Доминика · FSU · ECCB · ECSRC

Финансовые лицензии Доминики и досье регуляторов

Доминика входит в Восточно-карибский валютный союз. Внутренняя банковская деятельность лицензируется по гармонизированному Закону о банковской деятельности под надзором Восточно-карибского центрального банка (ECCB); деятельность с ценными бумагами регулирует региональная Комиссия по регулированию рынка ценных бумаг Восточных Карибов (ECSRC); Управление финансовых услуг Доминики (FSU) отвечает за внутренние небанковские, офшорные режимы и режимы виртуальных активов. Регистрация компаний и VAB охватывает зафиксированные в ней виды деятельности, тогда как банковская деятельность и операции с ценными бумагами проходят по своим маршрутам получения разрешений.

Обсудить с консультантом Посмотреть компании на продажу

Сведения о маршруте

Сведения о юрисдикции

Внутренняя банковская деятельность

Лицензия по Закону о банковской деятельности и пруденциальный надзор ECCB в пределах валютного союза

Национальный надзорный орган

FSU для MSB, кредитных союзов, страхования, пенсионных планов, офшорных банков и компаний, работающих с виртуальными активами

Регулятор рынка ценных бумаг

ECSRC для брокеров-дилеров, консультантов, кастодианов, бирж и схем коллективного инвестирования

Статус VAB

Регистрация по Закону о деятельности с виртуальными активами 2022 года для зафиксированных видов деятельности с виртуальными активами

Классы MSB

A денежные переводы · B платёжные инструменты · C обналичивание чеков · D валютный обмен · E займы до зарплаты

Основа капитала

Специальное законодательство о разрешениях и пруденциальная методика для каждой регулируемой категории

Территориальный охват

Региональные режимы для ценных бумаг и банковской деятельности охватывают зафиксированный для них периметр государств-участников; для других рынков требуются местные разрешения

Дата проверки

Регуляторная позиция проверена по состоянию на 11 июля 2026 года

Регуляторный периметр

Национальные и восточно-карибские разрешения нужно разграничивать

FSU регистрирует и надзирает за отнесёнными к его компетенции национальными небанковскими и международными финансовыми секторами, включая компании, оказывающие денежные услуги, страховые организации и посредников, пенсионные планы, кооперативные кредитные союзы, офшорные банки и компании, работающие с виртуальными активами. ECCB проверяет и надзирает за внутренними лицензированными финансовыми учреждениями в государствах-участниках по Закону о банковской деятельности. ECSRC администрирует региональную систему регулирования ценных бумаг и выдаёт либо рекомендует лицензии для рынка ценных бумаг и одобрения схем коллективного инвестирования, доступные в Доминике как участнице ECCU.

Каждый инструмент охватывает зафиксированный в нём вид деятельности. Регистрация VAB в FSU может применяться вместе с соответствующим разрешением для брокера-дилера, платёжной или банковской деятельности либо управления фондами. Внутренняя банковская деятельность в ECCU проходит по Закону о банковской деятельности, а международная коммерческая структура предоставляет корпоративное лицо для соответствующей регуляторной заявки. Каждую планируемую услугу следует соотнести с опубликованной семьёй FSU, ECCB или ECSRC, которая её поддерживает.

Карта разрешений

Семейства лицензий и регистраций Доминики

Семейства лицензий и регистраций Доминики
Семейство разрешений	Регулятор и инструмент	Виды деятельности и исключения	Допуск, капитал и контроль
Внутренние банки и приём депозитов	Лицензия по Закону о банковской деятельности, выдаваемая по установленной национальной процедуре при пруденциальном надзоре ECCB	Внутренняя банковская деятельность в рамках одобренного класса и условий на разрешённой территории; для офшорной банковской деятельности применяется соответствующий маршрут FSU	Допустимая местная компания, прозрачные контролирующие лица, одобренные директора и руководство, жизнеспособный план, корпоративное управление, риски, капитал и ликвидность согласно Закону о банковской деятельности и пруденциальным стандартам ECCB
Офшорная банковская деятельность	Лицензия FSU соответствующего класса по Закону Доминики об офшорной банковской деятельности	Международная или офшорная банковская деятельность в пределах лицензионных ограничений; внутренняя публичная банковская деятельность проходит по Закону о банковской деятельности	Заявитель из Доминики, одобренные контролирующие лица и директора, квалифицируемое физическое присутствие и управление, аудит, AML/CFT, капитал и ежегодный сбор согласно действующему закону и тарифам FSU
Кредитные союзы и кооперативное финансирование	Регистрация и надзор FSU по законодательству о кооперативных обществах и кредитных союзах	Депозитная и кредитная деятельность для членов в рамках правил зарегистрированного общества; для более широкой коммерческой банковской деятельности используется соответствующая банковская категория	Допустимый кооператив, управление на основе членства, совет и комитеты, резервы, ликвидность, аудит и контроль рисков; ежегодные сборы зависят от размера активов согласно тарифам FSU
Денежные переводы	Лицензия FSU класса A для бизнеса денежных услуг	Денежные переводы в рамках разрешённой операции; для приёма депозитов, операций с ценными бумагами и услуг с виртуальными активами используются соответствующие разрешения	Лицензированная местная организация, подходящие контролирующие лица и руководство, системы, AML/CFT и финансовые ресурсы; в действующем Приложении 4 FSU указан сбор для соответствующего класса
Платёжные инструменты, обналичивание чеков, валютный обмен и займы до зарплаты	MSB класса B от FSU для выпуска, продажи и погашения платежных инструментов; класс C для обналичивания чеков; класс D для обмена валюты; класс E для краткосрочных займов до зарплаты	Услуга в рамках предоставленного класса; комбинированная модель получает каждый применимый класс MSB, а также любое банковское разрешение или разрешение на электронные деньги, если оно возникает	Заявка в FSU, сведения о собственниках и ответственных должностных лицах, подтверждение бизнеса и финансов, AML/CFT, документация и действующий сбор для класса согласно Закону о компаниях, оказывающих денежные услуги, и S.R.O. 15 of 2023
Брокеры-дилеры и брокеры с ограниченным перечнем услуг	Лицензия ECSRC для брокера-дилера или брокера с ограниченным набором услуг по региональному Закону о ценных бумагах	Дилерская деятельность, андеррайтинг или ограниченные виды деятельности, зафиксированные в лицензии, в участвующих юрисдикциях рынка ценных бумаг; для банковской и страховой деятельности используются соответствующие разрешения	Допустимая местная компания, лицензированные принципалы и представители, контроль по критериям fit and proper, капитал, обеспечение или страхование, системы защиты клиентских активов и рыночного поведения согласно правилам ECSRC
Инвестиционные консультанты, кастодианы и представители на рынке ценных бумаг	Лицензии ECSRC соответствующих категорий для инвестиционных консультантов, кастодианов и индивидуальных представителей	Консультирование, дискреционная деятельность или хранение активов в рамках категории; для токенов ценных бумаг и инвестиций применяется соответствующая лицензия на деятельность с ценными бумагами наряду с любой регистрацией VAB	Квалификация и опыт, одобренное руководство, конфликты интересов, хранение активов и финансовые ресурсы согласно действующим правилам и тарифам ECSRC
Биржи ценных бумаг и саморегулируемые организации	Лицензия или признание ECSRC для биржи либо саморегулируемой организации по региональному Закону о ценных бумагах	Операционная деятельность одобренного рынка и правил; членство и лицензирование участников остаются отдельными	Корпоративное управление, правила рынка, надзор за торгами, системы, клиринг и расчёты, дефолтные процедуры и капитальные ресурсы, оцениваемые ECSRC
Схемы коллективного инвестирования и поставщики услуг фондам	Регистрация ECSRC публичных схем коллективного инвестирования и, где применимо, лицензии для управляющих компаний, доверительных управляющих или кастодианов; освобождения для частного предложения имеют отдельный статус	Объединение и управление активами в рамках категории схемы и поставщика услуг; для публичных фондов применяются соответствующая регистрация ECSRC и разрешения поставщиков услуг	Документ о предложении, допустимый оператор и поставщики услуг, оценка, хранение активов, аудит, раскрытие информации, капитал или страхование и ограничения для инвесторов согласно региональным правилам
Страхование, перестрахование и посредничество	Лицензия FSU для местного или иностранного страховщика и регистрация брокера, страхового оценщика, агента и представителя по продажам по Закону о страховании	Андеррайтинг одобренного долгосрочного или общего страхования либо выполнение зарегистрированной посреднической роли; андеррайтинговый риск несётся через соответствующую лицензию страховщика	Контролирующие лица и руководство, актуарий и аудитор, где применимо, платёжеспособность, технические резервы, бизнес-план, AML и официальные сборы по Приложению 3
Пенсионные фонды и пенсионные планы	Регистрация FSU пенсионных фондовых планов и изменений к ним в рамках Закона о страховании	Ведение зарегистрированного профессионального или частного пенсионного плана; для публичного управления инвестициями требуется соответствующее разрешение на деятельность с ценными бумагами	Управление со стороны спонсора и доверительного управляющего, правила плана, актуарное финансирование, хранение активов, аудит, отчётность и действующий регистрационный сбор
Деятельность с виртуальными активами	Регистрация FSU по Закону о деятельности с виртуальными активами 2022 года	Зарегистрированная деятельность по обмену, переводу, хранению, администрированию или иная определённая деятельность VAB; дополнительно могут применяться режимы для ценных бумаг, MSB, банковской и страховой деятельности	Допустимый заявитель, собственники и руководство, соответствующие критериям fit and proper, бизнес, хранение активов, кибербезопасность, AML/CFT и документация; FSU отдельно публикует сборы за подачу заявки, регистрацию и просрочку
Трастовые и корпоративные фидуциарные услуги	Лицензия или регистрация по применимой в Доминике трастовой, международно-деловой или профессиональной рамке, если соответствующая услуга регулируется	Услуги доверительного управляющего или корпоративного администрирования в рамках официального статуса; для фидуциарной, инвестиционной и кастодиальной деятельности требуются соответствующие разрешения	До начала оказания услуг подтвердите точный применимый закон и категорию FSU, местное управление, соответствие персонала критериям fit and proper, AML/CFT, документацию, страхование ответственности и финансовые ресурсы
Азартные игры и игорная деятельность	Игорная деятельность оценивается по применимому национальному законодательству Доминики; для предлагаемой модели необходимо подтвердить текущий компетентный орган и официальный инструмент	Игорная деятельность, зафиксированная в применимом официальном инструменте и условиях	До запуска подтвердите объём деятельности, проверки заявителя, сборы и постоянный надзор у компетентного государственного органа

Досье для входа

Критерии допуска, капитал, управление и клиентские активы

Заявители должны определить надлежащее национальное или региональное юридическое лицо и полную цепочку конечной собственности. Контролирующие лица, директора, высшее руководство, принципалы, представители и сотрудники по AML оцениваются по честности, компетентности и финансовой устойчивости. Для банковских досье необходимы пруденциальное управление и физические операции; компаниям ECSRC требуются квалифицированные лицензированные специалисты, управление конфликтами, правила поведения и механизмы клиентских активов; компаниям FSU нужны локальная документация, комплаенс, аудит и операционная способность для соответствующего вида деятельности.

Капитал зависит от выбранного маршрута Доминики или регионального маршрута. Для банков под надзором ECCB, офшорных банков, деятельности с ценными бумагами, страхования, резервов кредитных союзов, классов MSB и регистрации VAB применяются разные тесты капитала, платёжеспособности, обеспечения, гарантии или финансовых ресурсов. Сборы для MSB и VAB публикуются в действующих тарифах FSU, а капитал следует отдельному требованию конкретного маршрута. Клиентские денежные переводы, ценные бумаги, страховые резервы, пенсионные активы и виртуальные активы требуют собственных механизмов защиты, обособления и сверки.

Процесс подачи заявки

Маршрут подачи в FSU, ECCB или ECSRC

1. Классифицируйте услугу и орган
Сопоставьте депозиты, денежные услуги, кредит, ценные бумаги, фонды, страхование, пенсионные и виртуальные активы и определите национальные и региональные наложения.
2. Подготовьте кейс заявителя и собственности
Подтвердите допустимую форму в Доминике, контролирующих лиц, источник средств, директоров, квалифицированных принципалов и представителей, местные операции и поставщиков услуг.
3. Подайте правильный инструмент
Для каждого требуемого инструмента используйте действующую заявку FSU, национального Закона о банковской деятельности или ECSRC, доказательства и официальный сбор.
4. Пройдите fit-and-proper и пруденциальную проверку
Ответьте на вопросы органа и выполните условия по капиталу, обеспечению, хранению активов, системам и персоналу до окончательного решения.
5. Активируйте и поддерживайте доказательства
До начала деятельности проверьте свидетельство, публичный реестр, класс, условия, ответственных лиц, контроль клиентских активов и календарь отчётности.

Постоянный надзор

Текущие обязанности и изменения собственности

Регулируемые организации поддерживают применимые к своей категории капитал, платёжеспособность, ликвидность или резервы, управление по критериям fit and proper, AML/CFT и санкции, бухгалтерскую отчётность и аудит, регуляторную отчётность, защиту клиентских активов, жалобы, контроль инцидентов и киберрисков, документацию и ежегодные сборы. Региональные компании рынка ценных бумаг поддерживают лицензии компании и регулируемых физических лиц. Регистрация VAB добавляет требования к хранению активов, мониторингу транзакций, правилу передачи информации, где оно применимо, и технологическому контролю для зарегистрированной деятельности с виртуальными активами.

Изменения прямых и косвенных контролирующих лиц, существенных акционеров, директоров и принципалов проходят через механизмы предварительного одобрения или уведомления в применимом режиме FSU, Закона о банковской деятельности/ECCB или ECSRC. Покупатель приобретает регулируемую компанию вместе с её разрешением и наследует поданные документы, жалобы, клиентские активы и меры устранения нарушений. По состоянию на июль 2026 года практика применения режима VAB остаётся относительно новой; публичную запись о зарегистрированной организации, точную услугу, сборы и любые дополнительные разрешения MSB или на деятельность с ценными бумагами необходимо повторно проверить при подписании и закрытии сделки.

Первичные источники

Управление финансовых услуг Доминики
Страницы услуг FSU, реестры организаций и тарифы определяют классы MSB, страхование, пенсионные планы, офшорную банковскую деятельность, кредитные союзы и регистрацию VAB.
Закон о деятельности с виртуальными активами 2022 года
Официальный закон и страница зарегистрированных организаций FSU определяют статус регистрации, объём деятельности и текущие обязанности.
Восточно-карибский центральный банк
Официальный реестр лицензированных финансовых учреждений ECCB и материалы по Закону о банковской деятельности определяют статус внутренних банков и пруденциальный надзор.
Комиссия по регулированию рынка ценных бумаг Восточных Карибов
Типы лицензий ECSRC, руководства по подаче заявок и публичные списки определяют дилеров, консультантов, кастодианов, биржи и коллективные схемы.

FAQ

Вопросы о лицензировании в Доминике

01 Какой статус имеет VAB в Доминике?

Это регистрация по Закону о деятельности с виртуальными активами 2022 года. Для деятельности с ценными бумагами, MSB, банковской и страховой деятельности наряду с ней применяются соответствующие разрешения.

02 Какие классы MSB существуют?

Класс A - денежные переводы, B - выпуск, продажа и погашение платёжных инструментов, C - обналичивание чеков, D - обмен валюты и E - займы до зарплаты согласно действующим тарифам FSU.

03 Кто регулирует брокера-дилера в Доминике?

Региональная ECSRC администрирует лицензии на деятельность с ценными бумагами, включая категорию брокера-дилера. Национальный статус компании или VAB в FSU охватывает зафиксированные для него виды деятельности.

04 Какой капитал требуется?

Требование зависит от вида разрешения. Используйте действующие правила ECCB, ECSRC или FSU о пруденциальных нормативах, платёжеспособности, обеспечении или финансовых ресурсах и отличайте официальные сборы от капитала.

05 Может ли покупатель приобрести существующую регулируемую компанию?

Да, путём приобретения акций при условии прохождения процедур компетентного органа в отношении контролирующих и ключевых лиц. Разрешение сохраняется за регулируемой компанией.

Материал проверен консультационной командой SKY7. Последняя проверка: 11 июля 2026 года. Регуляторные сведения приведены по состоянию на июль 2026 года. Практика применения режима VAB и публичные реестры продолжают меняться. Эта страница содержит только общую информацию и не является юридической, регуляторной, налоговой, инвестиционной или финансовой консультацией. Перед использованием проверьте реестры FSU, ECCB и ECSRC, действующее законодательство, классы, методику расчёта капитала или платёжеспособности, сборы, условия и порядок одобрения контролирующих лиц. Окончательный объём деятельности и сроки остаются предметом рассмотрения компетентного органа.

Расскажите о задаче

Определите семейство разрешений Доминики

Предоставьте сведения об услугах, активах, географии клиентов, структуре собственности и местном плане. SKY7 разграничит инструменты FSU, ECCB и ECSRC и определит совокупные разрешения.