Консультации по платежам, банковскому обслуживанию и комплаенсу для запуска финтех-проектов: платежная инфраструктура, интеграция с EU CASP, выбор провайдеров, меры контроля ПОД/ФТ и операционная готовность.
Сведения о маршруте
Лицензированные финтех- и криптокоманды либо команды, готовящиеся к лицензированию, которым нужно объединить платежную инфраструктуру, интеграцию с EU CASP, готовность провайдеров принять модель, защиту средств клиентов и меры контроля ПОД/ФТ.
Соответствие провайдерской модели, прозрачная схема движения средств, подтверждение защиты средств клиентов, четко закрепленная ответственность MLRO и комплекты внутренних политик, соответствующие фактической модели транзакций.
Схема движения платежей и токенов, шорт-лист провайдеров, пакет для онбординга, матрица ответственности, план мер контроля ПОД/ФТ и практическая записка о готовности к проверке провайдером.
До определения консультационного маршрута направьте схему движения средств, географию клиентов, ожидаемые объемы и сведения о текущем статусе работы с провайдерами.
Покажите, как средства поступают на платформу, перемещаются внутри нее и выводятся.
Перечислите текущие банки, процессоров, платежные схемы и отклоненные попытки онбординга.
До запуска подтвердите, кто отвечает за ПОД/ФТ, мониторинг, отчетность и эскалацию.
Направление «Платежи, банковское обслуживание и комплаенс» охватывает зависимости, которые определяют, сможет ли лицензированная организация фактически работать. Оно объединяет проектирование платежных потоков, готовность провайдеров принять модель, защиту средств клиентов, мониторинг, управление ПОД/ФТ и независимую проверку в единый операционный маршрут. Работа носит практический, а не теоретический характер: определить модель транзакций, оценить по ней потенциальных провайдеров, подготовить пакет для онбординга и внедрить меры контроля до первых клиентов или проверки в связи со сменой контроля. Используйте это направление, когда проектирование инфраструктуры, выбор провайдеров, интеграцию с EU CASP и внедрение комплаенса нужно решать вместе, а не как отдельные рабочие потоки.
Каталог
02.01 - Платежные каналы, процессоры, расчеты и защита средств клиентов, выстроенные вокруг модели.
02.02 - Оценка соответствия провайдеров и подготовка к независимой проверке при онбординге.
02.03 - Внутренние политики, настройка функции MLRO, мониторинг и доказательная база для первой проверки.
02.04 - Карта периметра, выбор провайдера, онбординг и интеграция.
Следующий шаг
Направьте схему движения средств, географию клиентов и сведения о текущих провайдерах. Мы определим приоритетный рабочий поток онбординга и подготовку по комплаенсу, необходимую для проверки банком или процессором.
Используйте это направление, когда лицензионный путь решает только половину задачи. Компании также нужны платежная инфраструктура, принятие банками и провайдерами, меры контроля ПОД/ФТ и надежный операционный файл.
Расскажите о задаче
Расскажите о планируемой деятельности, целевых рынках, структуре владения и сроках. Мы предложим конкретный маршрут и перечень материалов для следующего шага.
