从身份、状态和授权入手
将FINTRAC公开MSB登记册中的法定名称、登记编号、业务活动和当前状态与公司记录及出售文件逐项核对。确认注册地址、董事、股东、受益所有人、良好存续状态，以及卖方订立交易的授权。
这一路径的价值取决于匹配程度。目标公司的申报活动、历史、合规方案和交易对手应能支持买方拟采用的模式；否则，实施计划应明确列出所需变更的成本和时间安排。
审查合规与运营档案
反洗钱方案应覆盖目标公司的客户、产品、经营地域、制裁、记录保存、报告、培训和合规官职责归属。应将政策文件与风险评估、培训记录、报告、有效性审查、监管机构往来函件及实际开展的业务进行核对。
将买方的资金流与已登记的MSB服务对应起来。外汇、汇款、虚拟货币和支付服务模式需要不同的控制措施，也可能产生单独的加拿大央行RPAA工作事项。如已提交RPAA申请，应将其记录为正在审查的申请，并核验其范围、往来函件，以及所有权变更后是否仍然适配。
买方尽职调查清单
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登记册与公司
核验当前有效的FINTRAC条目、公司的良好存续状态、股权结构表、最终受益所有人链条及卖方授权。
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业务活动与资金流匹配
将已登记服务和历史运营情况与买方交割后的业务模式进行匹配。
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反洗钱方案与证据
审查政策文件、风险评估、报告、培训、有效性审查和监管机构往来函件。
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人员与所有权过渡
确认合规官、董事和所有者中哪些人员留任或发生变更，并准备所需更新。
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RPAA状态
单独界定加拿大央行工作事项的范围，并直接核验任何申请或登记。
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银行与服务提供商
审阅控制权变更条款，并根据需要安排重新进行KYB、取得同意及替代入驻方案。
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交割与移交
将未决事项转化为交割条件、保证条款、过渡交付事项和注明日期的交割后任务。