Кому подходит
B2B-команды в сфере финтеха, платежей, кошельков и цифровых активов, которые хотят добавить ориентированные на ЕС криптофункции через выбранного регулируемого поставщика услуг.
Собственная система интеграции в ЕС
Интеграция CASP-as-a-Service в ЕС
SKY7 определяет регуляторный периметр, подбирает подходящего поставщика в ЕС, готовит пакет для онбординга и координирует внедрение встроенных и управляемых поставщиком моделей криптоуслуг.
Выбор и интеграция CASP-партнёра в ЕС
SKY7 применяет собственную систему интеграции CASP в ЕС в качестве независимого B2B-консультанта, руководителя процесса выбора поставщика и координатора интеграции. Выбранный авторизованный в ЕС поставщик оказывает регулируемые услуги с криптоактивами и хранит клиентские денежные средства, криптоактивы или закрытые ключи, отнесённые к его роли в согласованной операционной модели.
Выбранный поставщик из ЕС оказывает любую регулируемую услугу по отдельному договору, в пределах подтверждённого для него объёма и при условии собственной процедуры принятия клиента, комплаенс-проверки и доступности услуг на целевом рынке. Поставщик сохраняет ответственность за свои регуляторные обязанности. Клиент отвечает за свой продукт, раскрытие информации, клиентский интерфейс и все обязанности, возложенные на него в согласованной операционной модели.
Сведения о маршруте
Краткий обзор решения
Ключевое решение
Определить, какие виды деятельности регулируются, какая сторона выполняет каждый из них и является ли обоснованной модель под управлением поставщика, встроенная модель, API-модель или модель white label.
Ожидаемые результаты
Карта регуляторного периметра, матрица пригодности поставщиков, журнал доказательств, пакет для онбординга, матрица ответственности и план готовности к внедрению, адаптированные к предлагаемому потоку.
Основные ограничения
Объём услуг поставщика, охват рынков, риск-аппетит, договорная модель, архитектура хранения, фиатная платёжная инфраструктура, обработка данных и одобрение клиента могут по отдельности изменить доступный маршрут.
Границы ответственности
| Функция | Основная ответственная сторона | Публичная операционная граница |
|---|---|---|
| Анализ периметра и выбор поставщика | SKY7 | SKY7 консультирует, сравнивает пригодность и координирует работу; поставщик оказывает регулируемую услугу, а компетентный орган сохраняет полномочия по принятию надзорных решений. |
| Регулируемые услуги с криптоактивами | Выбранный поставщик в ЕС | Услуги оказываются по отдельному клиентскому договору поставщика, в пределах подтверждённого объёма и после одобрения предлагаемой модели и целевого рынка. |
| Продукт, дистрибуция и клиентский интерфейс | Клиент | Клиент отвечает за своё предложение и обязан чётко описывать регуляторный статус и роль каждой стороны на всех этапах клиентского пути. |
| Активы, денежные средства и закрытые ключи | Поставщик, указанный в договоре | Контроль и защита активов определяются до запуска и возлагаются на поставщика, указанного в клиентских и операционных договорах. |
| Фиатные платежи и расчёты | Отдельно авторизованный финансовый поставщик | Если это необходимо для модели, фиатные счета, платёжные услуги и защита денежных средств обеспечиваются по отдельно проверенной авторизованной цепочке оказания услуг. |
| Меры контроля AML, KYT, санкций и Travel Rule | Определяется операционной моделью | Задачи могут распределяться, однако выбранный поставщик сохраняет обязанности, возложенные на него законом и условиями его авторизации. |
Обзор
Группы возможностей для включения в объём проекта
Следующие группы возможностей могут быть включены в объём проекта, если их поддерживают подтверждённые разрешения выбранного поставщика, его операционная модель, целевой рынок и одобрение.
Кастодиальные услуги и операции с кошельками
Кастодиальные услуги, инфраструктура кошельков или механизмы контроля ключей могут рассматриваться при наличии чётких клиентских договоров, обособления активов и распределения ответственности.
Обмен и конвертация
Функции обмена криптоактивов на криптоактивы или криптоактивов на фиат могут быть включены в объём только после классификации деятельности, цепочки контрагентов и фиатной части операции.
Исполнение и переводы
Исполнение поручений или потоки переводов криптоактивов могут оцениваться при документированном распределении ответственности за площадку, маршрутизацию, KYT и Travel Rule.
Подключение к ликвидности
Доступ к ликвидности или инфраструктуре исполнения оценивается как зависимость от поставщика в рамках выбранной операционной модели.
API и встроенное оказание услуг
API, виджеты и встроенные клиентские сценарии поддерживают оказание услуг, при этом выбранный поставщик сохраняет роль поставщика регулируемых услуг, определённую в договорах и раскрытиях информации.
Представление в формате white label
Брендированный интерфейс может использоваться, если договоры и раскрытия информации чётко указывают регулируемого поставщика и роль каждой стороны.
Регуляторный периметр ЕС после переходного периода MiCA
По состоянию на июль 2026 года услуги с криптоактивами в ЕС должны оказываться CASP, авторизованным по MiCA, либо соответствующей финансовой организацией, которой разрешено оказывать соответствующие услуги. Поэтому текущая модель оказания услуг сопоставляется с основанием деятельности поставщика по MiCA или статье 60 и подтверждённой доступностью на целевом рынке.
API-модели, встроенные модели, аутсорсинг и структуры white label представляют собой операционные механизмы, в которых регулируемый CASP сохраняет обязанности, связанные с его авторизацией. Для фиатных платежей и соответствующей защиты денежных средств требуется отдельная авторизованная цепочка оказания услуг. Модели токенизации и RWA также проходят отдельную классификацию, поскольку токен может являться финансовым инструментом или иным продуктом за пределами MiCA, а не криптоактивом, охватываемым предлагаемой моделью CASP.
Система интеграции CASP в ЕС от SKY7
-
Изучение операционной модели
Зафиксируйте продукт, клиентский путь, целевые рынки ЕС, движение активов, точки взаимодействия с фиатом, технологический стек и предполагаемую роль каждого участника.
-
Определение регуляторного периметра
Классифицируйте каждый вид деятельности и разграничьте регулируемые криптоуслуги, платёжные услуги, технологические функции, дистрибуцию и обязанности клиента.
-
Формирование матрицы пригодности поставщиков
Преобразуйте модель в доказательные критерии, охватывающие объём услуг, доступность на рынке, хранение, договорные отношения, риск-аппетит, устойчивость, данные и требования к интеграции.
-
Проверка доказательств кандидатов
До предложения поставщика для клиентской модели конфиденциально проверьте актуальные регуляторные реестры, документы компетентных органов и операционные материалы.
-
Подготовка к онбордингу у поставщика
Сформируйте согласованный пакет корпоративной информации, данных о структуре собственности, комплаенсе, продукте и потоках, позволяющий поставщику оценить клиента на основе точных сведений.
-
Закрепление архитектуры ответственности
Документально закрепите клиентские договоры, раскрытие информации, хранение, платежи, AML, KYT, Travel Rule, работу с жалобами и инцидентами, обработку данных, права на аудит и обязанности при выходе из модели.
-
Координация готовности к интеграции
Согласуйте юридические документы, меры контроля, архитектуру API, доказательства тестирования, операционные процедуры и критерии запуска, сохраняя независимость решения поставщика об одобрении.
Контрольный список подготовки
-
Продукт и клиентский путь
Опишите пользовательское предложение, типы клиентов и роль, отображаемую при каждом взаимодействии.
-
Целевые рынки
Определите рынки ЕС и клиентские сегменты, которые должна поддерживать первоначальная операционная модель.
-
Движение активов и денежных средств
Отобразите пополнения, выводы, конвертацию, расчёты, комиссии и все точки взаимодействия с фиатом.
-
Хранение и контроль ключей
Укажите, кто хранит активы, контролирует ключи, одобряет переводы и сверяет остатки.
-
Собственность и корпоративное управление
Предоставьте для проверки поставщиком корпоративные сведения, данные о бенефициарных владельцах, руководстве и принятии решений.
-
Контроль финансовых преступлений
Предоставьте сведения о механизмах AML, KYT, санкционного контроля, Travel Rule, мониторинга и эскалации.
-
Технологии и устойчивость
Опишите API, потоки данных, безопасность, субподрядчиков, работу с инцидентами и порядок выхода из модели.
Сведения о маршруте
Результаты проекта
Карта периметра и ролей
Письменная позиция по видам деятельности, сторонам, договорным линиям и вопросам, требующим юридического подтверждения или подтверждения поставщика.
Матрица пригодности поставщиков и доказательств
Сопоставимые критерии и журнал доказательств для конфиденциальной оценки кандидатов, при этом панель поставщиков остаётся закрытой.
Пакет документов для онбординга
Структурированный клиентский пакет, охватывающий собственность, бизнес-модель, комплаенс, потоки, технологии и ожидаемые операционные меры контроля.
Матрица ответственности
Практическое распределение ответственности за хранение, платежи, AML, KYT, Travel Rule, раскрытие информации, жалобы, инциденты и поддержку клиентов.
План интеграционных работ
Юридические, технические и операционные зависимости, организованные в проверяемые критерии готовности для клиента и выбранного поставщика.
Заключение об остаточных рисках
Открытые допущения, пробелы в доказательствах, зависимости от одобрений и корректирующие меры, зафиксированные до признания модели готовой к запуску.
FAQ
Частые вопросы об интеграции CASP в ЕС
01 Какую роль SKY7 выполняет в CASP-модели?
SKY7 проводит анализ периметра, подбирает поставщика, готовит клиента к онбордингу и координирует интеграцию. Выбранный поставщик в ЕС оказывает регулируемые услуги с криптоактивами по собственному договору, в пределах подтверждённых разрешений и после одобрения.
02 Как отражается регуляторная ответственность в API-модели или модели white label?
Договоры, раскрытия информации для клиентов и операционные процедуры указывают выбранного поставщика как сторону, оказывающую регулируемые услуги, и закрепляют за клиентом ответственность за продукт, дистрибуцию и клиентский интерфейс.
03 Какие криптовозможности может поддерживать эта система?
Могут оцениваться кастодиальные услуги, обмен, исполнение, переводы, кошельки, ликвидность и связанные технические возможности. Доступность зависит от подтверждённого объёма услуг поставщика, целевого рынка, типа клиентов, модели активов, структуры оказания услуг и независимого одобрения поставщика.
04 Как обрабатываются сведения о поставщиках?
Сведения о кандидатах и подтверждающие документы остаются конфиденциальными в ходе отбора. Юридическое наименование выбранного поставщика, регуляторное основание, соответствующий объём услуг, географическая доступность, роль в клиентском договоре и коммерческие условия раскрываются конфиденциально до подготовки предложения по конкретному поставщику, начала онбординга, передачи персональных данных или заключения договора.
05 Как поставщик принимает решение об одобрении?
Каждый поставщик проводит собственную оценку рисков, комплаенс-проверку и коммерческий анализ. SKY7 повышает качество решения и готовность пакета к подаче, а поставщик сохраняет решение о принятии клиента и свой риск-аппетит.
06 Как определяется объём фиатных платежей и проектов токенизации RWA?
Фиатные счета, платёжные услуги, расчёты и защита денежных средств обеспечиваются по отдельно проверенной авторизованной цепочке оказания услуг. Проект RWA или токенизации начинается с юридической классификации, чтобы работа велась на основании разрешения, применимого к соответствующему инструменту.
Каталог
Дополнительные материалы и консультационные маршруты
Криптоактивы VASP/CASP
Изучите тематический раздел о кастодиальных услугах, обмене и операционных вопросах MiCA.
Встроенные криптоуслуги по MiCA
Определите регулируемого поставщика и договорную сторону в распространённых моделях оказания услуг.
Проверка поставщика CASP в ЕС
Изучите доказательные критерии, лежащие в основе выбора поставщика, онбординга и интеграции.
Выбор банковского партнёра и поставщика
Ознакомьтесь с более широким процессом SKY7 по оценке пригодности поставщика, проверке и управляемому онбордингу.
Источники и сведения о проверке
Последняя проверка проведена в июле 2026 года. Публичный регуляторный периметр проверен по Регламенту (ЕС) 2023/1114 о рынках криптоактивов, Регламенту (ЕС) 2023/1113 об информации, сопровождающей переводы, Регламенту (ЕС) 2022/2554 о цифровой операционной устойчивости, реестру MiCA ESMA и заявлениям ESMA о завершении переходных периодов и риске регуляторного ореола. Сведения о конкретных поставщиках обрабатываются конфиденциально и перед использованием сверяются с актуальными реестрами и документами компетентных органов.
Расскажите о задаче
Проверьте свою модель относительно периметра поставщика в ЕС
Передайте SKY7 описание клиентского пути, целевых рынков, движения активов и денежных средств, модели хранения и текущего технологического стека. Мы определим распределение ролей, пробелы в доказательствах и вопросы пригодности поставщика, которые необходимо решить до онбординга.