收购持牌金融科技公司：尽职调查清单
持牌公司由监管许可、资金流、合同和人员共同构成。这是我们在收购任何受监管支付企业前采用的十维度尽职调查清单。
牌照指南概览
面向创始人的实用牌照指南，用于比较 EMI、MSB、PI、VASP 和博彩业务路径，并说明监管机构要求及申报顺序。
如何使用这些牌照指南
先从受监管活动和客户流程入手，再比较资本、客户资金保障、本地实质运营、治理和银行服务依赖。创始人 EMI 指南说明各项许可如何对应电子货币产品；加拿大 MSB 比较指南区分全新注册与收购；控制权变更时间表则梳理收购获授权实体时监管程序与交易完成的先后顺序。利用本资料库，明确在选择司法管辖区或起草文件之前，申报方案必须回答的问题。
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最新牌照指南文章与动态
50 条目
捷克金融科技牌照：您的业务模式究竟需要哪项许可
捷克许可体系涵盖小规模登记、支付机构许可、电子货币机构许可及MiCA许可，均由捷克国家银行监管。
欧盟CASP即服务合作伙伴尽职调查
CASP集成应从证据开始，而不是从功能清单开始。本指南说明如何在不公布服务商评分表的情况下，核查有效授权、服务与市场范围、托管、金融犯罪防控、技术、事件处理及退出准备情况。
MiCA框架下的嵌入式加密服务:谁是服务提供商？
以实用方法识别纯技术、引介、嵌入式和直接服务模式中的受监管及签约提供商，并判断产品公司自身仍需在哪些方面开展MiCA监管边界审查。
收购波兰MIP：股权收购与登记延续
收购波兰MIP，是购买已列入KNF小型支付机构登记册的公司股权。登记记录随该实体延续，所有权、反洗钱以及交易对手关系的连续性则在交易文件中处理。
收购立陶宛EMI：控制权变更如何推进
立陶宛银行评估新所有人期间，立陶宛EMI的授权继续由该机构持有。应将10%触发门槛、60个工作日评估期、买方证明材料和不反对条件作为同一交易工作流统筹安排。
安茹昂B2B规则：完整牌照或认可证书
据报道，自2025年7月1日起生效的一项规则要求，向持有安茹昂B2C牌照的运营商提供服务的供应商须持有完整B2B牌照或认可证书。本文比较两种路径各自适用的供应商类型、现行费用及公共登记册证据。
如何核验安茹昂博彩牌照：登记册、印章与文件
核验安茹昂博彩牌照，应以主管机构实际公布的信息为准：公共登记册中的ALSI格式编号、链接回该记录的交互式牌照印章，以及承载登记册的域名。本文为玩家、支付服务提供商和B2B供应商提供截至2026年7月的实务核验指南。
收购休眠CySEC CIF：维持有效授权
收购休眠CySEC CIF前，应核实近期业务活动、年度费用和监管状态。第8条的业务活动测试及为期60个工作日的控制人审查，将影响交易时间表。
收购马耳他支付机构：第9条交易规划
围绕MFSA事先批准、10/20/30/50%门槛、第9(2)条牌照申请酌情权及交易时间表，规划马耳他支付机构收购。
MAS支付服务牌照需要多长时间？
MAS的Form 1和Form 2页面预计，在有审查人员可以开始审查之前，等待时间将超过一年。了解案件分派、实质审查、附录5暂停机制及收购替代方案。
南非FSP许可证成本：费用、征费与流动性
根据FSCA 2024年第1号一般通告，类别II申请费为R16,313。年度征费依据政府公报规定的公式，按人员数量和管理资产计算。表B则规定适用的财务稳健性和流动性要求。完整解析全部官方费率表。
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