Новая Зеландия · FMA · RBNZ · DIA

Финансовые лицензии Новой Зеландии и досье регуляторов

В Новой Зеландии регистрация в Реестре поставщиков финансовых услуг (FSPR) сочетается с требованиями к деловой практике, пруденциальному надзору и ПОД/ФТ, применимыми к конкретным видам деятельности. Управление регистрации компаний ведёт FSPR и фиксирует сведения о соответствующих критериям поставщиках, их услугах, статусе и участии в системе разрешения споров. Управление по финансовым рынкам (FMA), Резервный банк Новой Зеландии (RBNZ) и Департамент внутренних дел (DIA) контролируют соответствующие направления регулирования.

Поговорить с консультантом Посмотреть компании на продажу

Сведения о маршруте

Факты о юрисдикции

Регулятор деловой практики

FMA лицензирует определённые рыночные услуги и контролирует деловую практику на финансовых рынках

Пруденциальный регулятор

RBNZ регистрирует банки и лицензирует страховщиков и небанковские депозитные организации в рамках действующих режимов

Статус в FSPR

Публичный реестр под управлением Управления регистрации компаний, в котором фиксируются соответствующие критериям поставщики и оказываемые ими финансовые услуги

ПОД/ФТ

С 1 июля 2026 года DIA является единым надзорным органом в сфере ПОД/ФТ

Потребительское кредитование

С 1 июля 2026 года FMA администрирует режим CCCFA и осуществляет надзор за его соблюдением

Регулирование криптоактивов

На криптомодели распространяются требования к финансовым услугам, продуктам и ПОД/ФТ, обусловленные фактической деятельностью

Капитальная база

Требования зависят от лицензии и риска, а пруденциальный капитал привязан к соответствующей регулируемой деятельности

Реформа депозитных организаций

Переход RBNZ в рамках Закона о депозитных организациях продолжается, поэтому необходимо сверяться с актуальной дорожной картой

Дата проверки

Регуляторная ситуация проверена по состоянию на 12 июля 2026 года

Границы регулирования

Регистрация, лицензирование и надзор в сфере ПОД/ФТ осуществляются отдельно

Лицу, профессионально оказывающему финансовые услуги в Новой Зеландии, может потребоваться регистрация в FSPR, а при обслуживании розничных клиентов - вступление в утверждённую систему разрешения споров, если не применяется освобождение. Реестр содержит сведения о поставщике и его финансовых услугах, а деятельность, требующая лицензии FMA или пруденциального разрешения RBNZ, проходит по соответствующей процедуре авторизации. Присутствие в Новой Зеландии и фактическое оказание финансовых услуг имеют ключевое значение для регистрации и сохранения соответствия критериям.

FMA лицензирует поставщиков финансовых консультаций, эмитентов деривативов, поставщиков услуг дискреционного управления инвестициями, управляющих зарегистрированными схемами коллективного инвестирования, краудфандинговые и пиринговые сервисы, независимых доверительных управляющих и лицензированных операторов рынков. RBNZ отвечает за пруденциальные учреждения и инфраструктуру финансового рынка. С 1 июля 2026 года FMA также администрирует режим потребительского кредитования CCCFA и контролирует его соблюдение, а DIA является единым надзорным органом по ПОД/ФТ для всех категорий подотчётных организаций.

Карта разрешений

Категории лицензий и регистраций в Новой Зеландии

Категории лицензий и регистраций в Новой Зеландии
Категория разрешения	Регулятор и инструмент	Деятельность и охват	Соответствие критериям, капитал и контроль
Зарегистрированные банки и приём депозитов	Регистрация банка в RBNZ в рамках действующего Закона о банковской деятельности (пруденциальном надзоре) с переходом к лицензированию по Закону о депозитных организациях согласно официальному плану	Приём депозитов и банковская деятельность зарегистрированного банка в рамках установленных условий; доступ иностранных участников к рынку и приём депозитов небанковскими организациями регулируются соответствующими режимами	Соответствующий критериям банк, зарегистрированный в Новой Зеландии, или одобренный филиал; приемлемость собственников и руководства; управление, риски, капитал, ликвидность, аутсорсинг и способность к восстановлению деятельности согласно стандартам RBNZ
Небанковские депозитные организации и кредитные союзы	Лицензия RBNZ по действующему Закону о небанковских депозитных организациях (NBDT Act), надзор trustee и продолжающийся переход к Закону о депозитных организациях	Регулируемый приём депозитов и кредитование в рамках лицензии; услуги потребительского кредитования и пруденциально регулируемый приём депозитов проходят по соответствующим процедурам	Соответствующая критериям организация, отвечающие требованиям директора и старшие руководители, управление рисками и корпоративное управление, кредитный рейтинг или освобождение, капитал, ликвидность, требования к связанным сторонам и доверительному управляющему
Платежи, денежные переводы и валютные операции	Как правило, применяются регистрация в FSPR и надзор DIA в сфере AML/CFT, а для регулируемых продуктов, привлечения депозитов или систем требуются разрешения RBNZ либо FMA	Указанная зарегистрированная финансовая услуга вместе с обязанностями в сфере ПОД/ФТ и разрешения споров, а также любым разрешением для конкретного продукта	Критерии реального оказания услуг и присутствия в Новой Зеландии, соответствующие требованиям директора, программа ПОД/ФТ, специалист по комплаенсу, мониторинг операций и защита активов с учётом фактической модели хранения
Финансовые консультации	Лицензия FMA поставщика финансовых консультационных услуг и регистрация в FSPR; финансовые консультанты действуют в рамках лицензированного поставщика	Регулируемые финансовые консультации в рамках сферы деятельности и условий поставщика; для дискреционного управления, совершения сделок и выпуска продуктов применяются соответствующие процедуры получения разрешений	Соответствующий критериям поставщик, отвечающие требованиям добросовестности и профессиональной пригодности директора и старшие руководители, компетентные консультанты, корпоративное управление, деловая практика, жалобы, документация и профессиональные механизмы согласно лицензионному стандарту
Выпуск деривативов и совершение сделок	Лицензия FMA эмитента деривативов для регулируемых предложений розничным инвесторам; оптовые и дилерские модели требуют отдельного анализа регуляторного периметра и регистрации соответствующих услуг в FSPR	Предложение регулируемых деривативов в рамках лицензии; оптовые модели, совершение сделок и платформенные модели классифицируются по фактически оказываемой услуге	Корпоративное управление, профессионально пригодное руководство, финансовые ресурсы, контроль денежных средств и имущества клиентов, раскрытие информации, ценообразование, риски, аудит и системы согласно стандартам FMA
Дискреционное управление инвестициями	Лицензия FMA на услуги DIMS для классовых или персонализированных услуг, когда применяется лицензирование, а также регистрация в FSPR	Управление клиентскими портфелями в рамках мандата и лицензии; финансовые консультации оказываются по процедуре, применимой к их поставщикам	Компетентные инвестиционная и комплаенс-функции, корпоративное управление, независимость хранения активов, финансовые ресурсы, отчётность, договоры и аудит согласно стандартам FMA
Схемы коллективного инвестирования, KiwiSaver и управляющие	Лицензия FMA управляющего зарегистрированной схемой и регистрация самой схемы; роли лицензированного независимого доверительного управляющего или супервизора оформляются отдельно	Управление зарегистрированными фондами, KiwiSaver или пенсионными схемами в рамках учредительных документов при наличии у каждого внешнего поставщика статуса, необходимого для его роли	Новозеландский управляющий, отвечающие требованиям добросовестности и профессиональной пригодности директора и старшие руководители, лицензированный супервизор, корпоративное управление, хранение активов, оценка, раскрытие информации, капитал и страхование согласно действующим стандартам
Краудфандинг и пиринговое кредитование	Лицензия FMA на установленную посредническую услугу, а также регистрация в FSPR	Управление лицензированной краудфандинговой или пиринговой платформой в рамках розничных лимитов и условий; хранение активов, банковские услуги и операции с ценными бумагами при их использовании регулируются отдельно	Системы добросовестной деловой практики, проверки соответствия критериям и раскрытия информации, организация работы с клиентскими средствами, корпоративное управление, профессиональная пригодность директоров, разрешение споров и финансовые ресурсы согласно стандартам FMA
Лицензированные рынки и инфраструктура финансового рынка	Оператор рынка с лицензией FMA; для соответствующих платежных и расчетных систем применяются присвоение статуса либо надзор со стороны RBNZ и FMA	Эксплуатация лицензированного рынка или назначенной инфраструктуры; участникам и хранителям требуется собственный статус	Правила рынка, корпоративное управление, надзор, клиринг и расчёты, технологическая устойчивость, процедуры на случай дефолта и подтверждение финансовых ресурсов
Страхование и страховое посредничество	Лицензия страховщика RBNZ по Закону о страховании (пруденциальном надзоре); лицензия финансового учреждения FMA по вопросам делового поведения, когда применяется режим CoFI; консультационные услуги лицензируются FMA	Осуществление страховой деятельности в рамках лицензии RBNZ и предоставление консультаций или дистрибуции на основании применимых разрешений FMA в сфере деловой практики	Новозеландская организация или одобренный филиал, собственники и руководство, актуарий и аудитор, платёжеспособность, риски и корпоративное управление, программа добросовестной деловой практики и раскрытие информации
Потребительское кредитование, ипотека, лизинг и факторинг	Регистрация в FSPR, а также сертификация и надзор FMA по Закону о кредитных договорах и потребительском финансировании, когда он применим; пруденциальное лицензирование требуется только при привлечении депозитов или оказании иной регулируемой услуги	Потребительское кредитование или связанные с кредитованием услуги в рамках установленных законом обязанностей; приём депозитов, инвестиционная и платёжная деятельность проходят по соответствующим процедурам	Отвечающие требованиям добросовестности и профессиональной пригодности директора и старшие руководители, когда применяется сертификация; ответственное кредитование, раскрытие информации, сборы, оценка платёжеспособности и механизмы разрешения споров; финансовые ресурсы определяются видом кредитной деятельности и моделью организации
Услуги с виртуальными активами	Как правило, применяются регистрация в FSPR для фактической финансовой услуги и статус подотчетной организации по AML/CFT под надзором DIA, а для деривативов, управляемых продуктов, консультаций или иных регулируемых предложений требуется лицензия FMA	Услуги обмена, перевода, кошельков или хранения в рамках применимого регулирования финансовых услуг и продуктов, подкреплённые механизмами защиты клиентских активов и раскрытия информации	Реальная связь с Новой Зеландией, отвечающее требованиям добросовестности и профессиональной пригодности руководство, оценка рисков и программа ПОД/ФТ, хранение активов, кибербезопасность, конфликты интересов и раскрытие информации; требования к капиталу определяются применимым основным режимом FMA или RBNZ
Трастовые и корпоративные услуги	Надзор DIA в сфере AML/CFT распространяется на подпадающие под регулирование трастовые и корпоративные услуги, а лицензированные независимые доверительные управляющие и финансовые кастодианы используют процедуры FMA	Корпоративное или трастовое администрирование в рамках законодательства; управление инвестициями и хранение финансовых продуктов осуществляются на основании соответствующего разрешения FMA	Соответствие профессиональным и корпоративным критериям, программа ПОД/ФТ, сведения о бенефициарных владельцах, а также необходимые для соответствующей роли лицензия FMA, страхование или механизмы хранения активов
Азартные игры	Лицензирование DIA для соответствующего класса азартных игр и функции Комиссии Новой Зеландии по азартным играм согласно Закону об азартных играх	Разрешённые категория и вид игорной деятельности с учётом новозеландских ограничений на дистанционные интерактивные азартные игры	Соответствующий критериям некоммерческий или коммерческий оператор нужной категории с учётом цели, корпоративного управления, профессиональной пригодности, контроля игр и оборудования и действующих официальных сборов

Пакет для допуска

Соответствие критериям, капитал, управление и защита активов

Стандарты лицензирования FMA предусматривают оценку директоров и старших руководителей заявителя, его возможностей, корпоративного управления, комплаенса, добросовестной деловой практики, конфликтов интересов, аутсорсинга, технологий и финансовых ресурсов. Для розничных услуг обычно требуются процедуры рассмотрения жалоб и членство в системе разрешения споров. Пруденциальные заявители RBNZ дополнительно подтверждают приемлемость собственников, компетентность совета директоров и ключевых функций, капитал, ликвидность или платёжеспособность, управление рисками, восстановление деятельности, а также актуарное и аудиторское обеспечение. Регистрация в FSPR является одной из частей более широкого комплекса разрешительных и операционных документов.

Для банков, NBDT, страховщиков, эмитентов деривативов, поставщиков DIMS и управляющих схемами капитал рассчитывается по применимому пруденциальному методу или методу лицензионного стандарта. Операторы денежных переводов и поставщики криптовалютных услуг применяют механизмы хранения и защиты активов, соответствующие их операционной модели. Денежные средства клиентов, имущество схем, страховые обязательства и виртуальные активы требуют отдельного анализа трастовой структуры, хранения, сверки, раскрытия информации и несостоятельности. При составлении бюджета заявки используйте действующие стандарты регуляторов и тарифы сборов.

Процесс подачи заявки

Путь регистрации и лицензирования

1. Классифицируйте каждую финансовую услугу
Определите услуги FSPR, все необходимые лицензии FMA или RBNZ, надзорный орган по ПОД/ФТ, требования кредитного законодательства, разрешения споров и границы регулирования азартных игр.
2. Создайте реальные возможности в Новой Зеландии
Документально оформите структуру заявителя, контролирующих лиц, местных директоров и старшее руководство, персонал, офис, системы и фактическое обслуживание клиентов в Новой Зеландии.
3. Подайте документы на каждую необходимую регистрацию и лицензию
Используйте актуальные формы и сборы FSPR, FMA, RBNZ или других официальных органов для регистрации и разрешения, точно соответствующих модели.
4. Пройдите оценку и согласуйте условия
Ответьте на вопросы о добросовестности и профессиональной пригодности, капитале, защите активов, деловой практике и технологиях и планируйте работу с учётом опубликованной процедуры органа и текущих запросов информации.
5. Начинайте работу только после согласования всех статусов
До запуска подтвердите регистрацию, лицензию, условия, участие в системе разрешения споров, надзорный орган по ПОД/ФТ, схему работы с клиентскими активами и календарь отчётности.

Постоянный надзор

Текущие обязанности, смена собственников и переход к DTA

Поставщики поддерживают актуальность сведений в FSPR и членства в системе разрешения споров, а также соблюдают лицензионные условия, требования к финансовым ресурсам, корпоративному управлению, ПОД/ФТ и санкциям, декларациям, бухгалтерской отчётности и аудиту, добросовестной деловой практике и раскрытию информации, жалобам, сверке клиентских активов, управлению инцидентами и киберрисками и контролю аутсорсинга. Ответственный надзорный орган зависит от услуги: компания может отчитываться перед DIA по ПОД/ФТ и одновременно иметь лицензию FMA в сфере деловой практики.

Для изменений контроля, существенной доли участия, состава директоров и старшего руководства требуется предварительное согласие или уведомление по соответствующей процедуре RBNZ или FMA. Покупатель приобретает организацию вместе с её зарегистрированным и лицензированным статусом и должен подтвердить сохранение реальных местных возможностей. По состоянию на 12 июля 2026 года переход RBNZ от режимов зарегистрированных банков и NBDT к лицензированию по Закону о депозитных организациях остаётся поэтапным процессом. До принятия решения о будущих полномочиях приобретаемой организации проверьте актуальную дорожную карту реализации, стандарты, предполагаемый или переходный статус и требования к приобретению.

Первоисточники

Первичные источники

Реестр поставщиков финансовых услуг
Материалы FSPR Управления регистрации компаний разъясняют регистрацию, разрешение споров и публичный статус поставщиков финансовых услуг.
Управление по финансовым рынкам
Страницы FMA о лицензированных поставщиках и услугах определяют режимы для консультаций, деривативов, DIMS, инвестиционных схем, краудфандинга, P2P, доверительных управляющих и рыночных лицензий.
Резервный банк Новой Зеландии
Материалы RBNZ о банках, NBDT, страховщиках и дорожной карте Закона о депозитных организациях определяют пруденциальный статус и порядок перехода.
Департамент внутренних дел и Управление по финансовым рынкам
Руководство DIA по ПОД/ФТ в рамках единого надзора и официальные материалы об азартных играх, а также руководство FMA по потребительскому кредитованию определяют соответствующие границы регулирования с 1 июля 2026 года.

FAQ

Вопросы о лицензировании в Новой Зеландии

01 Какие сведения содержит запись в FSPR?

В ней публично фиксируются финансовые услуги поставщика и связанные сведения. Лицензирование FMA или RBNZ и другие требования применяются в зависимости от деятельности.

02 Как регулируются криптовалютные услуги в Новой Зеландии?

К модели необходимо применить критерии финансовых услуг, FSPR, режима ПОД/ФТ под надзором DIA и всех применимых требований FMA к продуктам или рынкам.

03 Какой режим применяется к платёжным услугам?

Требования к регистрации, ПОД/ФТ, пруденциальному надзору и продуктам зависят от того, предусматривает ли модель переводы, хранение активов, приём депозитов или регулируемый финансовый продукт.

04 Каков минимальный размер капитала?

Он зависит от лицензии и риска, а применимый пруденциальный метод или метод расчёта финансовых ресурсов определяется регулируемым видом деятельности.

05 Что меняется в соответствии с Законом о депозитных организациях?

RBNZ переводит банки и NBDT к единой системе лицензирования и стандартов для депозитных организаций. Для конкретного учреждения необходимо проверить актуальную дорожную карту и переходный статус.

Материал проверен консультационной командой SKY7. Дата последней проверки: 12 июля 2026 года. Сведения о регулировании приведены по состоянию на июль 2026 года. Реализация Закона о депозитных организациях продолжается. Эта страница содержит только общую информацию и не является юридической, регуляторной, налоговой, инвестиционной или финансовой консультацией. Перед принятием решений проверьте реестры FSPR, FMA и RBNZ, требования DIA, действующие стандарты, сборы, переходные положения и согласования контролирующих лиц. Сроки определяет соответствующий орган.

Расскажите о задаче

Определите комплекс разрешений для Новой Зеландии

Предоставьте сведения об услугах, клиентах, активах, хранении, структуре собственности и плане локального присутствия. SKY7 определит требования к регистрации в FSPR и все необходимые направления работы с FMA, RBNZ, DIA или в рамках кредитного законодательства.