Первый день
Ответственность переходит с первого дня
Календарь отчетности - сроки подачи отчетов, продлений и аудиторских проверок - остается с компанией после закрытия сделки. Поэтому передача дел должна с первого дня закрепить за новой командой ответственность за каждую подачу, каждый портал и все подтверждающие материалы.
Коммерческая интеграция охватывает команду, продукт и клиентов. Приведенный ниже план координирует эту работу с установлением регуляторного контроля, причем каждый следующий этап опирается на предыдущий.
Регуляторный контроль создает основу для роста в первом квартале. Циклы продления делают это наглядным: например, канадская MSB работает по двухлетнему циклу продления FINTRAC (по состоянию на июль 2026 года), и при закрытии сделки новая команда должна внести эту дату в собственный календарь.
Большая часть необходимого уже находится внутри приобретенной вами компании. Чтобы понять, что именно переходит вместе с компанией при закрытии сделки - и что потребуется выстроить заново - ознакомьтесь с нашим руководством о том, что переходит вместе с лицензированной компанией.
План
Первые 90 дней: краткий обзор
| Период | Приоритет | Критерии завершения |
|---|---|---|
| Дни 1-7 | Регуляторный контроль | Реестр отражает новую структуру собственности; комплаенс-досье, политики и календарь отчётности получены и защищены; полномочия подписантов и доступ к порталам подтверждены |
| Дни 8-30 | Банки, совет директоров и подачи | Банки и PSP получили новый пакет документов по КБВ; совет директоров повторно утвердил политики; документы по назначениям, требующим одобрения, поданы |
| Дни 31-90 | Программа и договоры | Программа AML адаптирована, а при изменении модели поданы необходимые поправки; получены согласия в связи со сменой контроля; даты продления, подачи отчётности и аудита внесены в календарь |
Первая неделя
Дни 1-7: установите регуляторный контроль
-
Убедитесь, что реестр отражает новую структуру собственности
Проверьте регистрационную запись регулятора или запись в публичном реестре и убедитесь, что одобренная либо заявленная структура собственности отражена верно. Устраните все незавершённые обновления реестра, подав необходимые документы.
-
Обеспечьте контроль над комплаенс-досье
Получите политики, процедуры и календарь отчётности, убедитесь в их полноте и назначьте конкретных ответственных за каждый элемент.
-
Подтвердите полномочия подписантов и доступ к порталам
Проверьте, кто уполномочен подписывать документы от имени компании, и протестируйте доступ ко всем регуляторным порталам, через которые компания подаёт документы, включая многофакторную аутентификацию и порядок доступа резервных пользователей.
Первый месяц
Дни 8-30: банки, совет директоров и подачи
-
Заранее подготовьтесь к повторной KYC-проверке в банках и PSP
Заранее свяжитесь с банками и поставщиками платёжных услуг, предоставив новый пакет документов по КБВ и подтверждение одобренной структуры собственности, чтобы повторная KYC-проверка проходила в соответствии с планом интеграции.
-
Повторно утвердите политики на совете директоров
Унаследованные политики были приняты при прежнем владельце. Ваш совет директоров должен официально утвердить их повторно; одновременно удобно зафиксировать изменения, которые вы планируете внести позднее в течение квартала.
-
Подайте документы по назначениям, требующим одобрения
В этот период подаются документы по назначениям, требующим одобрения регулятора, - специалиста по комплаенсу, MLRO и директоров; при необходимости также документируются временная структура владения и порядок передачи функций.
Первый квартал
Дни 31-90: адаптируйте программу к своим планам
-
Адаптируйте программу AML к новой модели
Адаптируйте программу AML к бизнесу, который вы действительно намерены вести, и при изменении модели подайте поправки регулятору. Унаследованная программа описывает бизнес прежнего владельца, а не ваш.
-
Определите положения о смене контроля и получите согласия
Проверьте все договоры на наличие положений о смене контроля и получите предусмотренные ими согласия контрагентов. Некоторые соглашения продолжают действовать после сделки только с согласия другой стороны.
-
Внесите в календарь даты продления, отчётности и аудита
Внесите все даты продления, подачи периодической отчётности и аудита в единый календарь, который контролирует ваша команда, связав каждую дату с необходимыми подтверждающими материалами и назначенными составителями и утверждающими лицами.
Регулятор
Обеспечьте непрерывность отношений с регулятором
Приведенный выше контрольный список объясняет, что нужно сделать. Почти столь же важно, как именно это сделать, поскольку отношения с регулятором чувствительны к преемственности. Надзорный орган взаимодействовал с конкретными представителями компании, поэтому по мере вступления передачи дел в силу нужно четко сообщить о новых контактных лицах и распределении обязанностей.
Поддерживать эти отношения помогают три правила: своевременно направлять обязательные уведомления, оперативно отвечать на обращения регулятора и заменять контактные данные выбывающих представителей на всех порталах и во всех каналах переписки.
Структурированная передача дел упрощает все эти задачи, поскольку комплаенс-досье, календарь и контактные лица переходят к новой команде планомерно, а не случайным образом. Чтобы понять место этой передачи в сделке, ознакомьтесь с описанием того, как проходит мандат SKY7, от начала до конца.
FAQ
Ответы на вопросы о первом квартале
Прямые ответы на вопросы основателей и покупателей. Если вашего вопроса здесь нет, задайте вопрос напрямую
01 Приостанавливаются ли обязательства по отчётности при смене владельца?
После завершения сделки календарь комплаенс-обязательств продолжает действовать для компании. В первую неделю получите календарь отчётности, назначьте ответственных и обеспечьте доступ к порталам, чтобы все подачи оставались в рамках плана интеграции.
02 Когда банки проводят повторную KYC-проверку компании?
Будьте готовы к тому, что банки и PSP проведут повторную KYC-проверку новой структуры собственности вскоре после вашего вступления во владение - в нашем плане это предусмотрено на дни 8-30. Заблаговременное предоставление нового пакета документов по КБВ поможет синхронизировать проверку с графиком интеграции.
03 Можно ли изменить бизнес-модель сразу после покупки?
Планировать изменения можно сразу, но реализовывать их следует поэтапно. Программу AML необходимо адаптировать к новой модели, а при изменении модели - подать поправки регулятору; эта работа приходится на дни 31-90. До этого подаются документы по всем назначениям, требующим одобрения регулятора.
Продолжить чтение
Материалы по теме
Что переходит вместе с лицензированной компанией
Перечень на день завершения сделки: что переходит вместе с компанией, а что необходимо создать заново.
Смена контроля при покупке лицензированной компании
Как регуляторы оценивают нового владельца до и после завершения сделки.
Как проходит мандат SKY7
Пошаговый процесс от формирования короткого списка до передачи дел.