VASP和汇款经办商的AUSTRAC注册

监管匹配

AUSTRAC注册在澳大利亚整体监管边界中的定位

AUSTRAC注册涵盖VASP或汇款经办商的AML/CTF监管状态。属于ASIC监管范围的活动可能另需澳大利亚金融服务牌照。实际工作的起点是精确服务图谱：可注册的AML/CTF活动由AUSTRAC负责；产品或服务进入金融服务范围时，则由ASIC负责。

股权收购遵循通知制所有权流程。新增实益拥有人和关键人员通常须在14天内通知，注册继续受持续适当性要求约束，买方同时承接现有三年续期时间表。因此，当前经营活动、所有权记录和续期准备情况是交易规划的核心。

登记册

谁必须注册 - 以及进入哪个登记册

两个登记册至关重要。虚拟资产服务提供商登记册涵盖下表所列指定服务项目。汇款行业登记册涵盖三类主体 - 汇款网络提供商(RNP)、RNP的关联方以及独立汇款经办商(IRD) - 每一类均为单独注册，同一企业可以持有多个注册。两者均位于《2025年AML/CTF规则》第4部分之下。

义务通过地域联系产生：指定服务由澳大利亚境内常设机构提供或经其提供；由澳大利亚居民通过境外常设机构提供；或由澳大利亚居民公司旗下子公司提供。仅通过网站向澳大利亚人提供服务不一定构成这种联系 - 但拥有澳大利亚关联方网络的RNP始终被纳入。

在提供范围内的虚拟资产或汇款服务前必须完成注册，但须遵守下文所述的2026年特定过渡安排。

改革

2026年3月31日：DCE注册转为VASP注册

《2024年反洗钱和反恐融资修正法》于2024年12月10日获御准；其中虚拟资产相关附表于2026年3月31日生效。当天，根据《2026年过渡规则》，所有现有DCE注册依法自动转为VASP注册 - 无需重新申请，也无须作出新决定 - 完成更新后即可覆盖全部扩展服务范围。转换后仍有工作需要完成：无论实体由谁持有，三项过渡任务都随实体延续。

延后启动

2026年7月1日启动的义务

新增服务的义务于2026年7月1日生效，包括AML/CTF计划、客户尽职调查、申报、旅行规则和记录保存。仅提供新增受监管虚拟资产服务且在2026年7月29日前申请注册的企业，可继续运营直至AUSTRAC作出决定。公告层面的分析 - 适用对象和三种现实应对方案 - 载于我们的7月29日截止期限简报；本页负责制度图谱。

公布流程

登记、注册、可重置90天和三年周期

首先须通过AUSTRAC Online完成登记 - 通常应在开始提供指定服务后28天内完成，提交时会获发AUSTRAC账号。随后办理注册；在遵守2026年过渡安排的前提下，汇款和虚拟资产服务提供商通常应在开始提供范围内服务前取得批准。

AUSTRAC评估申请可能需要最长90天；每次要求补充信息时，该期限都会重新起算，因此申请档案质量决定时间表。注册可能附带条件，第17A部分规定了适用复核机制。

注册有效期为三年。续期窗口在到期前90天开放，在该窗口内提交申请可使注册在续期审查期间持续有效。SKY7围绕这一连续性窗口安排续期工作。

官方成本

AUSTRAC费用与行业分摊征费

AUSTRAC未公布登记、注册或续期的申请费表。行业分摊征费通常适用于收入达到或超过A$1亿的中大型实体；截至2026年7月，该征费模式正在审查中。

SKY7的服务费用可应要求报价。

收购路径

所有权通知、延续性和续期规划

收购已注册VASP或汇款经办商的股权，通过交割后通知管理，而非单独取得AUSTRAC控制权变更批准。根据该法第75M(4)条和第76P条，实益拥有人变更 - 持有或控制超过25%的权益 - 以及关键人员变更通常必须在14天内通知。截至2026年7月，专用更新表格仍在开发中，因此交割计划应保留通知所需的数据和证据，以便渠道可用后提交。

注册继续沿用现有三年周期。因此，买方应在签约前审查当前登记册条目、续期日期、经营活动、AML/CTF计划、申报历史、所有权记录和适当性证明。自2026年6月起，公开VASP登记册提供额外的状态核查。完整尽职调查框架载于收购AUSTRAC注册企业；决策框架载于收购还是重新申请。

注册延续性

核实经营活动和续期准备情况

收购标的应持续提供已注册服务，并保存下一次续期所需记录。AUSTRAC在2025年审查了不活跃注册并公布状态变更，因此买方应根据公开登记册和卖方证据核实当前经营活动、通知记录和续期准备情况。

我们当前在售的运营选项澳大利亚AUSTRAC DCE和IRD双重注册企业正是这一类型 - 交易形式为匿名化运营公司的股权出售，标的页面载有详细信息，价格应询提供。

条件的实际适用

注册条件如何塑造运营

注册结果可能附带运营条件。对于加密ATM提供商，AUSTRAC于2025年6月3日设定的条件包括A$5,000现金存取款上限、诈骗警示、强化客户尽职调查和交易监控。金额达到或超过A$10,000的现金交易还须提交大额交易报告。

这一市场规模不小 - 澳大利亚是全球第三大加密ATM市场，设备超过1,800台 - AUSTRAC也要求其他接受现金的服务提供商考虑类似限额。附加条件会在登记册中公开标示，并应纳入运营模式和收购审查。完整运营分析载于A$5,000上限后的加密ATM。

持续变化

截至2026年7月正在变化的事项

注册详情更新表格仍在开发中，启用后将设有实施期，以便完成有记录且及时的更新。行业分摊征费模式正在审查。新增受监管服务的义务已于2026年7月1日生效，而2026年7月29日的两项截止期限 - 新服务提供商提交注册申请以及现有实体更新VASP登记 - 均在本月届满。

后续节点包括：现有申报实体最早须在2027年3月31日前完成独立评估；替代客户身份识别的过渡期持续至2029年3月31日，届时将开始申报向未经验证的自托管钱包进行的转账。ASIC对数字资产的牌照监管范围属于独立且持续变化的工作事项 - 请直接向ASIC核实。本页陈述截至2026年7月；依赖这些信息前，请在austrac.gov.au和legislation.gov.au核实现行文本。