AUSTRAC 2026: режим DASP и крайний срок 29 июля

AUSTRAC - Австралийский центр отчётности и анализа транзакций - контролирует соблюдение требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма операторами обмена цифровой валюты и дилерами денежных переводов. Ранее регистрационный периметр был сосредоточен на обмене цифровой валюты.

Согласно переходным разъяснениям AUSTRAC, о которых сообщалось в середине 2026 года, с 31 марта 2026 года режим был расширен до более широкого охвата DASP, а для компаний, попавших в новый периметр, крайний срок регистрации в рамках переходного периода установлен на 29 июля 2026 года. Основным источником служат размещённые на austrac.gov.au разъяснения AUSTRAC о постановке на учёт и регистрации. Поскольку переходные положения чувствительны ко времени, сверяйтесь с ними напрямую при составлении графика подачи документов.

Согласно опубликованному охвату, периметр DASP включает не только обмен, но и кастодиальные услуги, переводы и другие услуги с цифровыми активами. В этом и состоит практическое изменение: режим охватывает, в частности, кастодианов, хранящих активы клиентов, платформы, перемещающие цифровые активы по поручению, и других поставщиков услуг, чья деятельность связана с цифровыми активами.

Первый шаг - определить применимый регуляторный периметр. Письменно сопоставьте фактически оказываемые клиентам, ориентированным на австралийский рынок, услуги с опубликованным охватом. Некоторые компании могли уже подпадать под прежний периметр DCE, тогда как другие входят в режим через расширенный охват DASP. Последующая регистрация и работа над программой должны учитывать эту исходную позицию.

Процедура постановки на учёт и регистрации охватывает формы, идентификационные данные и сведения о компании. К заявлению должна прилагаться программа ПОД/ФТ, учитывающая фактически оказываемые услуги, путь клиента, потоки транзакций и механизмы управления рисками.

При установленном сроке переходного периода разработка программы находится на критическом пути проекта. Компания с действующей системой комплаенса может обновить её и подтвердить соответствие новому объёму услуг; новому участнику рынка следует объединить политики, системы, вопросы владения и обучение в единое направление подготовки к запуску.

Если услуги с цифровыми активами для австралийского рынка составляют незначительную часть бизнеса, компания может сосредоточить их на другом рынке либо организованно перевести отношения с австралийскими клиентами, заранее определив порядок работы с договорами, активами и коммуникациями.

Этот вариант должен соответствовать фактическим потокам услуг, клиентов и активов. Зафиксируйте, какая компания оказывает каждую услугу, и убедитесь, что договоры, пользовательский путь продукта и маркетинг соответствуют выбранной модели.

Приобретение может обеспечить зарегистрированную операционную базу, если доступен подходящий объект. В актуальном каталоге SKY7 есть австралийская компания с двойной регистрацией - AUSTRAC digital currency exchange (DCE) плюс independent remittance dealer (IRD) - которая в одной структуре охватывает как обменную, так и переводную стороны периметра. Текущий инвентарь размещен на нашей странице лицензий.

Изменения собственников зарегистрированных компаний отражаются в AUSTRAC в соответствии с применимой процедурой, а программа ПОД/ФТ должна продолжать работать под новым владельцем с первого дня. О том, как этот процесс проходит на практике - и что регуляторы оценивают при смене контроля - рассказывается в нашем руководстве по приобретению лицензированной компании.

Решение зависит от уже имеющихся у вас фактов: что именно вы делаете для клиентов на австралийском рынке, каково фактическое состояние вашей программы ПОД/ФТ и есть ли прямо сейчас объект приобретения, соответствующий вашей модели. Мы проводим эту работу как единое структурированное определение периметра - см. как реализуется мандат SKY7 - и итогом становится рекомендация по маршруту с датированными этапами и определенными требованиями к подтверждающим материалам.