Бухгалтерский учет, ведение бухгалтерии и финансовая отчетность для регулируемых компаний
Поддержка по бухгалтерскому учету, ведению бухгалтерии и финансовой отчетности для регулируемых финтех-компаний, включая управленческую отчетность, обязательные подачи и регулярные комплаенс-процедуры.
Бухгалтерский учет, ведение бухгалтерии и финансовая отчетность для регулируемых компаний
Точный бухгалтерский учет, финансовая отчетность, готовая к аудиту, и регуляторная отчетность для финтех-компаний, платежных организаций и корпоративных структур в наших юрисдикциях - под руководством специалистов, которые понимают как стандарты бухгалтерского учета, так и надзор за финансовыми услугами.
Обзор бухгалтерского учета и отчетности
На регулируемые компании ложится более высокая отчетная нагрузка, чем на обычную компанию. Помимо ведения бухгалтерии и подачи обязательной финансовой отчетности, от вас ожидают подготовки пруденциальных и других надзорных форм, подтверждения аудитору целостности финансовых данных и дисциплинированной сверки денежных средств клиентов или защищаемых средств. SKY7 оказывает постоянную поддержку в области бухгалтерского учета, ведения бухгалтерии и финансовой отчетности с учетом этой реальности, сочетая стандартную работу финансовой функции со специфическими требованиями к лицензированным платежным организациям, организациям электронных денег, инвестиционным компаниям и крипто/VASP-бизнесам. Мы можем выступать вашей финансовой командой на аутсорсинге или работать вместе с внутренним финансовым контролером в той юрисдикции, где регулируется ваша компания.
Ведение бухгалтерии и надежный бухгалтерский регистр
Качественная отчетность начинается с чистого и актуального бухгалтерского учета. Мы ведем главную книгу, обрабатываем кредиторскую и дебиторскую задолженность, отражаем операции по надлежащему плану счетов и регулярно сверяем банковские счета, счета платежных процессоров и кошельки. Для регулируемых компаний эта дисциплина особенно важна: надзорная отчетность, сверки защищаемых средств и аудиторские доказательства надежны только настолько, насколько надежен исходный бухгалтерский регистр. Мы работаем с облачными бухгалтерскими платформами и можем интегрировать их с вашими банковскими системами, системами PSP и казначейства, чтобы данные передавались последовательно, а не вводились повторно вручную. В результате вы получаете постоянно актуальную бухгалтерскую базу, на которую можно опираться при принятии решений, а не только в конце года.
Управленческая отчетность и финансовая аналитика
Учредителям, советам директоров и инвесторам нужна актуальная картина результатов, а не годовая подача, смотрящая только в прошлое. Мы готовим периодическую управленческую отчетность - обычно ежемесячно или ежеквартально - по прибыли и убыткам, балансу и денежной позиции, с комментариями к показателям, важным для финтеха: валовой марже по транзакционным потокам, темпу расходования средств и runway, а также выручке по продуктовым направлениям. Отчетность может быть адаптирована к ожиданиям инвесторов и совета директоров, а также к любым условиям, связанным с вашей лицензией или финансированием. Цель - подготовить финансовый пакет, который поддерживает реальные решения и выдерживает проверку со стороны регулятора, кредитора или команды due diligence.
Обязательная финансовая отчетность
Мы готовим годовую обязательную финансовую отчетность в соответствии с применимой системой стандартов вашей юрисдикции - как правило, МСФО или соответствующими местными стандартами GAAP - и оформляем ее для подачи в реестр компаний или регулятору. Это включает основные формы отчетности, учетную политику и примечания, раскрытия по связанным сторонам и непрерывности деятельности, а также консолидационную работу, необходимую при групповой структуре. Поскольку наша команда готовит отчетность для лицензированных компаний, мы внимательно относимся к раскрытиям, которые ожидают надзорные органы и аудиторы, и координируем сроки подачи, чтобы обязательства каждой компании в вашей структуре выполнялись вовремя.
Регуляторная финансовая отчетность
Лицензированные компании подают финансовую информацию непосредственно своему надзорному органу, отдельно от обязательной финансовой отчетности. В зависимости от вашей авторизации и юрисдикции это может включать пруденциальные формы и расчеты собственных средств (достаточности капитала), сверки защищаемых средств или денежных средств клиентов, отчетность по операциям и объемам, а также другие периодические надзорные подачи. Мы готовим эти формы на основе вашего бухгалтерского регистра, сопоставляем показатели с шаблонами и определениями регулятора и помогаем отслеживать календарь подачи, чтобы ничего не было пропущено. Если применяются пороги по капиталу, safeguarding или ликвидности, мы помогаем постоянно контролировать запас относительно этих порогов и своевременно готовить точные и полные подачи.
Сопровождение аудита и координация налогового комплаенса
Если ваша компания подлежит обязательному или регуляторному аудиту, мы формируем аудиторский файл и выступаем контактным лицом для аудитора: собираем сверки, расшифровки и подтверждающие документы, отвечаем на запросы и эффективно устраняем выявленные замечания. Хорошо организованный бухгалтерский учет, готовый к аудиту, обычно сокращает сроки проверки и снижает трение и затраты. Мы также координируем налоговый комплаенс, работая с местными налоговыми консультантами и органами, чтобы декларации по налогу на прибыль, НДС и другим обязательствам были подготовлены вовремя и сверены с вашей отчетностью. SKY7 удерживает эти процессы связанными, чтобы ведение бухгалтерии, обязательная финансовая отчетность, регуляторные формы, аудит и налоги основывались на едином согласованном наборе показателей, а не расходились между собой.
Единая финансовая функция для всей вашей структуры
Многие наши клиенты управляют несколькими компаниями: операционной компанией, регулируемой дочерней организацией, холдинговой структурой, иногда в нескольких обслуживаемых нами юрисдикциях. Мы можем выступать единой и последовательной финансовой функцией для всей структуры, применяя одинаковые стандарты и периодичность отчетности, при этом соблюдая местные обязательства каждой компании. Эта услуга предоставляется как постоянное сопровождение, а не как разовый проект. По мере развития вашего бизнеса и лицензионных обязательств объем ведения бухгалтерии, отчетности и координации масштабируется вместе с вами, с четким распределением ответственности за подготовку, проверку и подачу каждого результата работы.
Следующий шаг
Поставьте финансовую функцию на регулируемую основу
Расскажите нам о ваших компаниях, лицензиях и юрисдикциях регулирования. Мы покажем, как SKY7 может взять на себя ведение бухгалтерии, подготовку отчетности и координацию аудита, поддерживая ваши бухгалтерские данные в готовности к проверке аудитором или надзорным органом.
FAQ
Часто задаваемые вопросы
01 Работаете ли вы именно с регулируемыми и лицензированными компаниями?
Да. Значительная часть нашей работы связана с авторизованными платежными учреждениями, организациями электронных денег, инвестиционными компаниями и крипто/VASP-бизнесами. Наряду с обычным ведением бухгалтерии и подготовкой обязательной финансовой отчетности мы понимаем дополнительные требования к отчетности таких компаний: пруденциальные формы и расчеты собственных средств, сверки защищаемых средств и денежных средств клиентов, а также раскрытия, которые ожидают аудиторы и надзорные органы.
02 С какими стандартами бухгалтерского учета и юрисдикциями вы работаете?
Мы готовим отчетность по МСФО или применимым местным стандартам GAAP - в зависимости от того, где ваша компания зарегистрирована и регулируется. Мы сопровождаем компании в юрисдикциях присутствия SKY7, включая ЕС/ЕЭЗ, Великобританию, Швейцарию, ОАЭ и офшорные центры, и можем выступать единой финансовой функцией для группы с несколькими компаниями в разных юрисдикциях.
03 Можете ли вы готовить регуляторную отчетность наряду с обязательной финансовой отчетностью?
Да. Обязательная финансовая отчетность и регуляторная финансовая отчетность являются разными обязательствами, и мы сопровождаем обе группы задач. На основе того же бухгалтерского регистра, по которому составляется обязательная отчетность, мы готовим пруденциальные и надзорные формы, сопоставляем ваши показатели с шаблонами регулятора и помогаем отслеживать календарь подачи, чтобы оба набора обязательств выполнялись.
04 Будете ли вы сопровождать нас в ходе аудита?
Да. Мы формируем аудиторский файл, выступаем основным контактным лицом для аудитора, предоставляем запрашиваемые сверки и расшифровки и помогаем устранять выявленные замечания. Поддержание бухгалтерского учета в состоянии готовности к аудиту в течение всего года обычно ускоряет проверку и снижает нагрузку на бизнес.
05 Можете ли вы выступать нашей финансовой командой на аутсорсинге или работаете только вместе с внутренними специалистами?
Возможны оба варианта. Мы можем полностью выполнять функции финансового подразделения как аутсорсинговая услуга либо работать совместно с внутренним финансовым контролером или руководителем финансовой службы, обеспечивая ведение бухгалтерии, управленческую отчетность, обязательную и регуляторную отчетность, а также координацию налоговых вопросов в нужном вам объеме. Сотрудничество носит постоянный характер и масштабируется по мере роста бизнеса.
Расскажите о задаче
Обсудите с SKY7: Бухгалтерский учет для финтех-компаний
Расскажите о планируемой деятельности, целевых рынках, структуре владения и сроках. Мы предложим конкретный маршрут и перечень материалов для следующего шага.