Барбадос · Центральный банк · FSC · NPSA

Финансовые лицензии Барбадоса и досье регуляторов

Центральный банк Барбадоса осуществляет надзор за коммерческими банками, трастовыми и финансовыми компаниями, мерчант-банками, банками с доходом в иностранной валюте, провайдерами перевода денег или ценностей, платёжными учреждениями и кредитными бюро. Комиссия по финансовым услугам регулирует секторы ценных бумаг, инвестиционных фондов, страхования, профессиональных пенсионных программ и кредитных союзов. У каждого инструмента есть отдельные требования к сфере действия, капиталу, допуску и контролирующим лицам.

Поговорить с консультантом Посмотреть компании на продажу

Сведения о маршруте

Факты о юрисдикции

Банковский надзор

Лицензирование Центральным банком по Закону о финансовых учреждениях, гл. 324A

Платёжные учреждения

Лицензия по NPSA для небанковских платёжных учреждений и авторизация для соответствующих требованиям банков или кредитных союзов

Небанковский надзор

FSC лицензирует или регистрирует ценные бумаги, фонды, страхование, пенсионные программы и кредитные союзы

Позиция по VASP

В 2026 году FSC разрабатывала законодательную базу; охватываемая деятельность продолжает регулироваться действующими финансовыми нормами и правилами AML

Местное присутствие

Заявители на платёжную лицензию по NPSA должны быть компаниями с физическим присутствием на Барбадосе

База капитала

Категория и риск определяют пруденциальный капитал, платёжеспособность, гарантии и защиту средств

Территориальный охват

Статус на Барбадосе обслуживает внутренний рынок; зарубежная деятельность следует правилам доступа каждой принимающей юрисдикции

Дата проверки

Регуляторная позиция проверена по состоянию на 11 июля 2026 года

Регуляторный периметр

Банковский, платёжный и небанковский надзор разделены

Закон о финансовых учреждениях охватывает коммерческую банковскую деятельность, трастовые, финансовые и мерчант-банковские услуги, перевод денег или ценностей и банки с доходом в иностранной валюте. Прежний Закон о международных финансовых услугах был отменён, поэтому старое обозначение международного банка необходимо соотнести с действующей категорией FIA. Закон о национальной платёжной системе создаёт отдельный маршрут: небанковский заявитель получает лицензию платёжного учреждения, а соответствующие требованиям банки и кредитные союзы авторизуются как поставщики платёжных услуг. Депозиты и кредитование продолжают регулироваться соответствующей рамкой FIA.

FSC применяет отраслевые законы к компаниям и физическим лицам на рынке ценных бумаг, биржам, взаимным фондам и администраторам, страховщикам и посредникам, профессиональным пенсионным программам и кредитным союзам. По состоянию на июль 2026 года FSC проводила консультации по разработке законодательства о виртуальных активах и VASP, а её официальный документ описывал предлагаемую рамку. До принятия и запуска нового маршрута охватываемая базовая деятельность продолжает регулироваться банковскими, платёжными, фондовыми нормами и правилами AML.

Карта разрешений

Семейства лицензий и регистраций Барбадоса

Семейства лицензий и регистраций Барбадоса
Семейство разрешений	Регулятор и инструмент	Деятельность и сфера действия	Допуск, капитал и контроль
Коммерческая банковская деятельность и приём депозитов	Лицензия Центрального банка Барбадоса по Закону о финансовых учреждениях, глава 324A, для применимой категории внутреннего банка	Принимать депозиты, выдавать кредиты и предоставлять утверждённые банковские и платёжные услуги; трастовые услуги, операции с ценными бумагами и страхование регулируются отдельно	Компания Барбадоса или допустимый филиал, надлежащие контролирующие лица и руководство, жизнеспособный план, местное управление, а также минимальный и риск-ориентированный капитал, ликвидность и корпоративное управление по FIA
Трастовая, финансовая и мерчант-банковская деятельность	Лицензия Центрального банка Барбадоса по FIA для трастовой компании, финансовой компании или мерчант-банка в соответствии с заявленной моделью бизнеса	Осуществлять финансовую или фидуциарную деятельность, утверждённую для категории; депозитная деятельность и операции с ценными бумагами следуют применимым разрешениям	Предусмотренное местное юридическое лицо, проверенные собственники и должностные лица, реальное местное присутствие, корпоративное управление, клиентские активы, AML/CFT, а также капитал и отчётность для соответствующей категории
Банки с доходом в иностранной валюте	Лицензия Центрального банка Барбадоса по части IIIB FIA для бывших организаций международных финансовых услуг и нового соответствующего требованиям банковского бизнеса, зарабатывающего иностранную валюту	Вести утверждённую банковскую деятельность с доходом в иностранной валюте в пределах лицензии и клиентских условий по действующей категории FIA	Юридическое лицо Барбадоса, надлежащие контролирующие лица и руководство, физические операции, бизнес-план, а также пруденциальный капитал, ликвидность, корпоративное управление и отчётность по FIA
Перевод денег или ценностей	Лицензия Центрального банка Барбадоса для провайдера услуг передачи денег или стоимости по FIA и надзорному руководству	Принимать и передавать деньги или ценности через утверждённый сервис и агентов; приём депозитов, выпуск платёжных счетов и операции с ценными бумагами следуют своим маршрутам	Компания Барбадоса с физическим присутствием, проверенные собственники и руководители, директор-резидент при необходимости, бизнес-план, AML/CFT, агенты и финансовые ресурсы по действующей рамке
Платёжные счета и электронные деньги	Лицензия платежного учреждения Центрального банка Барбадоса по Закону о национальной платежной системе для небанковского заявителя	Предоставлять утверждённые платёжные счета или счета электронных денег, пополнения и снятия, транзакции, эквайринг, инструменты, инициирование или агрегацию; банковские депозиты и кредитование следуют банковскому маршруту FIA	Компания Барбадоса с физическим присутствием, акционеры и ключевые лица, соответствующие fit-and-proper критериям, план, капитал, защита средств, расчёты, кибербезопасность, корпоративное управление и заявление по рамке 2025 года
Авторизованные поставщики платёжных услуг и системы	Авторизация Центрального банка Барбадоса по NPSA для соответствующих банков по FIA и зарегистрированных кредитных союзов; операторы платежных систем используют применимый маршрут лицензирования или надзора	Предоставлять утверждённые платёжные услуги или управлять признанной системой; соответствующие требованиям банки и кредитные союзы проходят применимую авторизацию по NPSA	Действующее учреждение, соответствующее требованиям, или местный оператор, корпоративное управление, доступ, расчёты, операционная устойчивость, защита средств, технологии и финансовые ресурсы, требуемые Банком
Дилеры, консультанты и андеррайтеры по ценным бумагам	Регистрация или лицензия FSC по Закону о ценных бумагах для компании по ценным бумагам, брокера, трейдера, дилера, инвестиционного консультанта, андеррайтера и ответственных физических лиц	Совершать сделки, организовывать их, консультировать или осуществлять андеррайтинг в утверждённой категории; приём депозитов, страхование и деятельность с виртуальными активами следуют применимым рамкам	Юридическое лицо Барбадоса или соответствующее требованиям лицо, собственники и должностные лица с надлежащей деловой репутацией и профессиональной пригодностью, корпоративное управление, правила поведения, клиентские активы, книги учёта, аудит и капитал для соответствующей категории
Биржи и рыночная инфраструктура	Регистрация или признание FSC для саморегулируемой организации, фондовой биржи, центрального депозитария ценных бумаг или связанной инфраструктуры	Управлять утверждённой инфраструктурой ценных бумаг с правилами доступа, мониторинга, расчётов и хранения активов; платёжные площадки и площадки виртуальных активов анализируются отдельно	Местный оператор, проверка собственности и руководства, устойчивая технология, рыночные механизмы и контроль дефолтов, корпоративное управление и финансовые ресурсы, соразмерные инфраструктуре
Взаимные фонды и провайдеры фондовых услуг	Регистрация или лицензия FSC по Закону о взаимных фондах для фонда, управляющего, администратора, кастодиана или иного провайдера	Создавать, эксплуатировать, управлять, администрировать утверждённый взаимный фонд или обеспечивать сохранность его активов; роли провайдеров и статус фонда являются отдельными вопросами	Допустимая структура и провайдеры, документы предложения, корпоративное управление, оценка, хранение активов, аудит, обособление активов, капитал или профессиональные ресурсы и раскрытие информации инвесторам
Страхование, перестрахование, кэптивы и посредники	Лицензия или регистрация FSC по страховому законодательству для страховщика, перестраховщика, кэптивной страховой компании, брокера, агента, управляющей компании или иного посредника	Принимать на страхование утверждённые классы и риски как авторизованный страховщик либо посредничать по ним в рамках зарегистрированного посреднического статуса	Компания Барбадоса или допустимый иностранный маршрут, надлежащие контролирующие лица и ключевые функции, актуарные и риск-компетенции, технические резервы, капитал платёжеспособности, перестрахование и аудит
Профессиональные пенсионные программы и администраторы	Регистрация или лицензия FSC для плана профессионального пенсионного обеспечения, администратора, инвестиционного управляющего, доверительного управляющего или ответственного лица по пенсионному законодательству	Создавать, администрировать, управлять утверждённой пенсионной схемой или обслуживать её; банковские, страховые услуги и услуги с ценными бумагами предоставляются по отраслевым разрешениям	Соответствующие требованиям спонсор и провайдеры, правила плана, корпоративное управление, квалифицированные ответственные лица, финансирование, инвестиции, хранение активов, аудит и раскрытие информации бенефициарам
Кредитные союзы	Регистрация и пруденциальный надзор FSC по законодательству о кооперативных обществах, с авторизацией по NPSA для платежных услуг, где применимо	Сбережения и кредитование для участников зарегистрированного кооператива; коммерческая банковская деятельность и операции с ценными бумагами следуют своим отраслевым маршрутам	Местный кооператив, управление участниками, надлежащее руководство, капитал и резервы, ликвидность, AML/CFT, аудит и меры защиты участников
Потребительское кредитование, ипотека, лизинг и факторинг	Статус банка, трастовой компании, финансовой компании или мерчант-банка по FIA, если применяется регулируемая категория; коммерческие провайдеры, работающие за счет собственных средств, остаются под действием потребительского и корпоративного права без универсальной кредиторской лицензии	Выдавать кредиты, предоставлять финансирование, ипотеку, лизинг или факторинг в пределах законной правоспособности и любых условий лицензии; депозиты, платежи и инвестиции следуют соответствующим маршрутам	Надлежащее юридическое лицо и модель финансирования, подходящие собственники и руководство в регулируемых случаях, потребительские договоры, кредитный контроль, жалобы, обязанности AML и финансовые ресурсы для соответствующей категории
Услуги с виртуальными активами в период разработки рамки	По состоянию на 11 июля 2026 года консультации FSC по законодательной реформе VASP продолжались	Банковские, платёжные, фондовые законы и правила AML применяются к охватываемой базовой деятельности, пока развивается специализированная рамка	Проанализировать требования AML/CFT, хранения активов, законодательства о ценных бумагах и платежах, кибербезопасности и местных компаний, а также отслеживать вступившее в силу законодательство, официальные формы и запуск реестра
Корпоративные услуги и азартные игры	Регулируемые трастовые функции используют статус по FIA, а игорная деятельность проходит отдельный компетентный маршрут лицензирования Барбадоса	Создание компании охватывает корпоративное администрирование, а игорная лицензия - утверждённую игорную деятельность; финансовые услуги следуют своим отраслевым разрешениям	Применять корпоративные и профессиональные правила, а также обязанности AML, получить трастовое разрешение, где деятельность зарезервирована, либо выполнить отдельные требования к собственности, технологиям, ответственной игре и финансам для игорной деятельности

Досье для допуска

Допуск, физическое присутствие, капитал и защита средств

Заявители в Центральный банк и FSC раскрывают сведения о бенефициарных владельцах, прямых и косвенных контролирующих лицах, источнике средств, директорах, руководителях и ответственных должностных лицах, а также подтверждают их надёжность, компетентность и финансовую устойчивость. Досье охватывает корпоративное управление, риски, AML/CFT, санкции, бухгалтерский учёт, аудит, кибербезопасность, аутсорсинг, жалобы, непрерывность деятельности и записи. Заявители в платёжном секторе должны подтвердить физическое присутствие на Барбадосе, каждую услугу, платёжный и расчётный поток, защиту средств, меры против мошенничества и технологии. Компании на рынке ценных бумаг, фонды и страховщики дополнительно предоставляют доказательства по клиентским активам, оценке, хранению, актуарным вопросам и резервам.

Финансовые требования зависят от сектора. Учреждения по FIA используют капитал и ликвидность по категории и риску; провайдеры MVTS используют действующее руководство по лицензированию; платёжные учреждения используют рамку NPSA 2025 года; фирмы по ценным бумагам и фонды используют свои регистрационные правила; страховщики используют требования к платёжеспособности и техническим резервам; пенсионные программы и кредитные союзы используют тесты финансирования и пруденциальные тесты. Применяются официальная методика расчёта и график сборов. Депозиты, платёжный float, ценные бумаги, активы фондов, страховые резервы и пенсионные активы требуют отдельного анализа защиты и несостоятельности.

Процесс заявления

От периметра к запуску

1. Классифицируйте учреждение и услуги
Сопоставьте депозиты, трастовые услуги, кредитование, платежи, ценные бумаги, фонды, страхование, пенсионные программы, виртуальные активы и игорную деятельность с Центральным банком, FSC или другим органом.
2. Подтвердите заявителя и местное присутствие
Выберите требуемую компанию или филиал на Барбадосе и документируйте контролирующих лиц, источник средств, директоров, должностных лиц и физические операции.
3. Сформируйте доказательства для конкретного разрешения
Подготовьте план, метод капитала, материалы по корпоративному управлению, AML/CFT, кибербезопасности, защите средств, поведению, аудиту, восстановлению, аутсорсингу и прекращению деятельности.
4. Подайте актуальное официальное заявление
Используйте форму и сбор органа, участвуйте в предварительном взаимодействии, если оно предлагается, и отделяйте квитанцию о подаче от финального разрешения.
5. Активируйте только после выдачи
Профинансируйте ресурсы, назначьте согласованных лиц, внедрите системы и отчётность и запускайтесь только после вступления в силу каждой лицензии или регистрации.

Постоянный надзор

Отчётность, изменения контроля и реформа VASP

Постоянные обязанности могут включать капитал, платёжеспособность и ликвидность, аудированную отчётность, регуляторные формы, отчётность по AML/CFT и санкциям, рыночное и потребительское поведение, жалобы, кибербезопасность, инциденты, сверку клиентских активов и надзор за аутсорсингом. До существенных изменений бизнеса или новых зарезервированных услуг фирмы должны получить одобрение либо обновить статус. В частности, платёжный объём по NPSA должен соответствовать услугам и условиям, предоставленным Центральным банком.

Изменения собственности, контролирующих лиц, директоров и ключевого руководства проходят процесс предварительного одобрения или уведомления компетентного органа. При приобретении акций разрешение и его регуляторная история остаются за юридическим лицом. Покупателям следует сверить актуальные реестры, условия лицензии, капитал, клиентские активы, аудиты, регуляторную историю и открытые меры по устранению нарушений. В 2026 году рамка VASP всё ещё находилась на стадии законодательной разработки, поэтому планирование запуска следует принятой позиции и актуальным официальным материалам по внедрению.

Первоисточники

Первичные источники

Центральный банк Барбадоса
FIA, NPSA, рамки лицензирования, списки регулируемых организаций и руководства регулируют банки, трастовые и финансовые компании, MVTS и платёжных провайдеров.
Комиссия по финансовым услугам
Законодательство FSC, чек-листы для заявлений и реестры регулируют ценные бумаги, фонды, страхование, пенсионные программы и кредитные союзы.
Официальные материалы реформы VASP
Консультация FSC 2026 года фиксирует развивающуюся рамку виртуальных активов и предлагаемый путь её внедрения.
Принятое законодательство и Gazette
Действующие акты, поправки и нормативные правила имеют приоритет, когда старое обозначение международного финансирования или консультация расходятся с ними.

FAQ

Вопросы лицензирования на Барбадосе

01 Какие услуги предоставляет платёжное учреждение?

Оно предоставляет утверждённые платёжные услуги по NPSA. Соответствующие требованиям банки и кредитные союзы используют маршрут авторизованного платёжного провайдера.

02 Каков текущий маршрут для услуг с виртуальными активами?

Банковские, платёжные, фондовые законы и правила AML регулируют охватываемую деятельность, пока FSC разрабатывает специализированную законодательную рамку.

03 Остаётся ли старая лицензия международного банка корректным обозначением?

Прежний IFSA был отменён. Действующий и планируемый бизнес необходимо соотнести с текущей категорией банка с доходом в иностранной валюте по FIA либо с другой категорией.

04 Какой капитал требуется?

Он зависит от учреждения, услуги и риска. Для точной категории используйте актуальный расчёт Центрального банка или FSC.

05 Что происходит при приобретении?

Разрешение остаётся за регулируемым юридическим лицом, а новые контролирующие лица и руководители проходят требуемую проверку и принимают все условия и историю надзора.

Материал проверен консультационной командой SKY7. Дата последней проверки: 11 июля 2026 года. Регуляторные сведения приведены по состоянию на июль 2026 года. Платёжная рамка NPSA и предлагаемый режим VASP остаются развивающимися направлениями. Эта страница содержит только общую информацию и не является юридической, регуляторной, налоговой, инвестиционной или финансовой консультацией. Проверяйте вступившие в силу законы, реестры, услуги, капитал, сборы и процедуры для контролирующих лиц в каждом органе. Авторизация и сроки остаются в компетенции соответствующего органа.

Расскажите о задаче

Определить семейство разрешений для Барбадоса

Предоставьте сведения о продуктах, потоках клиентов и активов, структуре собственности и плане работы на Барбадосе. SKY7 сопоставит рабочие направления с Центральным банком, FSC и любым отдельным направлением по игорной деятельности.