事件概况
ASIC延长并扩大了过渡安排
2026年6月25日,澳大利亚证券和投资委员会将其适用于整个行业的类别性不采取行动立场从6月30日延长至2026年9月30日。提供金融服务的数字资产业务可利用这段时间申请澳大利亚金融服务牌照、变更现有AFSL,或进入符合条件的授权代表或中介授权安排。
ASIC还将9月期限纳入澳大利亚市场牌照以及清算与结算设施牌照路径。相关企业必须在截止日期前书面通知ASIC其意向,并举行规定的申请前会议。ASIC表示,自2025年10月以来,已收到数字资产业务提交的约30份牌照申请。
监管机构事实
更新版函件涵盖的事项
AFSL申请或变更
在2026年9月30日前提交涵盖相关数字资产金融服务的申请。
代表安排
范围现已包括与AFS持牌人建立符合条件的授权代表及中介授权路径。
市场与清算基础设施
在截止日期前通知ASIC并完成相关牌照申请前会议,随后按照函件规定的申请时间表推进。
既有业务活动条件
企业必须已于2025年12月31日前首次在澳大利亚提供相关服务,或运营相关市场或设施。
受影响对象
此次延期与已有业务基础的澳大利亚运营商最为相关
该函件面向已在规定过渡群体范围内运营的企业,其适用范围按具体产品划定并附带条件。ASIC对加密资产借贷或收益型产品、稳定币以外的非现金支付设施,以及封装代币以外的衍生品规定了不同处理方式。面向零售客户的路径还附有澳大利亚金融投诉管理局会员条件,外国公司则须满足适用的澳大利亚注册和本地代理人要求。
因此,企业在依据9月期限采取行动前,应确认其产品属于函件适用范围,并且能够满足所选路径的各项条件。
对企业的影响
现有四条过渡路径可供选择
适用范围扩大后,运营商可通过更多方式建立合适的受监管架构。企业可以申请自有AFSL、变更现有牌照、通过范围适当的代表安排开展业务,或针对市场基础设施进入ASIC专设的申请前路径。各条路径在控制权、成本、产品所有权、合规责任和上市时间方面具有不同的商业特点。
SKY7观点
利用三个月确定最终架构并备齐证明材料
利用延长期建立完整的过渡档案。首先逐项分析各产品涉及的金融服务,再结合目标客户群、治理模式和增长计划,对牌照与代表安排方案进行比较。当主事持牌方的许可范围和监督机制确实适合相关服务,且双方关系按长期合作设计时,代表安排可以成为有效的运营路径。
计划申请自有牌照的企业应利用这段时间弥补责任管理人员、财务资源、合规体系、托管、披露和投诉处理方面的证据缺口。市场及清算运营商应立即预约申请前会议并安排书面通知。
当前行动
在9月30日前确定实施路径
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确认符合函件规定的资格
将每项产品、金融服务、客户类型和首次运营日期与已公布的适用范围及条件逐一对应。
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比较可选架构
结合控制权、合规责任归属和上线时间,评估AFSL申请、变更及代表安排路径的成本和取舍。
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落实交易对手与关键人员
完成对主事方的尽职调查、责任经理覆盖安排,并在适用时完成AFCA或外国公司相关步骤。
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提交规定的里程碑事项
在截止日期前提交相关申请或完成委任,或完成市场基础设施通知及申请前会议。
SKY7指南
统筹ASIC路径与澳大利亚AML路径
一手证据
官方来源
来源核查日期:。