子货币、经纪及加密资产相关项目的FCA监管边界分析、申请前准备和英国授权流程规划。他的文章聚焦监管机构预期、控制权变更规划、客户资产保障证据，以及决定英国架构能否从概念走向实际运营的启动依赖条件。他与合规官、法律顾问和创始人密切合作，处理申请材料、买方尽职调查及运营模式审查，并特别关注监管机构和银行合作伙伴将如何评估治理、资本及外包证据。
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档案
James Thorne的文章与动态
20 条目
捷克支付机构：资本、成本与项目时间表
围绕资本档位、第1/2022号法令申请文件、三个月决定期限及提交前的必要工作，规划捷克PI项目。
收购立陶宛EMI：控制权变更如何推进
立陶宛银行评估新所有人期间，立陶宛EMI的授权继续由该机构持有。应将10%触发门槛、60个工作日评估期、买方证明材料和不反对条件作为同一交易工作流统筹安排。
收购休眠CySEC CIF：维持有效授权
收购休眠CySEC CIF前，应核实近期业务活动、年度费用和监管状态。第8条的业务活动测试及为期60个工作日的控制人审查，将影响交易时间表。
自营交易:CySEC做市商CIF的成本
CySEC做市商权限对应《87(I)/2017号法律》第一附件中的一项业务 - 自营交易。该权限规定EUR 750,000的初始资本要求、Class 2审慎监管待遇及适用的年费档位。
CASS 15已生效：面向EMI买方的2026年英国资金保障制度重构
FCA重构后的资金保障制度 - CASS 15、CASS 10A和SUP 3A - 已于2026年5月7日生效。每日对账、每月提交REP027申报表以及年度资金保障审计，如今形成每家EMI都必须持续更新的记录链。对于EMI买方，这些记录有助于在签约前系统审查对账、申报、审计及账户连续性。
收购英国EMI：第178条时限如何计算
在FCA评估拟任控制人期间，授权仍由该英国EMI持有。应将10%触发门槛、60个工作日评估、买方证据和批准条件作为同一项交易工作流统筹规划。
豁免计划：面向少于50名投资者的马恩岛私募基金
豁免计划是马恩岛面向少于50名投资者的私募基金架构。本文说明私募条件、精简的计划层面管理和持牌职能机构工作流如何衔接。
2026年替代银行制度: Class 1(2)真正适合哪些机构
马恩岛替代银行制度允许具备实力的非银行集团设立私人银行、商人银行或集团司库银行。本文说明受限制存款人的资格、Class 1(2)实际许可的业务，以及2026年费用和实施里程碑。
合格投资者基金与专业投资者基金：数周内启动
马恩岛的两种非零售基金架构经管理机构批准后启动，并须在10个工作日内通知监管机构。比较两者的投资者标准、2026年费用和职能服务机构要求。
马恩岛银行牌照：2026年成本与时间表
2026年马恩岛银行牌照的实际成本 - 《2026年收费令》的费用数字、350万英镑最低资本门槛，以及依据监管机构公开文件制定的实用时间表。
持牌实体交易中的托管：资金由谁保管，保管至何时
在受监管实体出售交易中，交割取决于买卖双方均无法控制的监管决定。托管机制可弥合这一时间差。本指南介绍标准流程、放款触发条件、退款机制及分阶段付款方案。
SO-FIT、VQF还是ARIF：如何选择瑞士SRO
加入SRO后，瑞士金融中介机构即纳入反洗钱监管。本文介绍SO-FIT、VQF和ARIF的职能、三者在实务中的差异及选择方法，包括何时适合收购已加入SRO的实体。
新设EMI如何开立客户资金保障账户
客户资金保障是EMI的核心要求。本指南说明如何准备银行证明材料、制定候选银行策略，以及如何并行推进相关工作，使账户安排与授权申请保持一致。
控制权变更时限：FCA、立陶宛银行、FINTRAC、VARA
收购持牌公司时，监管机构的控制权变更程序决定交割日期。比较FCA、立陶宛银行、FINTRAC、MiCA和VARA的法定审查期、补充信息要求造成的暂停及交易准备工作。
收购持牌公司：控制权变更如何运作
股权收购会转移持有相关许可之公司的控制权。本指南梳理买方评估、批准或通知环节，以及由此形成的交易时间表。
2026 年英国 EMI 成本：费用、资本与资金保障
英国 EMI 的核心成本列于两份官方文件：FCA 申请费见 FEES 3 Annex 10R，资本要求见《电子货币条例》Schedule 2 - 目前仍以欧元计价。以下是截至 2026 年 7 月的完整成本概览，包括现已成为预算核心部分的资金保障运营要求。
SRO与SO：您的业务模式究竟需要哪类瑞士监管？
瑞士现有11家获认可的SRO，负责监管AMLA金融中介机构，另有4家获授权的SO，负责监管持有FINMA牌照的投资组合管理人和受托人。比较两条路径的适用范围、门槛与成本。
收购FINMA持牌投资组合管理公司：控制权变更
瑞士投资组合管理公司的股份易手时，其牌照仍随公司保留 - 但合格持股的新所有人须事先获得FINMA批准，并通过公司的监督组织提交申请。本指南涵盖控制权变更流程、官方费用和交易时间表。
小型EMI与获授权EMI：限额、费用和升级规划
根据《2011年电子货币条例》，英国设有两个EMI层级：小型EMI注册的未偿电子货币上限为EUR 5,000,000，完整授权则支持不受限的业务规模。关键差异见第13条、附表2和费用表，以及第16条，该条要求超出小型EMI条件的机构在30天内提交授权申请。以下是截至2026年7月的实际数据。
FCA Part 4A申请前会议：如何准备高效会谈
在提交申请前，通过FCA申请前沟通检验许可范围、运营模式、治理和证据计划。本指南涵盖会议议程、参会人员、预读材料及后续行动。