银行服务是独立的收购工作流程
首先识别所有运营、资金保障、结算和客户资金账户，以及与处理商、卡组织或支付网络和流动性提供商签订的合同。对于每项合作关系，应查明账户持有人、获准活动、所有权变更条款、通知要求以及服务提供商拟采用的审查流程。
目标是在知情同意的基础上保持连续性。既有记录可帮助服务提供商了解该实体，但买方的控制人及未来业务模式必须能够独立通过评估。将服务提供商通知、更新后的 KYB 以及任何替代账户安排纳入交割时间表。
建立一套可重复使用的银行服务准备资料
一套简明的服务提供商资料应说明公司、所有权链条和资金来源，确认 FINTRAC 登记信息，描述产品、客户、涉及国家、预期交易量和完整资金流，并列明 AML/ATF 风险评估、制裁合规控制、交易监控及合规职责归属。
如企业履行运营性支付职能，还应加入 RPAA 分析。同一套证明资料可用于与多家服务提供商沟通，但每项申请仍应根据相应服务提供商的风险偏好和服务条款进行调整。
交割前的银行服务尽职调查
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核实每项合作关系
将账户和合同记录与目标实体逐一核对，确认当前状态，并收集近期往来函件和对账单。
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审阅所有权变更条款
识别各银行、处理商、支付网络和流动性提供商合同中的通知、同意、重新开展 KYB 及终止条款。
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衔接历史活动与未来计划
将卖方的客户群、交易走廊和交易量与买方计划进行比较，并在服务提供商资料中说明每项重大变化。
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准备新任控制人资料
汇集所有权结构图、身份证明、资金来源和财富来源证明、管理层履历以及合规官安排方案。
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建立连续性备选方案
合理安排现有服务提供商审查和备选申请的先后顺序，避免启动计划依赖某一项尚未确定的准入决定。