流程 · 运作方式
SKY7的每项委托均采用固定合作模式：一条明确路径、指定交付成果、书面时间表和固定费用。整个工作分为五个阶段，从首次范围界定会议直至交接。新申请监管许可通常规划为4-12个月；收购受监管公司则根据适用的通知或事先批准程序安排进度。
工作流程
一条路径，全程推进。以下每个阶段均呈现通常需要深入查找的细节，包括我们构建什么、各工作流如何推进，以及您将获得哪些成果。
阶段 01 · 路径决策
每项委托均始于范围界定会议：您的产品如何处理客户资金、客户位于何处，以及哪种监管范围适合该模式。我们绘制交易流程、筛选司法管辖区，并推荐一条路径 - 新申请监管许可或收购受监管公司。您将获得一份书面方案，其中列明路径、指定交付成果、切实可行的时间表和固定费用。如可分阶段启动，我们也会制定相应安排。
范围界定首先分析您的产品开展哪些活动以及客户资金如何流转，再将该运营模式转化为一条推荐路径。核心决策通常是在新申请监管许可与收购已持有所需许可的公司之间作出选择。您作出承诺前，我们会对许可范围匹配度、运营历史、银行服务准备度、时间和成本进行并列比较。
范围界定阶段还会从第一天起梳理完整的最终受益所有人链条。尽早绘制所有权结构既能支持申请与收购，也能让负责人员清楚掌握治理架构，并确保适当人选审查档案随时可供监管机构审核。
阶段 02 · 围绕业务构建档案
我们构建监管机构期望审阅的申请档案：商业计划与财务模型、结合实际交易流程的AML/CTF政策、治理架构与负责人员，以及IT和客户资金保障安排。需要时，公司设立工作会同步推进。每份文件均围绕运营模式及监管机构当前的审查实践起草。
高质量的申请档案会将申报服务、交易流程、控制措施和人员整合为一致的运营模式。我们根据实际资金流起草各项政策，并准备监管机构在完整性审查和问询轮次中使用的支持证据。相同的准备原则适用于不同路径；请参阅我们的加拿大MSB注册规划指南。
公司设立、资本安排和文件收集在此阶段并行推进，确保提交时档案完整 - 下方所列法定审查期限仅从完整申请提交后开始计算。
阶段 03 · 管理监管沟通
我们负责提交申请，并全程参与完整性审查、问询轮次和关键人员面谈。我们与您共同准备回复、维护完整证据链，并在整个审查期间清晰跟踪所有待处理事项。
法定审查期限从完整申请提交后开始计算，并会在监管机构要求补充信息时暂停。因此，立陶宛银行规定的三个月法定期限在实际中可能变为9-12个月，而MiCA规定的25加40个工作日也可能实际需要6-12个月 - 具体机制详见我们的EMI许可规划指南。
我们维护可随时用于答复的证据档案，与您共同起草回复，并管理回复时间，因为这是申请人可控的审查日程核心环节。关键人员面谈采用相同的准备模式：负责人员会系统梳理面谈中涉及的商业计划、控制措施和证据。
阶段 04 · 并行推进银行服务
客户资金保障账户和运营账户在申请期间同步规划。我们针对每个司法管辖区引荐2-3家候选银行，并在监管审查期间并行推进开户，使启动计划同时涵盖监管与银行服务准备。
可正常运作的账户是启动路径的一部分，对于我们提供建议的各类路径，SKY7通常为银行服务预留1-3个月。客户资金保障安排也是EMI申请的审查内容，因此账户模式和支持证据会与许可申请档案一并准备。新机构如何取得此类账户，详见客户资金保障账户指南。
我们的安排是：在起草申请档案期间确定客户资金保障账户和运营账户的需求；在监管审查期间，针对每个司法管辖区引荐2-3家候选银行；并行推进开户，将监管许可准备与业务启动准备纳入同一运营计划。
阶段 05 · 获得许可或变更控制权
对于新申请监管许可，成功决定作出后将进入报告日程设置及运营合规档案交接阶段。对于受监管公司收购，SKY7协调买方审查、适用的通知或控制权变更程序，并交接公司及其合规记录。
委托以两种方式之一结束。对于成功获得的新监管许可，我们会设定报告日程，并向您交接与获批模式一致、可投入使用的合规档案。对于受监管公司收购，买方审查完成后将进入该制度规定的通知或事先控制权变更程序，随后交接公司及其合规档案。
适用制度决定交易节奏。采用通知程序的收购在完成申报并满足合同条件后即可进入交割。需要事先批准时 - 英国第178条通知的法定期限为60个工作日，欧盟合格持股评估最长为60个工作日，两者均可能因信息要求而暂停 - 监管审查期限将主导交易时间表。完整机制详见控制权变更的实际运作方式。
时间表
| 路径 | 法定期限 | 通常时间表 |
|---|---|---|
| 加拿大MSB（FINTRAC） | 无法定计时期限 - 注册步骤本身通常以周计算 | 全流程2-4个月，包括AML计划和银行服务 |
| 欧盟EMI（立陶宛、马耳他、波兰） | 完整申请提交后3个月（立陶宛银行） | 多数成员国为9-12个月；立陶宛和马耳他通常较快 |
| VASP转为MiCA CASP（欧盟） | MiCA框架规定25 + 40个工作日 | 视成员国而定为6-12个月 - 启动时确定范围 |
| 阿联酋（VARA / ADGM） | 分阶段程序 - 未公布统一期限 | 启动时确定范围 |
| 收购受监管公司 | 通知或事先批准，取决于适用制度 | 取决于适用制度；通知路径可较快推进，事先批准路径则遵循主管机构的审查进度 |
对于新申请监管许可的委托，SKY7通常按4-12个月进行规划；综合其各类路径的实际经验，首次决定的中位前置时间为六个月。法定期限只是其中一项因素；文件准备度和回复质量也会纳入实际工作时间表。
选择路径
上述每条路径均可通过两种方式进入：重新申请，或收购一家已经持有监管许可的公司。当许可范围、运营历史和运营平台与买方模式匹配时，收购可以加快市场进入。重新申请则可按业务需要设计许可范围和治理架构。SKY7同时服务两种路径，并在范围界定阶段说明各自的时间、成本、范围和执行要求。
股权收购遵循监管机构针对目标公司所有人的评估框架。买方流程分为五个步骤。
受监管公司收购
在启动完整档案审查前，SKY7会梳理目标公司的监管状态、所有权历史和控制权变更机制。
签署时将监管批准或通知设为先决条件；资金存入托管账户，并按客观明确的触发条件释放。
最终受益所有人链条、资金与财富来源以及董事履历 - 一次准备，可在筛选不同目标时重复使用。
通知或事先批准程序随即推进；SKY7协调申报、回复起草和待处理事项日程。
公司连同其合规档案、报告日程和首个90天计划一并移交。
服务范围
交易流程图、司法管辖区候选清单，以及一条附有书面时间表和固定费用的推荐路径。
根据监管机构当前审查实践起草的商业计划、财务模型、治理架构和申请表。
根据您的实际交易流程制定政策、风险评估和监控程序，并使控制措施与证据符合所选路径。
针对每个司法管辖区筛选2-3家候选银行，在申请期间确定需求并并行推进开户。
每轮问询均提前规划、与您共同起草并按时提交 - 回复速度是时间表中可以控制的因素。
报告截止日期、续期日期和第一季度运营计划随监管许可或公司一并交接。
您需提供
清楚说明产品如何处理客户资金以及客户位于哪些市场。
追溯至自然人的完整所有权链条，以及尽职调查所需的身份证明文件。
证明所选路径所需的初始资本已经到位且来源可追溯。
您的负责人员需要投入时间审批政策并参加监管面谈 - 其余工作由我们负责。
可以。在司法管辖区允许的情况下，公司设立、申请档案准备和银行引荐可并行推进。监管沟通是唯一具有固定先后顺序的阶段 - 只有档案完整后才会开始。
透明的所有权档案、与实际交易流程一致的政策，以及及时且有证据支持的监管问询回复。SKY7从范围界定阶段起便着手构建这三项基础。
在申请期间开始。客户资金保障账户和运营账户与申请档案同步规划，并在监管机构审查期间引荐候选银行，使银行服务与监管许可准备同步推进。
是的。每项委托均根据明确路径、指定交付成果和书面时间表定价。费用在范围界定后报价，除非服务范围发生变化，否则不会调整。
这取决于适用制度。英国第178条评估的法定期限为60个工作日，欧盟合格持股评估最长为60个工作日 - 两者均会在要求补充信息时暂停。FINTRAC所有权更新、VARA和ADGM批准以及采用通知程序的路径各有自身流程。SKY7会在梳理目标公司、买方情况和适用程序后制定交易时间表。
如需事先批准，SKY7会将其设为先决条件，并使托管资金释放与约定的交割条件保持一致。买方适当人选审查档案会在签署前完成，确保所有权申请材料可随时提交。
公司设立、招聘、银行服务规划和系统建设可与评估并行推进。面向客户的受监管活动按照适用监管许可的范围和时间启动。在阿联酋，VARA初步批准可支持筹备阶段。
服务范围涵盖所选路径、公司设立、AML计划、银行服务工作、本地实质运营安排和监管回复支持。SKY7会在范围界定后，根据指定交付成果、书面时间表和明确的客户投入要求提供报价。
告诉我们您的需求
带上您的产品方案和目标市场。咨询结束时，您将获得建议路径、切实可行的时间表及固定费用报价。
