既有监管记录
标的已列入FINTRAC MSB登记册，其中载有其状态及业务活动，为交易对手提供公开核查依据。
加拿大 · FINTRAC · MSB收购
收购已在FINTRAC注册的加拿大MSB
SKY7寻找并协调收购已在FINTRAC注册为货币服务企业的加拿大公司。服务范围涵盖卖方资格审核、登记册与公司资料核验、AML档案审查、业务范围映射、交易执行及交割后交接。
- FINTRAC
- 依据公开记录核验有效的MSB注册
- 股份购买
- 公司收购并更新所有权和控制权
- AML合规交接
- 合规计划、记录及申报日程
- RPAA审查
- 根据买方模式评估加拿大央行适用范围
进入加拿大市场的运营基础
收购加拿大MSB可使买方获得一家已有FINTRAC注册、既有记录及明确业务范围的公司主体。SKY7会将标的与买方拟开展的外汇、汇款、虚拟货币或相关货币服务模式进行匹配，再将交易执行与合规交接作为统一工作流程推进。
当前在售目录
可供收购的加拿大MSB资料
当前机会仅在NDA项下向合资格买方披露。资料进入下一阶段前，SKY7会确认卖方委托、注册状态、交易资料包及商业条款。
收购情境
买方为何选择现有加拿大MSB
既有公司历史
公司登记册、所有权记录、申报文件及运营历史，为买方的加拿大架构提供有据可查的基础。
完备的合规档案
维护良好的标的可在交接中提供AML计划、风险评估、合规职责安排、培训记录及申报日程。
加快运营准备
如标的的业务范围和历史与买方模式相符，收购可缩短公司主体及注册准备时间。
交易包含的内容
买方收购加拿大公司的股份或控制权。FINTRAC注册继续由该公司持有，同时按要求更新所有权、董事、高级管理人员、合规职责、业务活动及公司记录。SKY7围绕商定的交割计划，协调买卖交易、监管与公司资料更新以及运营交接工作。 具体资料包因标的而异，但通常包括公司记录、FINTRAC注册档案、AML/CFT政策与风险评估、合规官资料、可提供的监管往来函件、申报与续期日程、运营历史证明、合同，以及卖方的银行或服务提供商文件。
业务匹配
将注册范围与买方产品匹配
外汇买卖
将登记业务、客户画像、币种、交易量及交易对手与拟采用的外汇业务模式进行匹配。
资金转移与汇款
审查汇款通道、资金流、交易监控、申报义务及支持汇款模式的运营证据。
虚拟货币业务
使注册及AML计划与钱包资金流、旅行规则流程、区块链监控、制裁控制及交易对手相匹配。
支付服务业务
如业务模式执行《零售支付活动法》范围内的零售支付职能，则评估加拿大央行注册要求。
FINTRAC注册与加拿大央行注册
FINTRAC依据加拿大联邦AML/CFT框架对货币服务企业进行注册。公开记录载明公司、状态及已注册的MSB业务。买方交割后的合规计划必须持续反映实际服务、客户、地域及交易资金流。 加拿大央行依据《零售支付活动法》进行的注册涵盖适用范围内的零售支付职能。SKY7会根据两项联邦制度映射买方模式，并在RPAA适用时，将加拿大央行相关工作纳入收购及业务启动计划。已提交的RPAA申请将持续处于审核状态，直至加拿大央行记录其注册决定。
交易流程
SKY7如何执行加拿大MSB收购
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买方画像与委托匹配
披露卖方资料前，确认所有权、资金来源、拟开展业务、客户市场、交易资金流、时间安排及银行服务需求。
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标的与登记册核验
将公司名称、注册编号、状态及登记业务与交易资料包中的公司和合规文件进行核对。
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公司与AML审查
审查所有权历史、申报文件、负债、合同、合规计划、申报历史、运营证据及卖方陈述。
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业务与RPAA映射
将买方拟采用的模式与FINTRAC登记业务进行比较，并确定加拿大央行注册工作范围。
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交易文件与交割
协调商业条款、买卖机制、交易条件、公司批准、所有权变更及交割证明资料包。
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监管与运营交接
更新相关记录和职责，使AML计划保持一致，建立申报日程，并根据买方运营模式准备银行及服务提供商准入。
交易资料包
为买方准备的证明材料
登记册与公司核验
FINTRAC状态、业务范围、公司存续状况、所有权及控制权历史。
AML计划审查
政策、风险评估、合规职责、培训、监控及申报。
运营历史审查
客户、资金流、合同、服务提供商、争议、负债及申报证据。
RPAA范围说明
针对买方拟开展的零售支付职能进行加拿大央行适用性分析。
交割工作计划
交易条件、公司行动、监管更新及所有权交接。
启动与服务提供商计划
交割后控制措施、银行业务说明、服务提供商准入及运营日程。
收购或新办FINTRAC注册
当现有标的历史清晰、AML档案完整且业务范围符合买方产品模式时，收购通常最具优势。若买方希望建立符合自身需求的公司历史，并能够从一开始搭建加拿大架构、合规计划和运营档案，新注册往往更为合适。买方作出承诺前，SKY7会根据时间、预算、标的业务、交易对手预期及RPAA要求比较两条路径。
常见问题
加拿大MSB收购常见问题
01 标的公司具有什么状态？
标的是一家加拿大公司，已就其公开记录所列活动在FINTRAC注册为货币服务企业。交易推进前，SKY7会将该记录与公司及合规档案进行核验。
02 收购采用什么交易结构？
买方根据与卖方商定的交易文件收购公司股份或控制权。公司、所有权、董事、高级管理人员、合规及业务活动记录会按要求在交割前后更新。
03 收购后的公司能否支持虚拟货币业务？
如AML计划、钱包资金流、旅行规则流程、监控措施及交易对手均与买方模式相匹配，公司可支持其登记记录所载的虚拟货币活动。
04 何时需要进行RPAA分析？
当业务模式执行RPAA范围内的零售支付职能时，需要进行RPAA分析。SKY7会单独映射这些职能，并在必要时将加拿大央行注册工作纳入收购计划。
05 如何处理银行及服务提供商关系？
SKY7审查卖方文件，为买方准备更新后的所有权及运营说明，并协调向选定银行和服务提供商提出申请。各服务提供商会自行进行准入评估。
06 交易需要多长时间？
时间取决于卖方准备情况、买方资格、文件质量、交易条件、公司行动及任何加拿大央行相关工作。标的与买方画像匹配后，SKY7会制定里程碑计划。
07 非居民能否收购加拿大MSB？
非居民买方可被纳入考虑，但需要制定适合拟开展加拿大业务的所有权、治理、合规、实质运营及服务提供商方案。
08 如何确认交易价格？
完成买方资格审核、签署NDA并取得标的资料访问权限后，可按要求提供价格。定价反映注册范围、公司及运营历史、AML档案、交易资料包和当前卖方委托。
由SKY7顾问团队审核。最近审核日期：2026年7月17日。本信息用于初步确定交易范围。FINTRAC、加拿大央行、银行及支付服务提供商分别作出各自的注册、监管和准入决定。
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请提供买方所有权、拟开展业务、客户市场、预计资金流及时间安排。SKY7会将买方画像与当前标的匹配，并说明交易、AML、RPAA及服务提供商相关工作。