运营条件附随注册
加密货币ATM运营商持有现行虚拟资产服务提供商(VASP)登记册中的注册。该登记册承接数字货币交易所(DCE)登记册，并在2026年3月31日改革中更名，现有DCE注册自动转换。该注册确认运营商的AML/CTF身份；受ASIC监管的活动需要单独分析其监管边界。
AUSTRAC评估注册申请时会记录结果，包括任何运营条件。这些条件构成注册的一部分，附随注册实体，在实体转让后继续有效，并约束其控制人。VASP登记册于2026年年中公开后，AUSTRAC会在登记记录中以警示标记公开标示附条件注册。
AUSTRAC于2025年6月3日施加的条件
2025年6月3日，AUSTRAC为加密货币ATM运营商引入了一套统一的注册条件。这些措施针对现金兑换加密货币活动中的客户和交易风险，为交易限额、客户提示、尽职调查和监控提供明确的运营基准。
加密货币ATM条件体系（2025年6月3日）
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A$5,000现金限额
每位客户每笔交易的现金存入和现金取出上限均为A$5,000，以限制诈骗受害者一次通过单台机器转移的金额。
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强制诈骗警示
运营商必须在现金兑换加密货币交易完成前，向客户醒目展示诈骗风险警示。
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强化客户尽职调查
对机器用户实施更严格的身份识别和了解客户检查，要求高于所有注册实体已经承担的基础CDD义务。
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稳健的交易监控
监控系统必须能够识别并报告整个机器网络中的可疑模式，而不只是运营商面前的单笔交易。
设定限额的原因及ATM网络规模
这些条件针对的是一个增长速度在全球名列前茅的市场。AUSTRAC自身数据显示，加密货币ATM数量从2019年的23台增至2024年的1,200多台，并在2025年6月达到1,800多台以上，使澳大利亚成为全球第三大加密货币ATM市场。AUSTRAC预计，这些机器每年处理约150,000笔交易，流转金额约为A$2.75亿。
现金限额并非唯一要求。接受现金的运营商仍须就任何达到或超过A$10,000的现金交易提交大额交易报告。2024年12月成立、最先对ATM开展审查的跨机构工作组也是6月条件出台的背景。AUSTRAC将此举定位为保护约400家已注册数字货币交易所所服务的客户，同时维持现金兑换加密货币渠道的运营。
加密货币ATM监管时间表（截至2026年7月）
| 日期 | 事件 | 含义 |
|---|---|---|
| 2024年12月6日 | 宣布成立跨机构加密货币ATM工作组 | AUSTRAC开始对约400家已注册DCE所在行业的现金存入型机器开展协调审查 |
| 2026年3月31日 | VASP术语正式生效 | 现有DCE注册转入更新后的虚拟资产服务提供商框架 |
| 2025年6月3日 | 施加运营条件 | ATM运营商须执行A$5,000现金限额、诈骗警示、强化CDD和监控 |
| 2026年6月30日 | VASP登记册向公众开放 | 交易对手和买方现在可以查看注册条件及其登记标记 |
监管预期延伸至ATM运营商之外
这套条件是针对加密货币ATM制定的，但AUSTRAC并未将监管预期严格限定于此。AUSTRAC在2025年6月3日的同一通知中表示，期望其他接受现金的虚拟资产业务考虑采用类似限额。这项表述属于监管预期，未设定统一的强制规则或固定门槛。对于任何接受现金的运营商买方而言，它是规划交易限额和控制措施设计的重要信号。
收购附条件注册实体意味着什么
对买方而言，这些条件界定了目标实体运营模式的一部分。条件会在股权出售后继续附随注册实体，因此买方应从第一天起在系统、人员配置和财务计划中纳入A$5,000限额、客户警示、强化CDD和监控要求。
登记册使相关信息一目了然。自登记册公开后，买方可在签约前查阅目标实体的记录，确认其属于获批注册还是附条件获批注册，并在商定估值前对条件体系进行建模。尽职调查随后可以检验目标实体的客户准入、机器提示、监控和报告机制是否已经符合要求。
每项AUSTRAC注册均采用三年周期，续期会依据同一适格性标准重新评估。买方会承接卖方的续期日期和合规记录，因此两者都应纳入收购时间表。
我们在AUSTRAC注册企业收购指南中介绍了交割后的这项关口，并说明目前在售的双重注册标的是一家持续运营的DCE和IRD实体。
- A$5,000
- 每笔加密货币ATM交易的现金存入和取出限额（2025年6月3日）
- 1,800+
- 截至2025年6月澳大利亚的加密货币ATM数量 - 全球第三大网络
- ~A$275m
- 预计每年通过这些机器流转的金额
- A$10,000
- 仍然适用的现金大额交易报告义务门槛
常见问题
常见问题
01 澳大利亚加密货币ATM的A$5,000限额是什么？
2025年6月3日，AUSTRAC对加密货币ATM运营商的注册施加条件，包括每位客户每笔交易A$5,000的现金存款和取款限额，以及强制诈骗警示、强化客户尽职调查和更严格的交易监控。截至2026年7月，运营模式应纳入这些条件；在据此采取行动前，请核实当前要求。
02 加密货币ATM能否继续在AUSTRAC框架下运营？
可以。持有有效注册的运营商可在适用条件下运营加密货币ATM，包括A$5,000现金限额、客户警示、强化尽职调查和交易监控。
03 这些条件是否适用于并非ATM运营商的加密货币企业？
这套条件是针对加密货币ATM制定的。AUSTRAC在2025年6月的同一通知中表示，期望其他接受现金的虚拟资产业务考虑类似限额。这是一项明示的监管预期，而非固定规则。接受现金的运营商可将其作为控制措施设计的规划基准。信息截至2026年7月。
04 如果我收购加密货币ATM运营商，这些条件是否会随实体保留？
是的。这些条件构成实体注册的一部分，并会在股权出售后继续有效。公开的VASP登记册允许买方在签约前核实相关条件，并将所需系统和运营成本纳入计划。