Режим простыми словами
DBROA 2015 формирует на острове нормативную основу для включения определенных секторов в сферу надзора в области противодействия отмыванию денег. Компания, осуществляющая деятельность с виртуальными активами с острова Мэн, регистрируется в IOMFSA в качестве организации установленной категории (designated business); после этого регулятор контролирует соблюдение ею требований ПОД/ФТ, включая оценку рисков, надлежащую проверку клиентов, мониторинг и отчетность. IOMFSA приводит свою терминологию в соответствие с определением поставщика услуг виртуальных активов, принятым ФАТФ, поэтому рабочим названием этого режима стала «регистрация VASP». Сфера применения, процедура и комплект документов, который мы готовим, описаны в нашем обзоре регистрации VASP на острове Мэн.
Часть особенностей режима объясняется географией. Остров Мэн является коронным владением с собственным регуляторным периметром. Зарегистрированный на острове Мэн VASP обслуживает рынки, допустимые по результатам анализа трансграничных требований, а группы, ориентированные на клиентов из ЕС/ЕЭЗ, дополнительно получают авторизацию MiCA для работы на этом рынке.
Что охватывает регистрация
Режим позволяет создать операционную базу на острове Мэн под надзором IOMFSA в сфере ПОД/ФТ. В таблице ниже кратко изложены статус, постоянные обязательства и аспекты планирования доступа к рынкам, которые используются в клиентских материалах.
Регистрация по DBROA 2015: краткий обзор режима
| Аспект | Положение в рамках регистрации по DBROA 2015 |
|---|---|
| Правовой статус | Регистрация в IOMFSA в качестве designated business для видов деятельности с виртуальными активами, указанных в заявлении |
| Надзор | Надзор IOMFSA в сфере ПОД/ФТ с приведением терминологии в соответствие с определениями VASP, принятыми FATF |
| Планирование капитала | Определяется операционной моделью, а не установленным DBROA минимальным пруденциальным нормативом |
| Основные направления надзора | Управление системой ПОД/ФТ, оценка рисков, надлежащая проверка клиентов, мониторинг, отчётность и соблюдение Travel Rule |
| Трансграничный доступ к рынкам | Планируется отдельно для каждого рынка; для обслуживания клиентов из ЕС/ЕЭЗ используется организация с авторизацией MiCA |
| Правило передачи данных (Travel Rule) | Применяется - Кодекс о переводах виртуальных активов действует с 2024 года |
Обязательства, связанные со статусом
-
Завершите регистрацию до запуска
Сначала определите виды деятельности, входящие в охват режима, а затем завершите регистрацию по DBROA до начала работы с острова.
-
Обеспечьте документально подтверждённую программу ПОД/ФТ
Оценка рисков бизнеса должна прямо учитывать виртуальные активы, надлежащую проверку клиентов, мониторинг транзакций и направление сообщений о подозрительной деятельности в соответствии с действующим на острове режимом ПОД/ФТ. Поддерживайте в готовности доказательства внедрения мер и документы о проведённых проверках для надзора IOMFSA.
-
Соблюдение Travel Rule с 2024 года
Кодекс о переводах виртуальных активов требует передавать вместе с переводом сведения об отправителе и получателе. Он применяется с 2024 года, поэтому зарегистрированной компании необходимы работающие процессы обмена данными с контрагентами, подкреплённые документированными процедурами.
-
Определите смежные регулируемые виды деятельности
Регистрация охватывает деятельность с виртуальными активами. Если бизнес-модель предусматривает перевод денежных средств, применяется лицензия класса 8 по Закону о финансовых услугах 2008 года, для которой предусмотрена отдельная процедура одобрения IOMFSA.
-
Следите за развитием режима
Проведены две публичные консультации по полноценному режиму лицензирования, однако по состоянию на июль 2026 года дальнейшее направление ещё не определено. Зарегистрированной компании следует регулярно отслеживать информацию на iomfsa.im и consult.gov.im.
Как последовательно описывать статус
Банки и платёжные провайдеры проверяют статус по открытым данным IOMFSA. Используйте одну точную формулировку на сайте, в презентации для инвесторов, банковской заявке и пакете документов для контрагентов, чтобы она везде соответствовала реестру.
Краткая формулировка: «зарегистрирована в Управлении финансовых услуг острова Мэн в качестве designated business в соответствии с DBROA 2015 и находится под надзором в сфере ПОД/ФТ». Она точно указывает статус, регулятора, правовую основу и сферу надзора без избыточных оговорок.
Как развивается режим
Открытым остается вопрос о том, будет ли регистрационный режим со временем преобразован в лицензионный. IOMFSA провела две публичные консультации по вопросу введения полноценного режима лицензирования компаний, работающих с виртуальными активами; по состоянию на июль 2026 года дальнейшее направление еще не определено, а единственными надежными источниками информации о его статусе являются iomfsa.im и consult.gov.im. Проверка МАНИВЭЛ ожидается в 2026 году, поэтому убедительные подтверждающие материалы о контролирующих лицах, корпоративном управлении и системе ПОД полезны для подготовки как в рамках действующего регистрационного режима, так и с учетом любой будущей нормативной модели.
Особенность острова Мэн заключается в том, с кем зарегистрированные VASP работают в одной юрисдикции. Комиссия по надзору за азартными играми уже много лет допускает прием криптовалютных депозитов в рамках выдаваемых ею игорных лицензий, поэтому криптовалютные компании и лицензированные операторы сосуществуют под надзором опытных регуляторов, взаимодействующих между собой. Это создает реальное структурное преимущество для групп, работающих в обоих секторах. Наш подход состоит в том, чтобы сначала точно определить регуляторный периметр, а затем один раз и без осложнений пройти регистрацию; подробнее см. как мы организуем этот процесс.
- 2015
- год принятия DBROA - закона, лежащего в основе режима регистрации и надзора
- 2024
- Travel Rule действует для переводов виртуальных активов
- 2
- публичные консультации по полноценному лицензированию - направление ещё не определено
- 0%
- стандартная ставка корпоративного налога на острове Мэн
FAQ
Часто задаваемые вопросы
01 Какой статус предоставляет регистрация VASP на острове Мэн?
Это регистрация по DBROA 2015 с надзором IOMFSA в сфере ПОД/ФТ. Режим сосредоточен на управлении системой и мерах контроля ПОД/ФТ, а статус можно проверить по данным IOMFSA. Планирование капитала определяется операционной моделью, а не установленным DBROA минимальным пруденциальным нормативом.
02 Может ли зарегистрированный на острове Мэн VASP пользоваться паспортными правами в ЕС?
Остров Мэн является коронным владением с собственным регуляторным периметром. Для обслуживания клиентов из ЕС или ЕЭЗ группы используют на этом рынке организацию с авторизацией MiCA.
03 Что именно контролирует IOMFSA в рамках регистрации?
Соблюдение вашей компанией требований ПОД/ФТ: оценку рисков, надлежащую проверку клиентов, мониторинг и отчётность, а также соблюдение Travel Rule по Кодексу о переводах виртуальных активов, действующему с 2024 года.
04 Как следует описывать статус банкам и в маркетинговых материалах?
Используйте формулировку: «зарегистрирована в IOMFSA в качестве designated business в соответствии с DBROA 2015 и находится под надзором в сфере ПОД/ФТ». Применяйте её последовательно на сайте, в банковской заявке и пакете документов для контрагентов.
05 Введёт ли остров Мэн полноценный режим лицензирования криптокомпаний?
Проведены две публичные консультации, но по состоянию на июль 2026 года дальнейшее направление ещё не определено. Актуальную информацию проверяйте на iomfsa.im и consult.gov.im.
Продолжить чтение
Материалы по теме
Регистрация VASP на острове Мэн: полная процедура
Комплексное руководство о том, на кого распространяется DBROA 2015, как проходит регистрация и что проверяет IOMFSA.
Остров Мэн: обзор юрисдикции
Регуляторы, налоговый режим и доступные на острове структуры - в одном материале.
Законный приём криптовалютных депозитов в казино
Как операторы с лицензией GSC принимают криптовалюту и где заканчивается охват игорной лицензии и начинается регистрация VASP.