Каймановы Острова · CIMA

Финансовые лицензии Каймановых Островов и досье регулятора

Валютно-финансовое управление Каймановых Островов (CIMA) администрирует отдельные режимы для банковской деятельности, денежных услуг, инвестиционного бизнеса с ценными бумагами, фондов, страхования, фидуциарных услуг и виртуальных активов. С 1 апреля 2025 года операторам кастодиальных сервисов и торговых платформ для виртуальных активов требуется лицензия VASP, а для других охватываемых режимом услуг с виртуальными активами применяется регистрация. Для иных видов финансовой деятельности необходимы соответствующие разрешения CIMA, а требования к капиталу зависят от выбранной категории и операционной модели.

Обсудить с консультантом Посмотреть компании на продажу

Сведения о маршруте

Сведения о юрисдикции

Финансовый регулятор

Валютно-финансовое управление Каймановых Островов

Второй этап режима VASP

Кастодиальные сервисы и торговые платформы лицензируются с 1 апреля 2025 года; для других услуг применяется регистрация

Периметр фондов

Взаимные и частные фонды, а также их поставщики услуг используют отдельные режимы регистрации и лицензирования

Периметр фидуциарных услуг

Трастовый бизнес и бизнес по управлению компаниями используют соответствующие лицензии CIMA

Основа требований к капиталу

Требования зависят от сектора, класса и вида деятельности согласно действующим законам, правилам и тарифам CIMA

Корпоративное управление

В зависимости от выбранного маршрута применяются требования CIMA к деловой репутации и профессиональной пригодности, управлению, аудиту, AML и реальному местному присутствию

Территориальный охват

Разрешение Каймановых Островов охватывает зафиксированный в нем кайманский периметр; доступ к зарубежным рынкам регулируется правилами каждого соответствующего рынка

Дата проверки

Регуляторная позиция проверена по состоянию на 11 июля 2026 года

Регуляторный периметр

Подберите инструмент Каймановых Островов для каждого вида деятельности

Регуляторное руководство CIMA и отраслевые законы регулируют как первоначальное одобрение, так и последующий надзор. Лицензии на банковскую деятельность и трастовый бизнес, лицензии для бизнеса денежных услуг, лицензии на инвестиционный бизнес с ценными бумагами, лицензии администраторов взаимных фондов, лицензии страховщиков и страховых менеджеров, лицензии на управление компаниями и лицензии VASP разрешают каждый свой определенный вид деятельности. Статус зарегистрированного лица в сфере ценных бумаг, регистрация взаимного или частного фонда и регистрация VASP имеют собственный установленный законом периметр и операционные требования.

Освобожденная компания, партнерство или фонд выступают юридической структурой для соответствующего заявления. Регистрация фонда дополняется надлежащим статусом его управляющего, администратора и кастодиана. После второго этапа режима VASP кастодиальные сервисы и торговые платформы для виртуальных активов используют лицензионный маршрут VASP, а для инвестиционных токенов дополнительно требуется соответствующее разрешение в сфере ценных бумаг. Частные пенсионные планы администрируются в рамках национального пенсионного режима. Коммерческая игорная деятельность оценивается по отдельной законодательной базе Каймановых Островов.

Карта разрешений

Семейства лицензий и регистраций Каймановых Островов

Семейства лицензий и регистраций Каймановых Островов
Семейство разрешений	Инструмент и регулятор	Виды деятельности и исключения	Основа допуска, капитала и контроля
Банковская деятельность и прием депозитов	Банковская лицензия CIMA соответствующей категории согласно Закону о банках и трастовых компаниях	Банковская деятельность в рамках внутренних, международных или ограниченных условий, зафиксированных в лицензии	Заявитель с Каймановых Островов или маршрут одобренного филиала, прозрачная структура контролирующих лиц, директора и руководство, отвечающие требованиям к деловой репутации и профессиональной пригодности, планы деятельности и восстановления, капитал и ликвидность согласно действующим правилам CIMA
Денежные услуги, переводы и обмен валют	Лицензия CIMA на деятельность по оказанию денежных услуг согласно Закону о денежных услугах	Денежные переводы, обмен валют, обналичивание чеков или иная предусмотренная законом денежная услуга в установленном периметре; прием депозитов и кастодиальное хранение ценных бумаг требуют соответствующих разрешений	Кайманское юридическое лицо и физическая операционная деятельность, одобренные собственники и руководство, AML/CFT, системы, документация и финансовые ресурсы согласно действующим правилам и тарифам для MSB
Платежные модели и модели хранения стоимости	Модели хранимой стоимости и платежные модели соотносятся с законодательством о денежных услугах, банковской деятельности, ценных бумагах или VASP, которое охватывает механизм и активы	Соответствующий инструмент CIMA охватывает платежные функции или функции хранения стоимости, зафиксированные для модели	Получите инструмент CIMA, требуемый для основной функции, и документально оформите защиту средств, расчеты, AML и технологии; требования к капиталу определяются выбранным маршрутом
Сделки с ценными бумагами, организация сделок, консультирование, управление и кастодиальное хранение	Лицензия CIMA на деятельность по инвестициям в ценные бумаги согласно SIBA либо статус зарегистрированного лица, если доступен соответствующий законодательный маршрут	Одобренные категория и виды деятельности; более широкий инвестиционный бизнес использует соответствующую лицензию SIB, а модели с виртуальными активами дополнительно получают статус по SIBA, если связаны с инвестициями	Соответствующее требованиям кайманское юридическое лицо, одобренные контролирующие лица и директора, квалифицированное руководство, комплаенс, аудит, страхование и финансовые ресурсы согласно SIBA и правилам CIMA
Биржи ценных бумаг и торговые площадки	Разрешение CIMA на деятельность по инвестициям в ценные бумаги и разрешение оператора рынка, если применимо; торговая платформа виртуальных активов дополнительно следует маршруту лицензирования VASP	Управление только одобренной площадкой и активами; роли участника, кастодиана и клиринговой организации требуют отдельного анализа	Как минимум система управления, требуемая для выбранного маршрута, рыночные правила, надзор за торгами, хранение, расчеты, кибербезопасность и пруденциальные ресурсы, оцениваемые CIMA
Регулируемые и зарегистрированные взаимные фонды	Лицензия CIMA, административный маршрут или регистрация согласно Закону о взаимных фондах в зависимости от предложения и структуры	Коллективное инвестирование согласно установленной законом категории фонда и условиям предложения; регистрация фиксирует применимый статус фонда	Соответствующая требованиям структура, корпоративное управление оператора, администратор и другие поставщики услуг, оценка активов, хранение, документ о предложении, аудит и действующие установленные законом финансовые требования
Частные фонды	Регистрация в CIMA согласно Закону о частных фондах	Объединение средств инвесторов для инвестирования в рамках установленной модели частного фонда; услуги управления для третьих лиц требуют соответствующего статуса поставщика услуг	Операторы, оценка активов, ответственное хранение, мониторинг денежных средств, идентификация ценных бумаг, аудит и порядок ежегодной отчетности, предусмотренные законом и правилами CIMA
Администраторы, управляющие, консультанты, трастовые управляющие и кастодианы фондов	Лицензия администратора взаимного фонда, лицензия SIBA или статус зарегистрированного лица, трастовая лицензия и иное разрешение CIMA в зависимости от функции	Роль поставщика услуг, зафиксированная для лицензированного или зарегистрированного лица; каждый фонд и каждая компания группы должны иметь статус, требуемый для собственной деятельности	Присутствие на Каймановых Островах, когда оно требуется, компетентное руководство, контролирующие лица, комплаенс, аудит, страхование, а также подтверждение защиты клиентских активов и финансовых ресурсов по соответствующей категории
Страхование, перестрахование, кэптивные страховщики и страховой менеджмент	Лицензия страховщика CIMA в соответствующем классе внутреннего, кэптивного, специального страхования или перестрахования; отдельные лицензии для управляющих, брокеров и агентов, если требуются	Андеррайтинг или посреднические услуги в рамках класса и одобренного бизнес-плана; для розничного страхования применяется соответствующий розничный класс	Одобренные собственники, директора и ключевые функции, актуарий и аудитор, когда применимо, бизнес-план, капитал для обеспечения платежеспособности и технические резервы согласно действующим правилам
Трастовые и корпоративные услуги	Лицензия CIMA для трастовой компании и/или лицензия на управление компаниями в соответствующей категории	Услуги трастового управляющего, фидуциарные услуги, предоставление зарегистрированного офиса, услуг директора или управления компаниями в рамках лицензии; обычное создание компании осуществляется по режиму корпоративных структур	Кайманский лицензиат, контролирующие лица и руководство, отвечающие требованиям к деловой репутации и профессиональной пригодности, квалифицированный персонал, AML/CFT, страхование ответственности, документация и финансовые ресурсы согласно действующему законодательству
Кастодиальное хранение виртуальных активов и торговые платформы	Лицензия CIMA для VASP в рамках второй фазы, действующей с 1 апреля 2025 года	Кастодиальное хранение виртуальных активов или управление торговой платформой для виртуальных активов в одобренном периметре; могут также применяться требования для иных финансовых продуктов и платежных функций	Кайманское юридическое лицо, не менее трех директоров для лицензионного маршрута, одобренные собственники и руководство, корпоративное управление, защита активов, кибербезопасность, AML/CFT, аудит и оценка чистых активов или капитала с учетом вида деятельности
Другие услуги с виртуальными активами	Регистрация VASP в CIMA для подпадающих под регулирование услуг, кроме кастодиального хранения и управления торговой платформой	Зарегистрированные услуги по обмену, переводу, выпуску или иные предусмотренные законом услуги согласно записи в реестре; лицензирование в рамках второго этапа следует отдельному порядку вступления в силу и подачи заявления	Соответствующее требованиям кайманское юридическое лицо, контролирующие лица, директора и ответственные сотрудники по AML, системы управления деятельностью и рисками, анализ кастодиальной функции и ресурсы, соразмерные деятельности
Потребительское кредитование, лизинг и факторинг	Потребительское кредитование регулируется законодательством о кредитовании и потребителях; кредитование за счет привлеченных депозитов использует банковский маршрут, а другие регулируемые функции - свое профильное законодательство	Обычное корпоративное кредитование в пределах коммерческой деятельности; прием депозитов, платежи, операции с ценными бумагами и фидуциарные услуги требуют соответствующих разрешений	До запуска проверьте законодательство о кредитовании, защите потребителей, обеспечении и AML, а также определите, подпадает ли бизнес-модель под регулирование банковской деятельности или денежных услуг
Пенсионные планы и азартные игры	Частные пенсионные планы и администраторы используют национальную пенсионную систему и Департамент труда и пенсионного обеспечения; игорная деятельность оценивается по применимому законодательному маршруту Каймановых Островов	Администрирование пенсионных планов в рамках соответствующего законодательства; игорная деятельность осуществляется в пределах применимого официального инструмента	Регистрация пенсионного плана, корпоративное управление, финансирование и отчетность регулируются действующим пенсионным органом; любое предложение в сфере азартных игр следует проверять по актуальной официальной нормативной базе Каймановых Островов

Пакет для допуска

Критерии допуска, капитал, управление и защита активов

CIMA проверяет конечных контролирующих лиц, происхождение состояния и средств, директоров, высшее руководство и ключевые контрольные функции на предмет деловой репутации, добросовестности, компетентности и финансовой устойчивости. Заявителям необходимы предусмотренная правом Каймановых Островов юридическая форма или статус филиала, достаточное местное управление и ведение документации, независимые функции комплаенса и AML-отчетности, системы управления рисками и внутреннего контроля, аудитор, а когда применимо - актуарий, кастодиан, администратор или страховой менеджер. Анализ экономического присутствия проводится отдельно от лицензирования, но должен соответствовать фактически осуществляемой релевантной деятельности.

Требования к капиталу зависят от выбранного сектора и вида деятельности. Банковский капитал и ликвидность, платежеспособность страховщика, ресурсы для деятельности с ценными бумагами, требования к поставщикам услуг для фондов и ресурсы VASP регулируются различными законами и методиками расчета. Тарифы CIMA изменились с 1 января 2026 года и должны проверяться по соответствующей категории. Клиентские деньги, активы фондов, страховые резервы и виртуальные активы требуют отдельных механизмов обособления, сверки, хранения и раскрытия информации. Отношения с кастодианом или банком остаются предметом одобрения третьей стороны и планируются параллельно с рабочим направлением CIMA.

Процесс подачи заявления

Маршрут взаимодействия с CIMA

1. Сопоставьте установленную законом категорию
Классифицируйте каждую функцию, связанную с депозитами, платежами, инвестициями, фондами, страхованием, фидуциарными услугами и виртуальными активами, и определите все совокупно требуемые лицензии или регистрации.
2. Определите заявителя и систему управления
Подтвердите соответствующую требованиям кайманскую структуру, контролирующих лиц, директоров, местное руководство, сотрудников по комплаенсу и AML, аудитора и отраслевых поставщиков услуг.
3. Подайте официальное досье
Представьте сведения о деятельности, собственности, капитале, корпоративном управлении, хранении активов, технологиях и мерах противодействия финансовым преступлениям на актуальных формах CIMA с уплатой действующего сбора.
4. Завершите проверку и выполнение условий
Ответьте на вопросы, выполните предварительные условия выдачи и подтвердите окончательный инструмент и периметр для каждого требуемого вида деятельности.
5. Начинайте деятельность только после окончательного статуса
До начала регулируемой деятельности проверьте публичный реестр, сертификат, периметр, ограничения, оплаченный капитал, поставщиков услуг и календарь отчетности.

Постоянный надзор

Постоянные обязательства и изменение контроля

Лицензиаты и зарегистрированные лица поддерживают надлежащую систему управления, персонал, отвечающий требованиям к деловой репутации и профессиональной пригодности, регуляторный капитал или платежеспособность, меры AML/CFT и санкционного контроля, бухгалтерскую отчетность и аудит, регуляторную отчетность и уплату сборов, работу с жалобами, реагирование на инциденты и киберугрозы, надзор за аутсорсингом и ведение документации. Фонды выполняют обязанности по оценке активов, ответственному хранению, мониторингу денежных средств, документации предложения, оператору и ежегодной отчетности. VASP должны поддерживать меры контроля хранения, кибербезопасности, переводов и AML, соответствующие их зарегистрированному или лицензированному периметру.

Политика CIMA в отношении собственности и контроля требует применимого предварительного одобрения для приобретения новых или увеличения существующих долей и изменения контроля; для смены директоров и ключевых функций действуют отдельные правила одобрения или уведомления. При покупке акций лицензия остается у целевой компании, однако покупатель принимает риски, связанные с ее прежней отчетностью, клиентскими активами, проверками и мерами по устранению нарушений. Второй этап режима VASP действует с 1 апреля 2025 года и остается развивающейся областью надзора. До закрытия сделки проверьте, имеет ли целевая компания лицензию на хранение активов или управление платформой, зарегистрирована ли она для иной услуги и распространяются ли на нее условие или переходный режим.

Первоисточники

Первичные источники

Регуляторное руководство CIMA
Официальное руководство разъясняет порядок лицензирования, надзора и межотраслевые регуляторные процедуры.
Уведомление CIMA о втором этапе VASP и FAQ
Уведомление о вступлении режима в силу 1 апреля 2025 года и официальный FAQ разграничивают лицензируемые кастодиальные сервисы и услуги торговых платформ и зарегистрированные услуги.
Отраслевое законодательство и правила CIMA
Законы и регуляторные меры в отношении банковской деятельности, MSB, SIBA, взаимных и частных фондов, страхования и фидуциарных услуг регулируют периметр деятельности и условия допуска.
Реестры CIMA и тарифы на 2026 год
Проверяйте актуальный статус, категорию и сборы по официальным спискам организаций и действующим тарифам.

FAQ

Вопросы о лицензировании на Каймановых Островах

01 Для каких видов деятельности VASP на Каймановых Островах используется лицензия?

С 1 апреля 2025 года кастодиальные провайдеры и операторы торговых платформ для виртуальных активов используют лицензию; для других охватываемых режимом услуг применяется регистрация.

02 Как определяется капитал?

Требования к капиталу, чистым активам, платежеспособности и ликвидности зависят от лицензии, класса и вида деятельности. Используйте актуальные законы, правила и тарифы CIMA.

03 Какой статус сопровождает зарегистрированный частный фонд?

Регистрация фонда дополняется соответствующим статусом его управляющего, администратора, трастового управляющего и кастодиана.

04 Сколько директоров требуется лицензированному VASP?

Для лицензионного маршрута второго этапа требуется не менее трех директоров. Также применяются требования к профессиональной пригодности, независимости, реальному управленческому присутствию и другим аспектам корпоративного управления.

05 Как покупателю приобрести бизнес с лицензией CIMA?

Лицензия остается у лицензированного юридического лица. Покупка акций требует применимого одобрения CIMA в отношении контролирующего лица и проверки регуляторной истории и текущих обязательств целевой компании.

Материал проверен консультационной командой SKY7. Последняя проверка: 11 июля 2026 года. Сведения о регулировании приведены по состоянию на июль 2026 года. Второй этап режима VASP и надзорная практика продолжают развиваться. Эта страница содержит только общую информацию и не является юридической, регуляторной, налоговой, инвестиционной или финансовой консультацией. До принятия решений проверьте актуальный реестр CIMA, законодательство, правила, условия лицензии, тарифы на 2026 год, метод расчета капитала и требования к одобрению контролирующих лиц. Окончательный периметр и сроки зависят от рассмотрения CIMA.

Расскажите о задаче

Определите семейство разрешений Каймановых Островов

Предоставьте сведения об активах, инвесторах, клиентских потоках, структуре собственности, поставщиках услуг и операционной модели. SKY7 определит требуемую лицензию CIMA, регистрацию, статус фонда и этапы приобретения.