第一天
责任从第一天起移交
交易完成后，申报日程 - 包括申报、续期和审计日期 - 仍随该实体持续运行。因此，交接应确保新团队从第一天起负责每项申报、每个门户及相关佐证记录。
商业整合涵盖团队、产品和客户。下方计划将这些工作与监管事项控制相协调，每个阶段均以前一阶段为基础。
监管事项控制为首季度增长奠定基础。续期周期充分说明了这一点：例如，加拿大MSB须遵循FINTRAC的两年续期周期（截至2026年7月），新团队应在交易完成时将该日期纳入自己的日程。
您需要的大多数资料已存在于刚收购的公司内部。如需了解交易完成时实际随实体一并移交的内容，以及必须自行重建的内容，请参阅我们的持牌实体移交内容指南。
行动计划
前90天一览
| 阶段 | 重点 | 完成标准 |
|---|---|---|
| 第1-7天 | 监管事项控制 | 登记记录已反映新所有权；合规档案、政策和申报日程已落实；签字人及门户访问权限已确认 |
| 第8-30天 | 银行、董事会和申报 | 已使用新的UBO资料包与银行及PSP对接；董事会已重新批准政策；须经批准的任命已提交 |
| 第31-90天 | 方案与合同 | 反洗钱方案已调整，并在业务模式发生变化时提交修订文件；控制权变更同意已取得；续期、申报和审计已纳入日程 |
第一周
第1至7天：取得监管事项控制权
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确认登记记录反映新所有权
核查监管机构的注册记录或公开登记记录，确认经批准或已通知的所有权信息得到正确反映。通过提交相应文件完成任何尚未处理的登记更新。
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落实合规档案交接
接管各项政策、程序和申报日程，并确认资料完整且每项工作均已指定负责人。
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确认签字人和门户访问权限
核实有权代表公司签字的人员，并测试您对公司用于提交文件的每个监管门户的访问权限，包括多因素身份验证和备用用户安排。
第一个月
第8至30天：银行、董事会和申报
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提前推进银行和PSP重新KYC
主动向银行和支付服务提供商提供新的UBO资料包及经批准的所有权证明，使重新KYC能够按照整合计划推进。
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由董事会重新批准政策
承接的政策是在前任所有者任内通过的。您的董事会应正式重新批准这些政策，同时记录计划在本季度稍后作出的调整。
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提交须经批准的任命
须经监管机构批准的任命 - 包括合规官、洗钱报告官MLRO和董事 - 应在此阶段提交，并在需要时记录临时职责归属和交接安排。
首季度
第31至90天：根据业务计划调整方案
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根据新模式调整反洗钱方案
根据您实际计划开展的业务调整反洗钱方案，并在业务模式发生变化时向监管机构提交修订文件。承接的方案描述的是前任所有者的业务，而不是您的业务。
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梳理控制权变更条款并取得同意
逐一审查合同台账中的控制权变更条款，并跟进取得条款要求的交易对手同意。部分协议只有在另一方批准后才能在交易完成后继续有效。
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安排续期、申报和审计日期
将每个续期、定期申报和审计日期纳入由团队负责并监控的统一日程，并关联所需证据以及指定的编制人与审批人。
监管机构
保持监管关系的连续性
以上清单说明了需要做什么。如何执行同样至关重要，因为监管关系对连续性非常敏感。监管机构一直与公司的指定人员对接，因此在交接生效时，应清楚说明新的联系人和职责分工。
三个习惯有助于维持良好的监管关系：及时提交规定的通知，在监管机构来函时高效回应，并在每个门户和通信渠道中更新离任人员的联系信息。
结构化交接让这一切更加顺畅，因为合规档案、日程和联系人会得到有计划的移交，而不会因疏忽中断。如需了解交接在交易流程中的位置，SKY7委托项目如何推进将完整介绍端到端流程。
01 所有权过渡期间，申报义务会暂停吗？
交易完成后，合规日程仍随该实体持续运行。应在第一周落实申报日程、指定负责人和门户访问权限，确保每项申报均纳入整合计划。
02 银行何时会对该实体重新开展KYC？
预计银行和PSP会在您接管初期对新所有权重新开展KYC - 我们将其安排在计划的第8至30天。主动向其提供新的UBO资料包，有助于使审查与整合时间表保持一致。
03 收购后可以立即改变业务模式吗？
您可以立即规划变更，但应按顺序执行。反洗钱方案必须根据新模式进行调整，并在业务模式变化时向监管机构提交修订文件 - 这是第31至90天的工作 - 而任何须经监管机构批准的任命应先行提交。