Собственное разрешение на криптодеятельность в ЕС
Внутренняя регуляторная команда SKY7 определяет разрешённый периметр деятельности, разрабатывает заявление и систему контролей, готовит руководство, координирует подачу документов и сопровождает взаимодействие с регулятором в рамках единого рабочего процесса с чёткой ответственностью.
Эта услуга предназначена для бизнеса, который намерен получить от своего имени разрешение поставщика услуг, связанных с криптоактивами, в соответствии с MiCA. Заявитель владеет регулируемой компанией, клиентским предложением, системой управления, пруденциальными ресурсами, контролями и технологиями, описанными в досье.
Переходный период MiCA в ЕС завершился 1 июля 2026 года. Поэтому новый операционный план строится на получении разрешения по статье 59 MiCA либо, для соответствующей требованиям финансовой организации, на применимом маршруте по статье 60. Класс услуг и запрашиваемые виды деятельности определяют капитал, персонал, политики, технологии и доказательную базу, необходимые для заявления.
SKY7 собственными силами координирует анализ регуляторного периметра, выбор государства происхождения, подготовку заявления, готовность руководства, управление доказательной базой, подачу документов и последующее взаимодействие с компетентным органом. Учредители получают единый рабочий процесс с чёткой ответственностью - от классификации продукта до операционной готовности заявителя.
| Класс | Услуги в рамках класса | Минимум по Приложению IV |
|---|---|---|
| Класс 1 | Исполнение поручений, размещение криптоактивов, услуги по их переводу, приём и передача поручений, консультирование и управление портфелем криптоактивов. | EUR 50,000 |
| Класс 2 | Любая услуга класса 1, а также хранение и администрирование криптоактивов, обмен криптоактивов на денежные средства и обмен одних криптоактивов на другие. | EUR 125,000 |
| Класс 3 | Любая услуга класса 2, а также управление торговой платформой для криптоактивов. | EUR 150,000 |
Сведения о маршруте
MiCA выделяет десять услуг, связанных с криптоактивами. SKY7 сопоставляет договоры, действия клиентов, типы токенов, контроль ключей и активов, поручения, ценообразование, площадки, ликвидность, переводы, хранение, фиатные средства и данные с точным запрашиваемым периметром, соответствующим планируемому клиентскому предложению.
CASP требуется зарегистрированный офис в государстве-члене, где он оказывает хотя бы часть своих услуг, эффективное управление в Союзе и как минимум один директор - резидент ЕС. Мы оцениваем структуру собственности, руководство, языки, рынки, аутсорсинг и реальную операционную деятельность с учётом конкретной бизнес-модели, не устанавливая универсальную численность персонала.
CASP должен поддерживать сумму, равную большей из двух величин: минимуму по Приложению IV или четверти соответствующих постоянных накладных расходов, причём в первые 12 месяцев используются прогнозные расходы. SKY7 моделирует допустимый вариант с собственными средствами, страхованием или сопоставимой гарантией отдельно от запаса средств на операционную деятельность, клиентских активов и остатков в фиатной валюте.
Мы анализируем клиентские сценарии, типы токенов, хранение и контроль ключей, поручения, площадки, обмен, переводы, консультирование, управление портфелем, операции с фиатными средствами и роль каждой стороны. Результат определяет запрашиваемый периметр MiCA и вопросы, требующие отдельного юридического анализа.
Мы сравниваем подходящие компетентные органы с учётом предлагаемых услуг, структуры собственности, руководства, реального присутствия, языка, зависимости от поставщиков и целевых рынков, а затем фиксируем рекомендуемый маршрут, компромиссы и обязательные условия.
Мы формируем структуру совета директоров, высшего руководства и контрольных функций, полномочия по принятию решений, комитеты, штат, порядок управления конфликтами, надзор за аутсорсингом и карту ответственности. Эта структура проверяется на соответствие деятельности, которую компания фактически будет осуществлять.
Мы объединяем в единое согласованное обоснование трёхлетнее описание операционной деятельности, рынки и маркетинговый подход, потоки клиентов и активов, ресурсный план, модель аутсорсинга, финансовые прогнозы, стресс-сценарии и доказательства соблюдения пруденциальных гарантий.
Мы координируем управление рисками, AML/CFT, конфликтами, жалобами, непрерывностью деятельности, обособлением клиентских активов, ИКТ, безопасностью и надзором за поставщиками, а также готовим материалы по хранению, торговой платформе, обмену, исполнению поручений, консультированию, управлению портфелем или переводам, необходимые для запрашиваемых услуг.
Мы систематизируем сведения о руководстве и владельцах квалифицированных долей, доказательства деловой репутации, опыта и временных обязательств, а также материалы о структуре собственности и происхождении средств. На рабочих сессиях соответствующие лица готовятся объяснить модель, риски и свою персональную ответственность.
Мы контролируем формы, версии, заявления, перекрёстные ссылки и доказательства, проводим проверки согласованности и готовности, координируем подачу через установленный компетентным органом канал и сохраняем полный комплект поданных материалов.
Мы классифицируем запросы, распределяем подготовку фактических данных, составляем и проверяем ответы, обновляем все затронутые документы и ведём журнал решений и доказательств на протяжении оценки и каждого цикла устранения замечаний.
Обзор
SKY7 систематизирует корпоративные документы, LEI, схемы группы и структуры собственности, доказательства по владельцам квалифицированных долей, деловой репутации, происхождению капитала и средств, выделенным ресурсам, классу услуг, расчётам постоянных накладных расходов и постоянному мониторингу пруденциальных гарантий.
Заявитель предоставляет сведения о типах клиентов, целевых государствах, токенах, площадках, хранении и контроле ключей, сценариях поручений и переводов, ценообразовании, маркетинге и каждой передаче активов, фиатных средств и данных. SKY7 преобразует эти факты в запрашиваемый периметр и карту ответственности.
На основе утверждённых руководством предпосылок SKY7 прорабатывает запрашиваемые услуги, рынки, клиентов, каналы предоставления услуг, ресурсы, аутсорсинг, трёхлетние прогнозы, стресс-сценарии, запас финансирования и планируемую деятельность вне MiCA.
Досье охватывает организацию, руководство и контрольные функции, совокупную компетентность, место проживания, временные обязательства, конфликты, полномочия по принятию решений и мандаты ролей. Кандидаты предоставляют сведения о своём опыте, доступности и подтверждающие документы, а также участвуют в сессиях по подготовке.
Оценка рисков AML/CFT, надлежащая проверка клиентов, мониторинг, санкционный контроль, Travel Rule, работа с жалобами, раскрытие информации, обособление клиентских активов и денежных средств, ведение документации и эскалация выстраиваются с учётом клиентов, потоков, систем и ответственных лиц заявителя.
Архитектура, безопасность, непрерывность деятельности, управление инцидентами, тестирование, надзор за поставщиками, аудит, контроль концентрации и выхода подтверждаются договорами и демонстрационными материалами. SKY7 дополняет досье материалами по хранению, платформе, обмену, исполнению поручений, консультированию, управлению портфелем, переводам, размещению либо приёму поручений, необходимыми для выбранных услуг.
| Область или сторона | Что охватывает досье | Роль при запуске |
|---|---|---|
| DORA и ИКТ | Управление ИКТ-рисками, непрерывность деятельности, инциденты, тестирование и контроль третьих сторон должны быть оформлены как действующая система для CASP, получившего разрешение. | Политики, системы, надзор за поставщиками и операционные доказательства разрабатываются как единая система устойчивости. |
| AML/CFT и Travel Rule | Досье включает общеорганизационную оценку рисков, контроль клиентов и операций, санкционный контроль, отчётность и процедуры передачи информации о переводах криптоактивов. | Требования MiCA и меры противодействия финансовым преступлениям внедряются как единая операционная система. |
| Платёжные услуги в фиатной валюте | Фиатные счета, приём и выплата денежных средств, а также их защита соотносятся с имеющей соответствующее разрешение стороной, которая выполняет эти функции, и применимыми договорами. | Роли платёжного провайдера и CASP согласуются в продукте и договорах. |
| Выпуск токенов | Классификация токена и роль заявителя рассматриваются отдельно от предлагаемых им услуг, связанных с криптоактивами. | Для деятельности по выпуску токенов определяется соответствующий маршрут наряду с услугами CASP. |
| Внутренняя регуляторная команда SKY7 | Стратегия периметра и маршрута, подготовка документов, проектирование контролей, рабочие сессии, координация доказательной базы, организация подачи и управление ответами регулятору. | SKY7 отвечает за регуляторный рабочий процесс и обеспечивает согласованность досье, доказательств и ответов. |
| Заявитель и орган управления | Точные фактические данные, доказательства структуры собственности и финансирования, капитал, назначения, согласования, системы и фактическое внедрение предлагаемой операционной модели. | Руководство отвечает за бизнес-решения и внедряет разрешённую операционную модель. |
| Национальный компетентный орган | Проверка полноты, надзорные вопросы, оценка соответствия и бизнес-модели, а также окончательное решение о выдаче разрешения, включая установленные условия. | Компетентный орган применяет национальную процедуру и принимает решение по разрешению. |
Статья 63 устанавливает процессуальные сроки для компетентного органа: подтверждение получения в течение пяти рабочих дней, первоначальная оценка полноты в течение 25 рабочих дней и период рассмотрения продолжительностью 40 рабочих дней с момента подачи полного заявления. Компетентный орган вправе запросить дополнительную информацию и приостановить течение срока рассмотрения в пределах, установленных MiCA, пока эта информация предоставляется.
SKY7 планирует предшествующие этапы анализа периметра, регистрации компании, назначения руководства, формирования капитала, подготовки технологических доказательств, внедрения политик и взаимодействия до подачи как отдельные этапы готовности. После подачи полнота, информационные запросы и оценка компетентного органа отслеживаются раздельно, чтобы руководство видело фактический критический путь.
Разрешение определяет услуги, связанные с криптоактивами, которые вправе оказывать CASP. До начала трансграничного оказания услуг CASP уведомляет компетентный орган государства происхождения о принимающих государствах-членах, услугах, предполагаемой дате начала и соответствующей деятельности вне MiCA. Компетентный орган государства происхождения передаёт информацию в течение десяти рабочих дней. CASP может начать деятельность после получения подтверждения о передаче информации либо не позднее пятнадцатого календарного дня после подачи уведомления.
SKY7 готовит первоначальную карту рынков и данные для уведомления, согласует требования принимающих рынков к деловому поведению, защите потребителей, AML, маркетингу и операционной деятельности, а затем координирует каждый запуск с рабочими процессами компетентных органов и поставщиков.
Обзор
Сравните получение собственного разрешения MiCA с другими регуляторными и операционными маршрутами до инвестирования капитала, найма персонала и внедрения технологий.
Изучите регуляторный периметр, положение после переходного периода и операционные последствия для криптобизнеса в 2026 году.
Сравните новую заявку со сделкой по смене контроля, если доступна подходящая целевая компания с действующим разрешением.
Узнайте, как проверить статус разрешения, публичные реестры и доказательства после переходного периода, прежде чем полагаться на заявленный компанией статус.
FAQ
Переходный период в ЕС завершился 1 июля 2026 года. Новый заявитель планирует запуск регулируемых услуг после выдачи разрешения, а соответствующая требованиям финансовая организация может использовать применимый маршрут по статье 60. SKY7 выстраивает перенос продуктов, клиентов и поставщиков с учётом подтверждённого статуса заявителя.
SKY7 проектирует структуру совета директоров, высшего руководства и контрольных функций с учётом выбранных услуг, модели аутсорсинга и государства-члена происхождения. План охватывает местонахождение, опыт, временные обязательства и линии подотчётности, чтобы заявитель мог фактически управлять регулируемой деятельностью.
Фиатные счета, приём и выплата денежных средств, а также их защита закрепляются за банком, EMI или платёжным провайдером с соответствующим разрешением. SKY7 согласует эту цепочку оказания услуг, договоры и заявление CASP, чтобы клиенты получали единый целостный продукт.
SKY7 готовит и координирует заявление, проверяет доказательную базу, готовит руководство, сопровождает запросы компетентного органа и согласует банковское направление с работой поставщиков. Решение о выдаче разрешения принимает компетентный орган, а каждый поставщик отдельно подтверждает подключение заявителя.
Стоимость предоставляется по запросу после оценки периметра и готовности. Объём работ зависит от запрашиваемых услуг, государства происхождения, структуры собственности, имеющейся документации, руководства и найма, технологических доказательств, аутсорсинга и необходимости координировать смежные направления AML, DORA, банковского подключения или миграции.
Рабочий процесс основан на MiCA, действующих стандартах подачи заявлений, DORA, правилах ЕС о переводах денежных средств и национальной процедуре выбранного компетентного органа. После подтверждения государства происхождения и перечня услуг, а также непосредственно перед подачей документов SKY7 повторно проверяет регуляторный периметр, формы, технические стандарты и надзорные ожидания.
Расскажите о задаче
Предоставьте карту продукта, токенов и клиентов, целевые государства-члены, структуру собственности, предлагаемые услуги, потоки активов и фиатных средств, а также сведения о текущей команде. Внутренняя регуляторная команда SKY7 определит вероятный периметр, жизнеспособный маршрут, пруденциальный класс, пробелы в доказательной базе и следующее необходимое решение до начала подготовки документов.
