适用对象
适用于已持牌或处于获牌前阶段的金融科技和加密业务团队，其支付通道、欧盟 CASP 集成、服务提供商接纳、客户资金保障及 AML 控制需要整合为统一模式。
路径要点
决策摘要
关键依赖条件
服务提供商匹配度、清晰的资金流、客户资金保障证明、明确的 MLRO 职责归属，以及与实际交易模式一致的政策文件包。
预期成果
支付及代币流转图、服务提供商候选名单、准入资料包、职责矩阵、AML 控制方案，以及供服务提供商审核的实用准备情况说明。
下一步行动
在确定咨询路径范围前，请提供资金流、客户地域分布、预计交易量及当前服务提供商状态。
准备清单
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资金流
说明资金如何进入平台、在平台内流转并最终转出。
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服务提供商情况
列出当前合作的银行、处理商、支付网络，以及曾被拒绝的准入申请。
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合规职责归属
在启动前确认 AML、监控、报告及升级处置的职责归属。
获得授权后设计支付通道与控制体系。
支付、银行与合规服务涵盖决定持牌实体能否实际运营的各项依赖条件，将支付流程设计、服务提供商接纳、客户资金保障、监控、AML 治理和独立审查整合为一条运营路径。 这项工作注重实践：明确交易模式，据此评估候选服务提供商，准备准入资料包，并在接纳首批客户或进行控制权变更审查前落实控制措施。当基础设施设计、服务提供商选择、欧盟 CASP 集成与合规实施需要统筹解决，而非作为独立工作流分别处理时，请选择本咨询服务。
下一步
选择服务路径前，请先提交项目简报。
请提供资金流、客户地域分布及当前服务提供商信息。我们将梳理优先准入工作流，以及银行或处理商审核所需的合规准备工作。
支付、银行与合规
当许可路径只是问题的一部分时，请选择本咨询服务。公司还需要支付通道、银行及服务提供商接纳、AML 控制，以及可信的运营档案。
告诉我们您的需求
与SKY7讨论金融科技支付、银行接入与 AML 合规咨询服务
请说明拟开展的活动、目标市场、所有权结构和时间安排。我们将提供聚焦的实施路径及下一步所需的证明材料。