Регистрация VASP и операторов денежных переводов в AUSTRAC

Соответствие регуляторному режиму

Место регистрации AUSTRAC в австралийском регуляторном периметре

Регистрация в AUSTRAC охватывает статус VASP или оператора денежных переводов в рамках ПОД/ФТ. Для деятельности в периметре ASIC может отдельно требоваться австралийская лицензия на оказание финансовых услуг. Практическая отправная точка - точная карта услуг: AUSTRAC для деятельности ПОД/ФТ, подлежащей регистрации, и ASIC для продуктов и услуг, входящих в периметр финансовых услуг.

При приобретении акций применяется процедура уведомления об изменении собственников. О новых бенефициарных владельцах и ключевых лицах обычно уведомляют в течение 14 дней, регистрация остается под действием постоянных требований к благонадежности, а покупатель принимает существующий трехлетний график продления. Поэтому текущая деятельность, сведения о собственности и готовность к продлению имеют ключевое значение при планировании сделки.

Реестры

Кто обязан регистрироваться и в каком реестре

Значение имеют два реестра. Реестр поставщиков услуг виртуальных активов охватывает пункты определенных услуг, приведенные в таблице ниже. Реестр сектора денежных переводов охватывает три категории: оператора сети денежных переводов (RNP), участника сети RNP и независимого оператора денежных переводов (IRD). Для каждой категории требуется отдельная регистрация, и одна компания может иметь несколько регистраций. Оба реестра регулируются Частью 4 Правил ПОД/ФТ 2025 года.

Обязанности возникают при наличии географической связи: когда определенная услуга оказывается в постоянном представительстве в Австралии или через него, резидентом Австралии через иностранное постоянное представительство либо дочерней компанией организации, являющейся резидентом Австралии. Обслуживание австралийцев только через веб-сайт само по себе не обязательно создает такую связь, однако RNP с австралийской сетью участников подпадает под требования в любом случае.

Регистрация должна быть оформлена до начала оказания охватываемых услуг с виртуальными активами или денежных переводов с учетом специальных переходных положений 2026 года, описанных ниже.

Реформа

31 марта 2026 года регистрации DCE стали регистрациями VASP

Закон о внесении изменений в законодательство о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма 2024 года получил королевскую санкцию 10 декабря 2024 года; его положения о виртуальных активах вступили в силу 31 марта 2026 года. В этот день каждая действующая регистрация DCE стала регистрацией VASP в силу Переходных правил 2026 года без повторной подачи заявки и нового решения. После обновления регистрационных данных она охватывает весь расширенный перечень услуг. Вместе с организацией переходят и три задачи переходного периода независимо от того, кому она принадлежит.

Отложенный старт

Какие требования начали действовать 1 июля 2026 года

Обязанности по новым услугам начали действовать 1 июля 2026 года: программы ПОД/ФТ, комплексная проверка клиентов, отчетность, travel rule и хранение документации. Компании, оказывающие только новые регулируемые услуги с виртуальными активами и подавшие заявку на регистрацию до 29 июля 2026 года, могут продолжать работу до решения AUSTRAC. Кого затрагивают изменения и какие три реалистичных варианта действий доступны, объясняется в нашем брифинге о сроке 29 июля; на этой странице представлена полная карта режима.

Опубликованная процедура

Постановка на учет, регистрация, возобновляемые 90 дней и три года

Сначала организация ставится на учет через AUSTRAC Online - как правило, в течение 28 дней после начала оказания определенной услуги; при подаче ей присваивается номер учетной записи AUSTRAC. Затем проводится регистрация, причем поставщики услуг денежных переводов и виртуальных активов обычно получают одобрение до начала оказания охватываемой услуги с учетом переходных положений 2026 года.

AUSTRAC может рассматривать заявку до 90 дней, и этот срок начинается заново при каждом запросе дополнительной информации; качество пакета документов определяет график. Регистрация может содержать условия, а Часть 17A предусматривает применимый механизм пересмотра.

Регистрация действует три года. Окно продления открывается за 90 дней до истечения срока, а поданная в этот период заявка сохраняет регистрацию действующей на время рассмотрения продления. SKY7 планирует работу по продлению с учетом этого окна непрерывности.

Официальные расходы

Сборы AUSTRAC и отраслевой взнос

AUSTRAC не публикует тарифы на подачу заявок для постановки на учет, регистрации или продления. Отраслевой сбор обычно применяется к средним и крупным организациям с доходом A$100 миллионов и более; по состоянию на июль 2026 года модель сбора пересматривается.

Стоимость услуг SKY7 предоставляется по запросу.

Приобретение

Уведомления о собственниках, непрерывность и планирование продления

Приобретение акций зарегистрированного VASP или оператора денежных переводов оформляется посредством уведомлений после закрытия сделки, а не отдельного одобрения AUSTRAC на смену контроля. Об изменениях в составе бенефициарных владельцев - владение или контроль свыше 25 процентов - и ключевых лицах обычно необходимо уведомить в течение 14 дней согласно разделам 75M(4) и 76P Закона. В июле 2026 года специальная форма обновления еще находится в разработке, поэтому план закрытия сделки должен предусматривать сохранение данных и доказательств для уведомления, чтобы подать их после открытия соответствующего канала.

Регистрация продолжает действовать в рамках существующего трехлетнего цикла. Поэтому до подписания документов покупатель проверяет текущую запись в реестре, дату продления, операционную деятельность, программу ПОД/ФТ, историю отчетности, сведения о собственности и подтверждения благонадежности. С июня 2026 года публичный реестр VASP дает дополнительную возможность проверить статус. Полная структура комплексной проверки представлена в материале о приобретении зарегистрированного в AUSTRAC бизнеса, а критерии выбора - в материале о покупке EMI или подаче новой заявки.

Непрерывность регистрации

Проверьте деятельность и готовность к продлению

Компания, рассматриваемая для приобретения, должна фактически оказывать зарегистрированную услугу и вести документацию, необходимую для следующего продления. В 2025 году AUSTRAC проверял неактивные регистрации и публикует изменения статуса, поэтому покупатели сопоставляют текущую деятельность, историю уведомлений и готовность к продлению с публичным реестром и доказательствами продавца.

Наше действующее предложение - двойная австралийская регистрация AUSTRAC DCE и IRD на продажу. Это продажа акций анонимизированной действующей компании; подробности представлены на странице лота, стоимость предоставляется по запросу.

Условия на практике

Как условия регистрации влияют на деятельность

Регистрация может предусматривать условия осуществления деятельности. Для операторов крипто-ATM условия AUSTRAC от 3 июня 2025 года включали лимит A$5,000 на внесение и снятие наличных, предупреждения о мошенничестве, усиленную комплексную проверку клиентов и мониторинг транзакций. Операции с наличными на сумму A$10,000 и более также требуют подачи отчетов о пороговых операциях.

Этот рынок значителен - Австралия занимает третье место в мире по числу крипто-ATM, которых насчитывается более 1,800, - и AUSTRAC ожидает, что другие операторы, принимающие наличные, рассмотрят аналогичные лимиты. Условия публично отмечаются в реестре и должны учитываться в операционной модели и при проверке приобретаемого бизнеса. Полная картина для операторов представлена в материале о крипто-ATM после введения лимита A$5,000.

Развивающаяся модель

Что меняется по состоянию на июль 2026 года

Форма обновления регистрационных данных еще разрабатывается; после ее запуска будет предусмотрен период внедрения для документируемого и оперативного внесения изменений. Модель отраслевого сбора пересматривается. Обязанности по вновь регулируемым услугам начали действовать 1 июля 2026 года, а два срока 29 июля 2026 года - для регистрационных заявок новых поставщиков и обновления постановки действующих организаций на учет в качестве VASP - истекают в этом месяце.

Следующие этапы: самый ранний срок независимой оценки для действующих подотчетных организаций наступает 31 марта 2027 года, а переходный период для альтернативной идентификации клиентов продолжается до 31 марта 2029 года, когда начинается отчетность о переводах на непроверенные некастодиальные кошельки. Лицензионный периметр ASIC для цифровых активов представляет собой отдельное и меняющееся направление - актуальные требования следует проверять непосредственно у ASIC. Информация приведена по состоянию на июль 2026 года: перед ее использованием проверьте действующие тексты на austrac.gov.au и legislation.gov.au.